Yksi suurimmista online-sijoitusneuvonantajista (tai robo-neuvonantajista) on lähettänyt viestin presidenttiyhdistykselle Donald Trumpille, jotta hän ei yritä kumota uutta luottamussääntöä, jonka Työministeriö tänä vuonna. Mainos kehottaa Trumpia "pysymään Yhdysvaltojen 75 miljoonan eläkeläisen puolustajan puolelta, eivät yritykset, joilla on syvälle taskuja, jotka lobistavat. "

Bettermentin perustaja ja toimitusjohtaja Jon Stein kirjoitti Wall Street Journal sivulle B12 mainoksessa, että" amerikkalaisten oikeus rehelliseen taloudelliseen neuvontaan on vaarassa ja me laskemme sinut suojelemaan sitä oikein. "(Liittyvät lukemat, katso: Trump Advisor lupaa Kummankin säännön kumoaminen ja Voiko Trump rikkoa luottamusjäsentä? )

Sääntömääräykset

Luottamusmääräys edellyttää, että kaikki eläkkeellepanosuunnitelmat tai -tilit työskentelevät neuvonantajat pystyvät toimimaan asiakkaidensa luottamuskyvyn mukaisesti ja asettavat asiakkaiden etujen omalle edulleen. Tämä tarkoittaa sitä, että neuvonantajien on ilmoitettava korvauksensa ja mahdolliset asiakkaidensa eturistiriidat, ja heidän on myös ehdottomasti toimittava asiakkaidensa etujen mukaisesti kaikissa heidän asioissaan tai oltava muuten vastuussa.

Tämä on huomattava päivitys vastuullisuudesta edellisestä soveltuvuusstandardista, johon monet neuvonantajat pidettiin, missä he voisivat aloittaa asiakkaan kanssa tekemänsä tapahtuman niin kauan kuin niitä pidettiin "sopivina" heille . Sääntöä aletaan panna täytäntöön 10. huhtikuuta 2017, ja monet neuvonantajat ja yritykset ovat yhä salaamassa uudistamaan toimintatapojaan uusien sääntöjen noudattamiseksi. Mutta useat Trumpin neuvonantajat ovat ilmoittaneet aikovansa kumota tämän säännön ja vähentää rahoitusalan sääntelyn yleistä tasoa.

Robo-neuvoa-antava yritys on ottanut huomioon Trumpin aikomukset täällä, koska he uskovat jo täyttävän luottamusvelvollisuuden. He pystyvät ottamaan vastaan ​​monien pienempien asiakkaiden varat, jotka voidaan vapauttaa ihmisneuvonantajista, jotka eivät halua ottaa vastuuta sellaisesta mahdollisesta vahingonkorvauskanteesta, jonka asiakkaat voivat tuottaa pieniä saldoja, jotka kokevat, että neuvonantaja ei ole toiminut parhaalla mahdollisella tavalla. Jotkut robot tuottavat myös uutta liiketoimintaa työskentelemällä välittäjien kanssa luomaan elinkelpoisen ratkaisun pienille tileille jälkimarkkinoilla.

Craig Iskowitz, talouden neuvontaa tarjoavan teknisen konsulttitoimiston Ezra-konsernin perustaja kertoi InvestmentNews , että "robo-neuvojat näkevät DOL-säännön haitaksi välittäjille. ajattelevat, että he saavat liiketoiminnan välittäjä-jälleenmyyjiltä pudottamalla pieniä tilejä. . Bettermentin ylläpitämät mainokset saattavat myös auttaa sitä saamaan jotain tunnustusta, mikä voi auttaa markkinointitoimintansa kilpailemaan teollisuuden kanssa. (Lisätietoja:

Betterment laajentaa ja tavoittaa lisää neuvoja

.) kuten Charles Schwab ja Vanguard. Iskowitz jatkoi sanomalla, että "kestää jonkin aikaa, jotta yleisö voi tuntea olonsa mukavaksi napsauttamalla painiketta siirtämään suuren osan elämäsi säästöistä. Se ei ole vain kuin ostaa Amazon-kirjaa. " Joe Ziemer, Betterment's vp. s. viestinnät totesivat myös julkisessa lausunnossa, että "varovaisuusstandardin tilasta on tullut esiin spekulaatiota vaalien tulosten perusteella ja haluamme jatkaa asemamme tunnettavuutta kannustamalla sijoittajia varmistamaan, että he saavat palveluista ja tuotteista heidän etujensa mukaisesti. "(Lisätietoja liittyen: Parannuksen tarkistus 2016: Palkkiot ja investointitiedot

.)

Perusviiva

Parannus pystyy hyödyntämään kaappaamista pienet asiakkaiden varat, kun luottamusmääräys tulee voimaan, ja yhtiö kehottaa Trumpia pitämään yllä luottamusmääräystä, koska se auttaa yritystä kasvattamaan liiketoimintaansa ja lisäämään varainhoitoaan hallinnoimalla. Työehtosopimusvaltion verkkosivu.