Fidelity-rahastojen avulla sopivan tasapainoisen salkun rakentaminen voi vaihdella säästöjen, ajanjakson ja sijoittajien hienostuneisuuden mukaan. Tämä otosportfolio olettaa sijoittajien keskimääräisen säästämisen eläkkeelle vuonna 2040. Tavoitteena on saada hyvä sijoitetun pääoman tuotto (ROI) ottamatta kohtuuttomia riskejä ottamatta huomioon mahdollisia verovaikutuksia, jotka johtuvat tililtä, ​​joka ei ole veronalaista.

Spartan 500 Index -rahasto (FUSEX)

S & P 500 -indeksirahastoon sijoittaminen puolet pääomasta on kaksi etua. Se tarjoaa automaattisen kotimaisen monipuolistamisen 500 julkisen kaupankäynnin kohteena olevan yrityksen, kuten Applen, Microsoftin ja Exxonin kautta. Sillä on hyvin alhainen kustannussuhde, joka on pitkäkestoisten säästöjen kannalta merkittävä tekijä. Koska rahasto toimii pääasiassa tietokoneella eikä analyytikoiden joukosta, nettokustannussuhde on partakone-ohut 0, 09%. Tärkeimmät alat ovat tietotekniikka, talous ja terveydenhuolto. Morningstar on luokitellut Spartan 500 Index -rahastoon neljä tähteä. Pienin investointi on $ 2 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Fidelity Worldwide -rahastoa hallitaan aktiivisesti ja pyrkii löytämään kasvua kaikkialla maailmassa. Rahastoa hallinnoivat johtoryhmä William J. Kennedy ja Stephen M. DuFour lähes kymmenen vuotta, ja se on jatkuvasti parantanut MSCI World -indeksiä sekä lyhyellä että pitkällä aikavälillä. Vuodesta 2016 alkaen sen 1-vuotinen tulos on 3. 51% (verrattuna -0,44 prosenttiin indeksistä), sen viisivuotinen tulos on 8. 67% (toisin kuin 8. 03%) ja sen käyttöiän suorituskykyä sen käynnistämisestä lähtien sen jälkeen, kun sen käynnistys oli 7. 72% (toisin kuin 6. 69%). Rahastoa ei ole kielletty sijoittamasta U.S.-osakkeisiin, joten muutamat omistukset ovat päällekkäisiä Spartan 500 Index -rahaston kanssa. Tärkeimmät alat ovat tietotekniikka, taloushallinto ja asiakkaiden harkinnanvaraisuus. Kulusuhde on 0,96% ja lunastuspalkkio on 1% sekä 30 päivän lunastusaika. Sijoitusrahastoon on sijoitettava vähintään 2 500 dollaria. Fidelity Worldwide Fund on ansainnut neljän tähden luokituksen Morningstarilta.

Fidelity MSCI Real Estate -indeksi ETF (FREL)

Kiinteistö on historiallinen suojaus markkinoiden turbulenssilta, jolla on hyvät tuotot ajan myötä. Se ei kuitenkaan ole riskittömät alat. Kuten osoitti 2000-luvun lopulla kiinteistöjen sulaminen, voi olla suuria vaihteluita lyhyellä aikavälillä. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF on toinen indeksirahasto, joka tällä kertaa jäljittelee MSCI USA: n IMI Real Estate Index. Tämä indeksi kertoo kiinteistöalan suorituskyvyn U.S.-osakemarkkinoilla, mikä antaa portfolion pienelle mutta terveelliselle sijalle yksityis- ja kaupallisessa kiinteistössä.Nettokustannussuhde on 0,1%. Koska rahasto on alle vuoden vanha, sillä ei ole merkittävää tulosta vuodesta 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Nykypäivän alhaisten korkojen takia turvalliset joukkovelkakirjat ovat periaatteessa menettäviä ehdotuksia. he voivat tuskin seurata inflaatiota, paljon vähemmän omia rahastokulujaan. Pieni osa korkean tuoton junk-joukkovelkakirjoista voi tarjota ihmisarvoisen tuoton vähentäen samalla riskiä levittämällä monilla maantieteellisillä alueilla. Fidelity Global High Income -rahastoa hallinnoi aktiivisesti johtoryhmä, useimmat ovat olleet aluksella rahaston perustamisajankohdasta lähtien vuonna 2011. Nettokustannussuhde on 1,50%, 1%: n lunastuspalkkio ja 30 päivän lunastusaika . Rahastolla on $ 2, 500 vähimmäisinvestoinnit ja Morningstarin kolme tähteä. Painotettu keskimääräinen maturiteetti on 6. 4 vuotta ja 4. 14 vuoden kesto.