Sijoittajat pyrkivät jatkuvasti parantamaan salkkujaan lisäämällä voittoja ja vähentämällä riskiä ja volatiliteettiä. On olemassa useita yksinkertaisia ​​toimenpiteitä, joilla voidaan parantaa henkilön sijoitussalkun tehokkuutta. Viisi aluetta, joilla sijoittajat voivat maksimoida voitot ja minimoida tappiot, ovat varojen allokointi, tasapainottaminen, kustannukset, verot ja investointikuri. Usein sijoittajat löytävät salkkuja painotetaan investoinneilla, jotka voidaan helposti rakentaa uudelleen kannattavuuden lisäämiseksi ja pitkäaikaisten suorituskyvyn parantamiseksi.

Asset Allocation määrittäminen

Sijoittaja sijoittaa erilaisiin omaisuusluokkiin, kuten joukkovelkakirjalainoihin tai osakkeisiin, riippuen hänen riskinsietokyvystä, ja kuinka kauan hän on halukas odottamaan paluuta. Sisäisen salkun suorituskyvyn lisäämisen tärkeimpiä tekijöitä on määrittää omaisuuden kohdentaminen yksilöllisten sijoitustavoitteiden saavuttamiseksi. Sijoittajien on määriteltävä pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteensa, otettava käyttöön erityinen investointisuunnitelma, tunnistettava riskitaso, johon he ovat tyytyväisiä, ja harkitsevat vaadittavaa monipuolistustasoa suojaamaan markkinoiden odottamattomia laskusuhdanteita. Nämä tekijät auttavat sijoittajaa määrittämään, miten parhaiten kohdennetaan rahoitusvarallisuutensa mahdollisimman tehokkaaksi.

Jatkuva uudelleen tasapainottaminen

Kun sijoittaja jakaa varat tavalla, joka sopii sijoitustavoitteisiin ja -strategiisi, on tärkeää jatkaa sijoitussalkun sopeuttamista muuttuvien markkinaolosuhteiden ja sijoitusinvestointien tavoitteet. Koska investoinnit vaihtelevat suorituskyvyssä ja tuottavat erilaisia ​​tuottoja tietyn ajan kuluessa, salkussa voi olla taipumus liukua sijoittajan kohdentamiselta. Näin ollen salkun riski- ja tuottoerotusominaisuudet voivat olla epätasapainossa eikä välttämättä sovi sijoittajan tarpeisiin. Salkun tasapainottaminen portfolion palauttamiseksi tavoitteeseen on välttämätöntä. Tavoitteena tässä vaiheessa ei ole niin paljon tuoton maksimoimiseksi vaan pikemminkin riskin kohdennetun tason ylläpitämiseksi.

Kustannusten hallinta

Sijoittajien on myös seurattava jatkuvasti kustannuksia, joita he käyttävät salkkuihinsa. Tähän sisältyvät verot, kaupankäyntikulut ja hallinnointipalkkiot. Myös neuvonantajan palkkioiden menot ovat osa kustannuksia, jotka poistavat sijoittajan mahdolliset tuotot. Rahastosijoitusten kuluraportti voi olla kriittinen sijoittajan yleisen kannattavuuden tason määrittämisessä.

Eräs hyvä vaihtoehto sijoittajille, jotka yrittävät pitää tällaiset kustannukset alaspäin, on harkita investoimalla edullisiin, vaihdettaviin rahastoihin tai ETF: ään ja indeksirahastoihin.Molemmat investointityypit seuraavat markkinoiden indeksejä ja ovat hyvä vaihtoehto silloin, kun sijoittaja haluaa pitää rahastokulut vähintäänkin.

Verojen hallinta

Verot voivat olla yksi suurimmista voittojen vähennyksistä, joten niitä on hallittava huolellisesti. Salkun verohallinto on jaettu kolmeen luokkaan: verovähennyskeräykseen, varojen kohdentamiseen ja peruuttamisstrategiaan eläkkeelle siirtymisen yhteydessä.

Verotulojen korjuu sisältää sijoitusten hallinnan mahdollisten verosäästöjen aikaansaamiseksi. Sijoittajat voivat hyödyntää sijoituksia, jotka laskevat arvosta myymällä tappiolla, mikä saattaa aiheuttaa verovähennyksen ja alentaa sijoittajien verotusta. Verotuksellisia tappioita voidaan myös käyttää tulevien voittojen korvaamiseen.

Osa hyvästä perusvarojen kohdentamisesta on verotuksellisten investointien tekeminen verotettavaan kirjanpitoon ja verotuksellisesti vähäisimpien verotuksellisten sijoitusten vähiten verotukselliset sijoitukset.
Peruuttamismääräys koskee eläkeläisiä. Tyypillisesti sijoittajat rahoittavat erityyppisiä tilejä heidän elinaikanaan. Jokainen tilityyppi aiheuttaa erilaisia ​​verovaikutuksia varojen peruuttamisen yhteydessä. Hyvin suunniteltu vetäytymisstrategia voi säästää eläkkeelle merkittävää rahaa.

Ylläpitäminen

Hyvin harkittu investointisuunnitelma, johon kuuluu asianmukaiset varojen kohdentaminen, verojen hallinta, tasapainottaminen ja kustannusten hallinta ovat hyödyllisiä vain, jos sijoittaja käyttää tarvittavaa kurinalaisuutta noudattamaan valittua sijoitusstrategiaansa ja kauppasuunnitelmaansa. Analyytikot ovat huomanneet, että jotkut sijoituskannan suurimmista vahingoista eivät välttämättä ole markkinoiden laskusuhdanteen aikana, mutta kun sijoittajat luopuvat valituista sijoitusstrategioistaan, yrittävät yhtäkkiä yrittää poistaa markkinoita. Yksi sijoittajien tavoitteista olisi välttää härkä- tai karhu-markkinoiden häiritseminen ja sen sijaan pitää yllä pitkän aikavälin perspektiiviä ja kurinalaista lähestymistapaa sijoittamiseen.