Se on ollut yli kuusi vuotta Suuren laman päättymisen jälkeen, mutta sitä ei unohda pian. Sijoittajille oli paljon opittavaa opetusta, joista monet joutuivat pahoinpitelystä vain näkemään heidän eläkkeellepanonsa, jotka olivat tuhoutuneet 40-60 prosentin tappiolla. Vuodesta 2016 monet tietävät, että jos he olisivat voineet vain pitää hallussaan, heidän tilinsä olisi täysin toipunut ja mennyt yli kaksinkertaiseen arvoon. Tämä on ensimmäinen oppitunti taantumasta. Jokainen taantuma seuraa elpyminen, joka sisältää vahvan nousun osakemarkkinoilla. Toinen oppitunti on se, että sijoittajien ei tarvitse käydä tyytymättöminä, koska heidän salkut saavat pommittaa massiivinen myynti. Tosiasiassa on joitain sijoitusstrategioita, jotka voivat hyödyntää hätäapujoukkoja sijoittumaan portfolionsa nopeampaan ja voimakkaampaan nousuun.

Dollarin kustannukset keskimäärin teidän matkanne alas

Kuten useimmissa taantumuksissa, et todennäköisesti näe seuraavaa tulemista. Mutta todennäköisesti näet myyntivoiton osakemarkkinoilla hyvissä ajoin ennen taantumaa. Kun näin käy, muistan ensimmäisen oppiaiheen: mitä menee alas aina palaa ylös. Tietäen, että sijoittajat voivat hyödyntää laskevaa markkinoita dollari-kustannuslaskennan menetelmän avulla. Jos teet kuukausittain maksuja pätevään eläkejärjestelyyn, käytät jo tekniikkaa. Mutta kun markkinat alkavat horjuttaa, on aika tehostaa peliäsi lisäämällä maksuosuuttasi tai aloittamalla dollarikustannuslaskennan sijoittamattomassa sijoitustilissä.

Kun sijoituksesi on dollari-kustannus-keskiarvoa, vähennät vähitellen kokonaiskustannusperustasi osakekurssiin, joten kun hinta hyppää, kustannusperusta on aina alhaisempi kuin hinta. Esimerkiksi, jos sijoitat $ 500 kuukaudessa 25 dollarin myyntiversioon, maksuosasi ostaa 20 osaketta. Jos osakekurssi laskee 20 dollariin, osuustasi ostaa 25 osaketta. Tilissäsi on nyt 45 osaketta, joiden keskimääräinen hinta on 22 dollaria. Kun osakekurssi laskee, 500 dollarin osuutesi ostaa yhä useammat osakkeet ja kustannusperusta laskee edelleen. Kun osakekurssit elpyvät, osuustasi ostaa kuukausittain vähemmän osakkeita, mutta nykyinen osakekurssi on aina korkeampi kuin kustannusperustaasi. Dollarin kustannuslaskentamenetelmä toimii parhaiten pitkällä aikavälillä sijoittajille, jotka eivät halua huolehtia siitä, miten sijoitukset toimivat.

Ostaminen osinkona

Jos aiot pitää varastoja taantuman aikana, parhaat omistat ovat vakiintuneita, suurikokoisia yrityksiä, joilla on vahvat taseet ja rahavirrat. Nämä yritykset eivät ole vain parempia talouden taantuman aikana kuin yritykset, joilla on paljon velkaa huonoilla kassavirroilla, mutta heillä on myös todennäköisempää maksaa osinkoja.Sijoittajille osingot palvelevat pari tarkoitusta. Ensinnäkin, jos yrityksellä on pitkä historia maksaa ja lisää osinkoja, voit olla enemmän mielenrauhaa, että se on taloudellisesti järkevä ja säästää taloudellista ympäristöä. Toiseksi, osingot tarjoavat paluuta. Vaikka osakkeiden hinnat laskevat, saat silti investoinnin tuottoa. Näistä syistä osinkojen kaltaiset varat ylittävät osinko-osuudet osakkeiden markkinoiden laskusuhdanteen aikana.

Paras tapa jakaa osingot ovat sijoitusrahastojen tai pörssissä kaupankäynnin kohteena olevien rahastojen (ETF) kautta, jotka investoivat ehdottomasti osinkoja maksaaviin yrityksiin. Rahastot, jotka sijoittavat yrityksiin, joilla on pitkä historia osinkoja maksettaviksi, ja vahvat rapor- tit, jotka lisäävät kyseisten osinkojen määrää, tuottavat runsaasti nykyisiä tuottoja pääoman arvostuksella. Mutta älä odota näiden varojen ylittävän markkinoita markkinoiden nousuissa. Niitä pidetään salkkuissa tarjoten vakaan tuoton eri markkinasykleissä. Kun markkinat levähtävät, voit vähitellen jakaa pois osinkotalletustasi, mutta sinun on aina pidettävä osana puolustavaa toimenpidettä.

Invest in Consumer Staples

Myös recessioiden aikana kuluttajien on ostettava elintarvikkeita, huumeita, hygieniatuotteita ja lääkintätarvikkeita. Nämä ovat kuluttajaharjoitteluja, jotka ovat viimeisiä kohteita, jotka leikataan perhebudjetista. Joten kun taulutelevisioista ja muista harkinnanvaraisista tuotteista myyvät yritykset saattavat todennäköisesti laskea tuloja, elintarviketuotteita ja henkilökohtaisia ​​tarpeita myyvät yritykset eivät. Tiedot osoittavat, että nämä yritykset ovat selvästi ylittäneet S & P500: n viimeisten kolmen taantuman aikana. Kuluttajien katkottuja yrityksiä ovat Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola ja Wal-Mart. Nämä yritykset maksavat myös kunnolliset osingot, mikä vahvistaa heidän puolustavia asentojaan. Myös sijoitusrahastoja, jotka investoivat tiukasti kuluttajaharjoitteluyrityksiin. Fidelity Select Consumer Staples -sisältö sijoittaa vähintään 80% varoistaan ​​yrityksiin, jotka harjoittavat kulutushyödykkeiden valmistusta, myyntiä tai jakelua. Helmikuusta 2016 alkaen rahasto on palauttanut 10 67% viimeisten 10 vuoden aikana.