Se riippuu.
Yleisesti ottaen edunsaajan nimi määrittelee, kuka saa varat yksilöllisestä eläkesäästötililtä (IRA). Siksi kukaan muu ei ole oikeutettu saamaan mitään osuutta IRA: sta, elleivät mainitut edunsaajat päätä luopumaan osuuksistaan. Jos IRA: n avustaja kuitenkin asuu yhteisön kiinteistötilassa ja puoliso ei hyväksynyt edunsaajan nimeämistä, hänellä voi olla oikeus osaan IRA: ta. Näiden valtioiden lainsäädännön mukaan puolison on oltava ensisijainen edunsaaja, ellei hän suostu siihen, että toinen osapuoli on ensisijainen edunsaaja. Yhteisön ja avioliiton omaisuuden valtiot ovat Alaska, Arizona, Kalifornia, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington ja Wisconsin.
Jos avustaja asuu jossakin näistä valtioista, sinun on tarkistettava säilytysyhteisön kanssa, jotta voit selvittää, onko sinulla oikea hyväksyntä (kuten avustajan puoliso). Jos oikea hyväksyntä saatiin tai jos avustaja ei asunut jossakin näistä valtioista, niin nimetyt edunsaajat voivat ottaa haltuunsa oman osuutensa IRA: sta.
Huomaa, että vaikka sisällöntuottaja asuu yhteisön omaisuuden tilassa, IRA (tai sen osa) saattaa silti olla yhteisön omaisuuslainsäädännön alainen, jos saldo kertyy ennen kuin henkilö oli naimisissa. Varmista tarkista paikallisen asianajajan kanssa, joka on erikoistunut kiinteistösuunnitteluun tai verolainsäädäntöön.
Päivittäinen Sinun Edunsaajat ja Ongelmallinen edunsaajan nimi - Osa 1 ja . Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
Appleby Retirement Consulting Inc.:n perustaja (Ota yhteyttä Deniseen)
Jos yksilöllä on vielä vanha puoliso IRA: n edunsaajana, saako entinen puoliso omaisuutta yksilön kuolemasta?
Se riippuu. Yleensä avioerot eivät muutu tehokkaasti edunsaajan nimeämistä, ellei avioerotuomio anna edunsaajan muutosta koskevaa määräystä. Voitaisiin väittää, että yksittäinen eläkesäästötili (IRA) -omistaja haluaa, että entinen puoliso pysyy tämän IRA: n edunsaajana.
Jos IRA-omistaja kuolee vaadittujen vähimmäisjakaumien (RMD) aloittamisen jälkeen, mutta puoliso on alle 70-vuotiaita. 5, voi puoliso rullata IRAa omalle IRA: lle ja pysäyttää RMD: t 70 vuoteen asti. 5?
Jos IRA-omistaja kuolee vaaditun alkamispäivän jälkeen (RBD) ja hänen edunsaajansa on hänen puolisonsa, puolison saaja voi joko aloittaa kuolemanjakautumisen viimeistään vuoden 31 päivää, jona IRA omistaja kuolee. Tällöin jakaumat on laskettava pitempään kuolleen jäljellä olevan elinajanodotteen tai puolison elinajanodotteen mukaan.
Jos luottamus on nimetty IRA: n edunsaajaksi, tämän luottamuksen haltija voi tulla edunsaajaksi ilman, että IRA: n omistaja allekirjoittaa Edunsaajan muutoksen muodon?
Kun IRA-omistaja on elossa, vain IRA: n omistaja voi muuttaa IRA: n nimetyn edunsaajan. Poikkeuksia voidaan soveltaa, jos asiamiehellä on asianajaja, jossa valtakirja sisältää määräyksiä, jotka nimittävät kyseisen edustajan toimimaan IRA: n omistajan puolesta.