Taloudellinen neuvonantaja luo usein tapaamisia potentiaalisten asiakkaiden kanssa toivoen houkuttelevan enemmän liiketoimintaa. Mutta monet neuvonantajat päätyvät pelottamaan enemmän ihmisiä kuin he tuovat.

Potentiaalisten asiakkaiden kanssa paras mahdollinen lähestymistapa ei ole helppoa, mutta tässä on muutamia vinkkejä, jotka voivat auttaa opastamaan neuvonantajia selvittämään, mitä he tarvitsevat ja ei pitäisi tehdä lähestyessään näkymiä. (Asiaan liittyvien lukujen osalta: Top 5 virheet Kaikki rahoitusalan neuvonantajat tulisi välttää. )

->

Älä tee kovia myyntejä

Paljon poliittisia ehdokkaita, monet neuvonantajat ovat taipuvaisia ​​kokeilemaan ja vaikuttamaan potentiaalisia ainesosia lukemalla pesulista saavutuksista. He kertovat uusille aloille, missä he ovat työskennelleet, mitä he ovat saavuttaneet ja kuinka paljon rahaa he ovat hoitaneet tai neuvoneet. Mutta jos nämä olisivat asiakkaat tietävät vähän teollisuudesta tai yrityksestä, uudelleenlaskusi luodit eivät ole merkityksellisiä ja tekevät vähän vaikutuksen yleisöön.

Johdantokokouksessa neuvonantajat usein laulavat omia ylistyksistään poistamalla laskentataulukoita ja diaesityksiä osoittamalla, kuinka hyvin he ovat onnistuneet hallitsemaan kiinteistöjä ja salkkuja. Jälleen, suurin osa näistä luvut ylittävät potentiaalisten asiakkaiden johtajat, jotka eivät ole koskaan aiemmin työskennelleet neuvonantajan kanssa. Toivottavasti tämä on kaikki tieto, jonka he oppivat pian ymmärtämään, kun he alkavat työskennellä kanssasi - mutta hämmentää heitä numeroilla ja tilastoilla ja taloudellisilla termeillä get-go-palvelusta saa vain mahdollisen asiakkaan tuntemaan itsensä eksyneeksi ja mahdollisesti epävarmaksi hänen hänen oma taloudellisen tiedon puute.

Parempi taktiikka olisi mennä läpi joitakin perusasiat toivottavilla asiakkailla siitä, miten talousneuvonantaja toimii ja mitä voit tehdä heille pitkällä aikavälillä. Viettää sitten loput vastauksenne kysymyksiinsä.

Valitse oikea markkinointistrategia

Monet potentiaaliset asiakkaat tulevat sinuun, koska he eivät tiedä paljon siitä, mitä taloudellinen suunnittelija voi tarjota heille tai mitä teet päivittäin. He saattavat myös tuntua jonkin verran epäileviltä rahoitus- ja investointialan toimijoista. Joten on tärkeää, ettet myy itseäsi Wall Streetin velhoina. ) Parempi tapa on puhua heille siitä, miten työskentelet ihmisten kanssa auttaakseen heitä suunnittelemaan taloudelliset tulevaisuutensa. Ihmiset, jotka eivät toimi rahoitussektorilla, eivät useinkaan ole epäluottamusta ihmisille, jotka pelkäävät, että he yrittävät myydä heille jotain, jota he eivät tarvitsevat tai tempaavat heitä sijoittamaan huonoon kauppaan. Valtavirtaiset menetykset, joita Main Street otti rahoituskriisin aikana, paljastivat vain tämän näkemyksen syventämisen.

Joten kun selität, mitä voit tarjota asiakkaille, on tärkeää myydä itseäsi tavalla, joka ei ole sekaannus ihmisille ja joka ei tule pois, kuten olette ulos tekemään nopea buck. Haluat esitellä itsesi sellaiseksi, joka on asiakkaiden etujen mukaista ja voi auttaa heitä välttämään huonoja sopimuksia tai tekemään huonoja taloudellisia päätöksiä.

Rise Above Robos

Kuten kaikki alan tiedämme, robo-neuvonantajien käyttö on kasvussa. On helppo ymmärtää miksi. Nämä online-algoritmipohjaiset talouslaskurit ovat halvempia käyttää kuin allekirjoittautuminen ihmisen ammattilaisen kanssa, ja heillä on taipumus tarjota monia samanlaisia ​​palveluita, joita heidän inhimilliset vastineet tekevät. Se on niiden henkilöiden kohdalla, jotka todella työskentelevät talousneuvontaprosessissa osoittaakseen potentiaalisille asiakkailleen, että he voivat tarjota enemmän kuin robotti.

Esimerkiksi tietokoneohjelma voi sekoittaa joukon numeroita ja luoda asianmukainen sijoitussalkku, jonka asiakas yrittää kokeilla. Mutta se vie ihmisen istumaan ja analysoimaan, mikä on parasta tietylle asiakkaalle, joka perustuu hänen tavoitteisiinsa, unelmiinsa, työmahdollisuuksiinsa ja elämäntapoihin, joita hän odottaa elävästi. (

) ) Neuvonantajat voivat myös tarjota monenlaisia ​​palveluja, joita robo-neuvonantajat eivät voi, kuten henkilökohtaiset tapaamiset keskustelemaan vakuutuksista ja verosuunnittelusta. Neuvonantajien on huolehdittava siitä, että he korostavat näitä palveluita niin paljon kuin he voivat ensimmäisessä tapaamisessa mahdollisen asiakkaan kanssa.

Pitäkää ylöspäin palkkioista

Jälleen, kun viimeinen finanssikriisi on käynyt läpi, monet ihmiset ovat epäilemättä rahoitusalalla ja haluavat varmistaa, että heitä ei käytetä ratsastamiseen. Joten neuvonantajan on hyvin selkeä selittäessään, miten he veloittavat asiakkaita. Hankitaanko ne prosenttiosuus asiakkaan kokonaisrahoituksesta? Asiakkaat joutuvat maksamaan pidätin? Lasketaanko ne tunti? Jos potentiaalisille asiakkaille on selvää, miten maksurakenne toimii, heidän ei tarvitse viettää aikaa miettimällä sitä.

Talousneuvonta on vakava. Kyse on ihmisten ansaitsemien rahaturvojen suojelemisesta ja auttamasta heitä selvittämään menestyksekästä taloudellista tulevaisuutta ja mukavaa eläkkeelle siirtymistä. Mutta jos puhu, jonka annat potentiaalisille asiakkaille, on liian synkkä ja synkkä, saatat päätyä pelottamaan heidät pois. Yritä tehdä ensimmäinen kokous miellyttävä, positiivinen ja hauska. Vähennä asioita ja anna ihmisten tietää, että tarjoamasi palvelut ovat tarkoitettu auttamaan heitä saavuttamaan unelmansa eivätkä tuhoamaan heitä. Kerro ihmisille, että jos he tuntevat itsensä menettämättöminä taloudellisesti, että se ei ole ongelma; se on mitä olet siellä.

Bottom Line

Kun keskustelet potentiaalisten asiakkaiden kanssa, varmista, että vastaat kaikkiin heidän kysymyksiinsä ja hahmottele tarjoamasi palvelut auttaakseen heitä palaamaan reitin saavuttamiseksi. Päästäkää ja luovu myyntipisteeseen. (Lisätietoja lukemisesta on seuraavassa:

Yksittäisten asiakkaiden avustaminen eläkeikää varten. )