Rahoituksen neuvonantajat, jotka ulkoistavat sijoitustoiminnan, voivat tuottaa suurempia tuloja kuin ne, jotka tekevät tätä tehtävää itse, äskettäin tehty tutkimus, jonka mukaan SEI Advisor Network ja FP Transitions löytäneet 8 000 neuvonantajaa. Itse asiassa tutkimus osoittaa, että ne voisivat tuoda jopa miljoona dollaria enemmän tuloja yli kymmenen vuoden ajan kuin ne, jotka ovat aktiivisia rahanhoitajia. Tutkimustulokset perustuvat vertailuun sellaisten taloudellisten neuvontayritysten tulojen ja toimintojen vertailusta, jotka hallitsevat rahaa talon ja muiden ulkoistettujen henkilöiden välillä.

Aikakausi

Tutkimuksessa kävi ilmi, että se, että sijoitusneuvojan ulkoistetut neuvonantajat pystyivät tuottamaan suurempia tuloja, on se, että niillä, joilla on enemmän aikaa viettää uusien asiakkaiden rakentaa suhteita heidän kanssaan. Tutkimustiedot paljastivat, että ulkoistamisneuvojat pystyivät tarjoamaan enemmän kuin kaksi kertaa aikaa ja resursseja markkinointiin ja mainontaan kuin rahanhoitajille. Tämä epätasapaino johti ilmeisesti lisääntyneeseen liiketoiminnan kasvuun ulkoisten toimijoiden ja korkeampien alamomenttien osalta. Tutkimuksessa esitetyt luvut osoittivat, että ulkoistetut neuvonantajat pystyivät viettämään 12 prosenttia ajastaan ​​tapaamisessa uusien asiakkaiden kanssa ja 37 prosenttia aikojensa rakentamisesta ja vahvistamalla suhteitaan olemassa olevaan asiakaskuntaansa. Rahoituksen saaneet neuvonantajat voisivat käyttää vain 6 prosenttia heidän aikansa täyttävät uudet asiakkaat ja 20 prosenttia ajastaan ​​hoitaakseen olemassa olevia. (Katso lisää: Varainhoitosääntö: Kuinka ja miksi riskisi ulkoistetaan .)

"Kun aloin tarkastella tietoja, paljon tietoja näyttää samalta. Jos [neuvonantajat] poikkeavat siitä, missä he viettävät aikaa ", FP Transitionsin toimitusjohtaja Brad Bueermann kertoi Investment News . Hän sanoi myös, että kotitalouksien hallinnoimat neuvonantajat eivät harvoin pysty tuottamaan suurempia tuottoja kuin ulkoistetut. "Salkun kasvun kannalta emme näe mitään todellista erottuvia eroja."

Raef Lee, SEI Advisor Networkin uusien palveluiden ja strategisten kumppanuuksien johtaja kertoi Sijoitusuutiset että: "Mikä … innoissaan [tutkimuksesta] tässä tutkimuksessa on se, että se on osoittanut, että jos teet sijoitusrahaston ulkoistamisen, yrityksesi arvo nousee enemmän kuin jos et. "Tutkimuksessa esitetyt luvut vahvistavat tämän väitteen vahvasti, koska he paljastivat, että sijoitusneuvojan ulkoistaneet neuvonantajat pystyivät lisäämään vuosittain hallinnoitavillean varoilleen 14,5 miljoonaa dollaria, mikä on myös kaksinkertainen summaan, jonka rahoja hallinnoivat neuvonantajat (Lisätietoja: Miten tekniikka auttaa rahoitusneuvojia .)

Ne, jotka ulkoistivat, pystyivät myös lisäämään 14 uutta asiakasta vuosittain, toisin kuin rahanhoitajat, jotka vain lisäsivät neljä. Ja kenties tutkimuksen tärkein tilasto osoitti, että ulkoistetut neuvonantajat saivat aikaan $ 1. 9 miljoonaa vuodessa nykyisestä asiakaskunnastaan ​​verrattuna 815 dollarin liikevaihtoon, 902 rahanhoitajille.

Bottom Line

Tutkimuksessa esitetyistä tuloksista huolimatta on vielä joitakin neuvoja, jotka ovat parempia hallitsemaan asiakkaidensa varoja talossa eikä ulkoistamaan niitä. Mutta neuvonantajat, jotka ovat aidassa tämän palvelun pitäisi kiinnittää erityistä huomiota numerot tässä tutkimuksessa. "Kaikki kolme mallia [asiakaskeskeinen, investointien keskittynyt ja asiakas- ja investointipisteiden hybridi] voivat olla kannattavia ja tehokkaita. Se riippuu rakentaa ja meikkiä ja miten yritys haluaa erottaa, "Lee kertoi Investment News . Huolellinen analyysi on tehtävä ennen liiketoimintamallin päättymistä sen määrittämiseksi, mikä menetelmä on tietyn neuvonantajan tai yrityksen kannalta kannattavin. (Lisätietoja: Miten rahoitusneuvojat voivat sopeuttaa Robo-Advisors .)