Suuren taantuman takia eläkeläisten sijoittajat ovat jääneet jälkeen ennätyksellisen alhaisten korkojen aikakaudella ja asunto-, matka-, energia- ja terveydenhuollon kustannusten nousuun. Lisäksi eläkeläisten ja lähiselvittäjien ei ole varaa etsiä tuottoja tai tuottoja haihtuvien, riskialttiiden tai monimutkaisten salkkujen avulla, mikä eliminoi hyvän osan pörssikaupparyhmästä (ETF).

Lyhyiden investointitavoitteiden ja keskinäisten velkakirjojen välisten suurten sijoitusten välillä eläkeläisten pitäisi silti etsiä tasapainoista portfoliota varastossa olevista varoista ja obligaatioista ETF-rahastoissaan. Nykyinen tulotaso ja turvallisuus ovat tärkeitä, mutta osakkeiden huomiotta jättäminen täysin todennäköisesti merkitsee riittämättömän inflaation suojaamista. Itse asiassa jotkut osakkeisiin perustuvat ETF: t voivat sopia eläkeläisille, sillä portfolio on tasapainoinen ja yksittäiset omistukset eivät aiheuta tarpeettomia riskejä.

Kaikki ETF: n osakkeet ovat osakesijoituksia, vaikka ETF-salkkuun liittyvät sijoitukset ovat kaikki joukkovelkakirjalainoja. Osakkeenomistajat eivät saa ilmoitettuja kuponkipalkkioita, eikä ETF-sijoituksella ole takuupääomaa. Kiinteäkorkoisten instrumenttien turvallisuutta etsittävien sijoittajien tulisi harkita ETF: iden käyttämistä täydentävinä kappaleina.

Schwab U. Aggregate Bond ETF

Liikkeeseenlaskija: Charles Schwab

Hallinnoitavat varat (AUM): 2 dollaria. 0 miljardia

2015 vuotuinen (YTD) -suorituskyky: 0. 4%

Kulusuhde: 0. 05%

Epävarma on, milloin ja miltä osin Federal Reserve nostaa korkoja Tämä epävarmuus saattaa johtaa lyhytaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin tai Treasury-markkinoihin ei-toivottuihin vaihteluihin, mutta nousevien hintojen lähes tietty mahdollisuus on myös pitkäaikaisten joukkolainojen ongelmallinen. Tulevaisuuden käyrän molemmissa päissä esiintyvien ongelmien torjumiseksi on otettava huomioon Schwab US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: SCHZ SCHZSchwab US Ag Bd52 32 +0,08% Highstock 4. 2. 6 ).

Tämä ETF noudattaa Barclays U.S.-aggregaatti-indeksiä, jonka markkina-arvoinen painotettu pooli on yli 2 400 joukkovelkakirjalainaa kaikissa maturiteeteissa. Se ulottuu yritysten joukkovelkakirjalainoihin, julkisiin joukkovelkakirjalainoihin ja jopa tiettyihin korkeamman luokan asuntolainojen vakuuksiin. Tämä on fantastinen hidas ja vakaa peli pitkän aikavälin sijoittajille sen neutraalin salkun ja erittäin alhaisten all-in-kustannusten ansiosta.

Vanguardin korkea osinkotuotto ETF

Liikkeeseenlaskija: Vanguard

AUM: 11 dollaria. 2 miljardia

2015 YTD-suorituskyky: -0. 2%

Kulujen suhde: 0. 1%

Valtava, tehokas ja tuottava Vanguardin korkea osinkotuotto ETF (NYSEARCA: VYM VYMVng Hgh DvdndYl82 54-0 17% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) on erinomainen valinta eläkeläisille ja nuoremmille tulojen sijoittajille. Se käyttää alhaisen kynnysarvon tarkkailijoita, joka hakee yrityksiä salkustaan; varastossa tarvitsee vain maksaa keskimääräistä suuremmat osingot ja aikovat maksaa osinkoa seuraavan 12 kuukauden aikana.

Tämän ETF: n rakenteen aliarvostettu etu on se, että se alentaa kantoja, jotka näkevät nousevia tuottoja osakekurssien laskun vuoksi. Tämä heikentää salkun ilmoitettua tuottoa, mutta lisää todellista nettotuottoa.

Rahaston sulkemisriski ei ole, ja kaupankäynnin haitat ovat hyvin pieniä. Kun kustannussuhde on vain 10 peruspistettä (bps), se on segmentin halvin ja tehokkain ETF. Salkussa ei ole joukkovelkakirjoja, mutta osakemarkkinoiden painotettu keskimääräinen markkina-arvo on lähes 140 miljardia dollaria. Erityisesti painotetaan Microsoftin, Exxon Mobilin, Johnson & Johnsonin ja Pfizerin kaltaisia ​​yrityksiä. Tämä koko lisää suhteellisen vakauden.

PowerShares Variable Rate Preferred ETF

Issuer: Invesco PowerShares

AUM: 443 dollaria. 36 miljoonaa

2015 YTD: n suorituskyky: 3. 74%

Kulusuhde: 0. 5%

Eri ETF: t eivät ole suosittuja osakkeita / vaihtovelkakirjalainoja, ja vain yksi sisältää vaihtuvakorkoisen mekanismin, korkojen korotusnäkymät: PowerShares Variable Rate Preferred ETF (NYSEARCA: VRP VRPPwrShr ETF FTII25, 95-0, 08% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

Tämä ETF on nuori (aloituspäivä toukokuussa 2014) ja hieman kalliimpi kuin muut tämän luettelon varat, mutta se on jo herättänyt huomattavia varoja ja ylittänyt useita tavanomaisia ​​joukkovelkakirjalainoja jakeluosuuden ja kokonaistuottojen osalta.

ETF: n salkku sisältää vaihtuvakorkoisia ja vaihtuvakorkoisia etuoikeutettuja arvopapereita, ja valinta tapahtuu omalla prosessilla, joka todennäköisesti selittää kohtuullisen korkeat kustannukset. Kaupankäyntimarginaalit ovat edelleen karkea, joten aktiivisten sijoittajien tulisi harkita muita vaihtoehtoja. Ostajille, jotka etsivät suojaa epävarmalta Fed-politiikalta, tämä ETF on uusi ja mielenkiintoinen vaihtoehto.