Talouden neuvonantajat ovat vuodesta 2010 lähtien herättäneet hälytystä, joka on herättänyt robo-neuvonantajia. Vaikka robo-neuvonantajayritysten omaisuus on edelleen pieni osa perinteisten varainhoitoyritysten hallussa olevista miljardeista dollareista, markkinasuunta suuntautuu voimakkaasti kohti finanssiteknologiaa tai fintech-ratkaisuja. Yhä useammat vakiintuneet neuvoa-antavat yritykset hankkivat fintech-yrityksiä, investoivat niihin tai tekevät yhteistyötä niiden kanssa, ilmeisesti kilpaillakseen fintech-innovaatioiden hyökkäyksistä, jotka ylittävät robo-neuvon. Kun miljardeja dollareita riskipääomaan virtaa vuosittain fintechiksi, se siirtyy nopeasti siihen, että taloudellisen neuvonantajan on päätettävä, aikooko se taistella hyökkäyksiltä tai hyväksyä fintech-ratkaisuja tavaksi paremmin palvella asiakkaitaan.

Nämä ovat neljä syytä, joiden vuoksi rahoitusalan neuvonantajien pitäisi hyödyntää fintech-teknologioita.

Nuoremmat asiakkaat, jotka johtavat maksua

Kaksi johtavaa fintech-yritystä, Betterment ja Wealthfront, käynnistivät suoraa kuluttajien robo-neuvontaa vuonna 2008. Vuoden 2015 loppuun mennessä Bettermentilla oli yli 5 miljardia dollaria hallinnoitavissaan varoihin , ja Wealthfrontilla oli $ 2. 6 miljardia. Molemmat yhtiöt pyrkivät palvelemaan nuorempia sijoittajia, lähinnä tuhatvuotiaiden ikäryhmässä, joita itsepalvelujen digitaaliset alustat vetävät. Vaikka taloudellisen neuvonantajan, joka hallinnoi UHNWI: n (Ultrahigh-Net-worth individuals) varoja, ei odoteta tunne robo-neuvonantajien välitöntä vaikutusta, heidän on valmistauduttava tulevalle yli 30 triljoonan dollarin varallisuuden siirtämiselle seuraavien 15 vuoden aikana. Jos he odottavat saavansa jotain osaa, heidän on oltava fintech-teknologian etureunassa. Betterment ja Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 10-1. 23% Created with Highstock 4. 2. 6 ) tarjoavat nyt digitaalisen neuvonantajan alustoja, jotka jäljittelevät suoraa kuluttajaa foorumi neuvojen automatisoimiseksi, mutta ne sisältävät rahoituksen neuvonantajan prosessin välittäjänä.

Jos et voi lyödä heitä, liity heihin

Faktatekniikan nopeus nopeutuu asiakkaiden odotusten ansiosta nopeasti, helposti ja läpinäkyvästi. älä ota sitä valehtele vanhanaikaisesti. Rahoituksen neuvonantajat, jotka hyväksyvät automaattisen digitaalisen neuvonnan, ovat valmiita hyödyntämään markkinoiden kehitystä lisäämällä merkittävä arvo ihmisen tekijällä. Robo-neuvo ei koskaan korvaa ihmisen vuorovaikutusta, jota tarvitaan monimutkaisempaan rahoitussuunnitteluun. Rahoitusneuvojat, jotka tarjoavat omni-kanavaisen ratkaisun, jossa asiakkaat voivat valita omatoimisen, neuvonantajan avustajan tai neuvonantajan palvelukseen sitoutumisen, kaikki vaaditaan, pystyvät parhaiten hankkimaan vuosituhannen varat ja muut, jotka haluavat vaihtoehtoja .

Riippumattomat neuvonantajat tarvitsevat asteikkoa

Sijoittaja-arkkitehtuurin fintech-yritykset tarjoavat digitaalisia neuvoja antamalla back-office- ja asiakaslähtöisiä ratkaisuja, jotka virtaviivaistavat monia laivayhtiöissä käytettäviä prosesseja, niiden salkut, tarjoavat asiakkaiden portaaleja ja hallinnoivat vaatimuksia. Rahoitusneuvojat, jotka työskentelevät suurten varainhoitoyhtiöiden kanssa, jotka investoivat tai hankkivat fintech-yhtiöitä, näkevät, että niiden alustat sisältävät monia näistä fintech-ratkaisuista. Neuvoa-antavan teollisuuden, joka on riippumattomien rahoitusneuvojien, nopeimmin kasvavan osan jäsenet, on kuitenkin pystyttävä saavuttamaan suuryritysten tekninen laajuus, jos he selviävät. Fintech voi vaikuttaa suurten yritysten ja pienempien konsulttiyritysten tasoittamiseen. Useat suurimmista säilytysyhteisöistä, kuten Schwab ja Pershing LLC. , kehittävät tai investoivat omiin fintech-ratkaisuihin, mukaan lukien rahoitusalan neuvonantajien robo-neuvonantaja-alusta.

Suurien tietojen voimakkuus

Fintechin suurin osa on ollut sen kyky valjastaa, analysoida ja jakaa suuria määriä tietoja. Rahoituksen neuvonantajat voivat hyödyntää suuria tietoja tehokkaamman ja tehokkaamman etsinnän ansiosta, jotta he voivat tarkemmin kohdistaa markkinoita ja hyödyntää paremmin tietoja asiakkaiden ja mahdollisuuksien hyödyntämiseen. Sijoituspuolella suuret datan analyysit antavat neuvonantajille mahdollisuuden ennakoida paremmin markkinoiden kehitystä ja ennakoida makrotapahtumien vaikutusta varainhintaan. Lähitulevaisuudessa investointipäätökset tehdään millisekunteina kvantitatiivisen analyysin perusteella, mikä antaa taloudellisen neuvonantajan hyödynnän teknologiaa. Ultrahigh-net-sijoittajat todennäköisesti etsivät tätä tekniikkaa.