Pörssirahastot (ETF) voivat olla erinomainen sijoitusväline pienille ja suurille sijoittajille. Nämä suosittuja rahastoja, jotka ovat samankaltaisia ​​sijoitusrahastojen kanssa kuin kaupankäynnin kaltaiset varastot, on tullut suosittu valinta. On kuitenkin joitain haittoja, joita sijoittajien on tiedostettava ennen hyppäämistä ETF: n maailmaan. Tässä artikkelissa tarkastellaan joitakin ETF: n haittoja. Hyvä tieto on sijoittajan tärkein työkalu. Lue, mitä tarvitset tietävän päätöksen tekemiseen.

Kaupankäyntipalkkiot

ETF: iden suurimpia etuja on se, että ne myyvät kauppaa kuten varastot. Tämän seurauksena sijoittajat voivat ostaa ja myydä markkinoiden aukioloaikana sekä laittaa tilauksen tilauksiin, kuten rajoihin ja pysähdyksiin. Sitä vastoin tyypillinen keskinäinen rahastojen osto tehdään sen jälkeen, kun markkinat sulkeutuvat, kun rahaston substanssiarvo lasketaan.

Joka kerta kun ostaa tai myydä varastosta maksat palkkion; Näin on myös ETF-osuuksien ostamisen ja myynnin osalta. Riippuen siitä, kuinka usein käytät ETF: tä, kaupankäyntimaksut voivat nopeasti lisätä ja vähentää sijoituksesi tehokkuutta. Sitä vastoin ei-kuormattuja sijoitusrahastoja myydään ilman palkkioita tai myynti- maksuja, mikä tekee niistä edullisempia suhteessa ETF: eihin. On tärkeää olla tietoinen kaupankäyntimaksuista, kun verrataan sijoituksia ETF: eihin samankaltaiseen sijoitusrahastoon.

Jos päätät samanlaisista ETF-rahastoista ja sijoitusrahastoista, ota huomioon kunkin eri maksurakenteet, mukaan lukien kaupankäyntimaksut. Ja muistakaa, että ETF-kaltaiset varastot aktiivisesti kaupankäynnin kohteena voivat merkittävästi pienentää sijoitustoimintaa, sillä palkkiot voivat nopeasti kasaantua.

Taustalla olevat vaihtelut

ETF: t, kuten sijoitusrahastoja, arvostetaan usein sijoittajien monipuolistamiseksi. On kuitenkin tärkeää huomata, että pelkästään siksi, että ETF sisältää useamman kuin yhden taustatilan, ei tarkoita, että volatiliteetti ei voi vaikuttaa siihen.

Suurten vaihtojen mahdollisuudet riippuvat pääosin rahaston laajuudesta. ETF, joka seuraa laajaa markkina-indeksiä, kuten S & P 500, on todennäköisesti vähemmän epävakaa kuin ETF, joka seuraa tietyn teollisuuden tai alan, kuten öljypalveluiden ETF. Siksi on tärkeää olla tietoinen rahaston painopisteistä ja millaisia ​​investointeja se sisältää.

Kansainvälisten tai maailmanlaajuisten ETF-rahastojen osalta ETF: n maan perusteet ovat tärkeitä, samoin kuin valuutan luottokelpoisuus kyseisessä maassa. Taloudellisella ja sosiaalisella epävakaudella on myös suuri merkitys määritettäessä minkä tahansa ETF: n menestys, joka sijoittaa tietylle maalle tai alueelle. Nämä tekijät on pidettävä mielessä, kun tehdään päätöksiä ETF: n elinkelpoisuudesta.

Täällä on sääntö tietää, mitä ETF seuraa ja ymmärtää siihen liittyvät riskit.

Likviditeetti

Suurin tekijä mille tahansa ETF: lle tai osakekannalle tai muulle julkiselle kaupalle on likviditeetti. Likviditeetti tarkoittaa, että kun ostat jotain, on tarpeeksi kaupankäyntiä kiinnostusta, että voitte päästä siitä suhteellisen nopeasti ilman, että siirrät hintaa.

Jos ETF-osaketta vaihdetaan liikaa, sijoituksesta voi aiheutua ongelmia sijoituksen suuruuden mukaan suhteessa keskimääräiseen kaupankäyntimäärään. Suurin merkki epävakaasta sijoituksesta on suuret leviämiset tarjouksen ja kysynnän välillä. Koska niin monet uudet ETF: t tulevat markkinoille, sinun on varmistettava, että ETF on nestemäinen. Paras tapa tehdä tämä on tutkia leviämistä ja markkinoiden liikkeitä viikon tai kuukauden aikana.

Säännön tässä on varmistaa, että ETF, johon olet kiinnostunut, ei ole suuria leviämiä hintatarjouksen ja askushinnan välillä.

Pääomatuloverotus

Joissakin tapauksissa ETF jakaa myyntivoittoja osakkeenomistajille. Tämä ei ole aina toivottavaa ETF: n haltijoille, koska osakkeenomistajat ovat velvollisia maksamaan pääomatuloveroa. On yleensä parempi, että rahasto säilyttää myyntivoitot ja sijoittaa ne, eikä jakaa niitä ja luo verovelkaa sijoittajalle. Sijoittajat yleensä haluavat sijoittaa uudelleen kyseiset myyntivoiton jakaumat ja tekemään näin, heidän on palattava jälleenmyyjiinsä ostaa lisää osakkeita, mikä luo uusia maksuja.

Lump sum Vs. Dollarin kustannuslaskenta

ETF: n ostaminen kertakorvauksella on yksinkertainen. Sano 10 000 dollaria, mitä haluat sijoittaa tietylle ETF: lle. Voit laskea, kuinka monta osuutta voit ostaa ja mitä palkkion osuus on, ja saat tietyn määrän osakkeita rahoillesi.

On kuitenkin myös kokeiltu ja aito pieni sijoittajan tapa luoda asema. Tätä kutsutaan dollarin kustannuslaskennaksi. Tällä menetelmällä otat saman $ 10 000: n ja sijoitat sen kuukausittaisiin kertaluonteisiin kertoihin, esimerkiksi $ 1,000. Tätä kutsutaan dollarikustannuslaskennaksi, koska kuukausien aikana ostat vähemmän osakkeita 1 000 dollarilla, koska hinta on korkeampi . Muina kuukausina osakkeiden hinnat ovat pienemmät ja voit ostaa lisää osakkeita.

Tietenkin tämän strategian suuri ongelma on, että ETF: itä vaihdetaan kuten varastot; Siksi aina, kun haluat ostaa kyseisen ETF: n $ 1000 arvoja, sinun on maksettava välittäjälle toimeksianto. Tämän seurauksena voi olla entistä kalliimpaa sijoittaa ETF-asema kuukausittaisilla sijoituksilla. Tästä syystä ETF: n kaupankäynti suosii kiinteämääräistä lähestymistapaa.

Sääntö tässä on yrittää sijoittaa kertakorvaus kerralla vähentää välitysmaksuja.

Bottom Line

Nyt kun tunnet riskejä, jotka tulevat ETF: ille, voit tehdä parempia investointipäätöksiä. ETF: t ovat nähneet mahtavaa kasvua suosioaan, ja monissa tapauksissa tämä suosio on hyvin ansaittu. Mutta kuten kaikki hyvät asiat, ETF: ille on myös haittoja. Suurten sijoituspäätösten tekeminen vaatii tietämyksen tietylle sijoitusvälineelle - ETF: t eivät ole eroja.Epäkohtien tunteminen auttaa ohjaamaan sinua pois potentiaalisista häiriöistä ja, jos kaikki sujuu, kohti siistit voitot.