Useimmat ihmiset tuntevat korkean paineen myynnin taktiikat ostettaessa käytettyä autoa, mikä tarkoittaa, että he tulevat valmistautumaan oikeaan hintaan tai kävelemään. Käytettävissä olevilla autojen myyjillä voi olla tunnistettavia taktiikoita, mutta rahoitusalalla on paljon epäluottamus, kun on kyse heikossa asemassa olevista väestöryhmistä, kuten ikääntyneistä. Nämä taktiikat vaihtelevat harhaanjohtavista kylmäpuheluista vapaisiin illoihin, joilla on myöhempi motiivi. Tässä artikkelissa tarkastelemme joitain yleisimpiä korkean paineen myynnin taktiikkaa ja miten yksilöt voivat nähdä heidän kauttaan.

Tarjoukset

Monet nuoret aikuiset saattavat olla yllättyneitä saadakseen ilmaisen illallisen kutsun postissa, mutta yli 50-vuotiaat saavat ne melko säännöllisesti. Usein kerta, kutsu tarjoaa ilmaisen lounaan tai illallisen sekä esityksen hyödyntääkseen eläkevaroja. Suurin osa näistä tapahtumista on luultavasti hyvää tarkoittavia ohjelmia, joiden tarkoituksena on ottaa käyttöön rahoituksen neuvonantaja uusille potentiaalisille asiakkaille jakamalla ilmaisia ​​tietoja. Mutta joissakin tapauksissa ilmaisen illallisen hienossa ravintolassa saattaa joku tuntea olevansa pakotettu allekirjoittamaan yksipuolinen kuuleminen tai jopa allekirjoittamaan isompia sopimuksia paikan päällä. Jotkut esitykset voivat myös korostaa todellisuutta pakottaakseen osallistujia tekemään päätöksiä paikan päällä. (Katso lisää: 7 vaihetta taloudellisen neuvonantajan arvioimiseksi .)

Paras tapa välttää tämä ongelma on mennä tapahtumiin avoimella mielenkiinnolla ja välttää tarjouksista itse esityksiä. Jos he ovat kiinnostuneita palveluista, osanottajien tulee tuoda materiaalit takaisin kotiin, etsiä välittäjä BrokerCheckista ja hallita yritystä järkevästi mieluummin kuin emotionaalisesti.

Sama pätee myös muuntyyppisille ilmaisista tarjouksista, jotka voivat tulla postin tai sähköpostin muodossa, aina ilmaisista webinaareista uutiskirjeisiin. Usein nämä ilmaiset tarjoukset sisältävät piilotetun esityslistan, johon kuuluu rahoitusneuvojien tuotteiden tai palveluiden myyntiä. (Katso lisää: Rahoitustarkastajien vetäminen BrokerCheck -palvelun kautta.)

Ei-toivottua yhteydenottoa

Korkean paineen myyntipuhelut - tai kylmäpuhelut - voivat olla harvinaisempia näinä päivinä, mutta rahoitusneuvojat, joilla on välittäjäoikeuslisenssi, voivat silti hyödyntää käytäntöä. Usein nämä välittäjät kohdistavat korkean nettotuloksen arvoisia henkilöitä näillä ei-toivotuilla puheluilla. Rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) mukaan on olemassa useita varoitusmerkkejä:

• Paineita taktiikan käyttäminen puhelun aikana, kuten "kerran elämässä" -mahdollisuus, joka on "vain hyvää tänään". "
• Usein puhelut, jotka julistavat olevansa sisäpiiritietoa. "
• Kolme puhelujärjestelmää, joiden avulla sijoittaja saa käyttöönottoa koskevan puhelun, jota seuraa koskettava peruspuhelu ja myyntipiste.
• Piki, jolla myydään tunnettu ja lueteltu tietoturva epäselvälle välittäjälle suositellulle tuotteelle.

Nämä ongelmat voidaan välttää pyytämällä sijoittaa välittäjälle "do-not-call" -luetteloon ja olla edelleen epäselvä kaikista ei-toivottua viestintää. Lisäksi sijoittajille, jotka ovat aidosti kiinnostuneita tarjotusta tuotteesta, tulisi käyttää BrokerCheckä tekemään joitakin due diligencea yritykselle ja pyytämään kirjallisia yksityiskohtia investoinnista. Tilauksen ongelmat on ilmoitettava välittömästi yrityksen sivuliikkeen ja / tai vaatimustenmukaisuuden osastoille. (Lisätietoja: FINRA: miten se suojaa sijoittajia .)

Jotkut neuvonantajat ja välittäjät voivat myös ottaa yhteyttä ihmisiin faksi- tai sähköpostiviestillä pyytämättömien investointisuositusten avulla. Saadessaan tällaista viestintää sijoittajat saattavat noudattaa samoja varotoimenpiteitä kuin kylmäkäynnillä välittäjän tarkastamisessa ja suurten suolaliemien neuvonnassa. Suurin osa näistä pyynnöistä on todennäköisesti heikko investointeja yksilölle, varsinkin jos ne kuuluvat edellä olevien varoitusmerkin alle.

Bottom Line

Korkean paineen myyntiä koskevia taktiikoita voi olla vaikea kääntyä alaspäin, varsinkin kun ne on suunniteltu salakavalasti työntääksesi sinut kohti toivottua toimintaa - kuten turvallisuuden ostamista. Pidä nämä vinkit mielessä, ihmiset voivat välttää kalliita virheitä, kun kyseessä on taloudellinen neuvonantaja ja välittäjä-jälleenmyyjä houkuttelevat. (Lisätietoja: Advocacy Group haluaa laajan FA-taustan tarkistuksen .)