Vuonna 1985 perustettu Certified Financial Planner Board of Standards on voittoa tavoittelematon, joka edistää standardien ja etiikan rahoitussuunnittelussa. YKP: n hallitus asettaa ja valvoo YKP: n varmentamista koskevia vaatimuksia Yhdysvalloissa. Näihin vaatimuksiin kuuluu kuuden tunnin CFP-sertifiointitutkinto, joka annetaan maaliskuussa, heinäkuussa ja marraskuussa eri puolilla maata. 170-kysymyskokeen kokonaiskulutus oli 66. 3% vuonna 2014 CFP: n hallituksen mukaan. (Lisätietoja: Miksi rahoitusneuvojat tarvitsevat CFP-merkin .)

Hallitus vaatii myös ehdokkaita suorittamaan korkeakoulututkinnon henkilökohtaisessa taloussuunnittelussa, täyttämään rahoitussuunnitelman kehittämisen ("capstone") -vaatimuksen, täyttämään vähintään kolmen vuoden ammatillinen taloussuunnittelukokemuksen tai kaksi vuotta hyväksytyssä oppisopimuskoulutuksessa noudatetaan eettisiä sääntöjä ja hyväksytään Fitness-standardit. Standardit ovat sellaiset, joilla on rikollisia tuomioita taloudellisista, verotuksellisista ja eräistä muista rikoksista, samoin kuin moninkertaisista konkursseista ja niillä, joilla on ammatillisia lisenssejä, on lykätty tai peruutettu tietyissä tapauksissa. Hallitus suorittaa taustatarkastuksia kaikille, jotka haluavat todistaa. Ehdokkaat tarvitsevat myös vähintään kandidaatin tutkinnon alueellisesti akkreditoitua korkeakoulua tai yliopistoa. Todistukset on uusittava vuosittain, ja ammattilaisten on suoritettava 30 tunnin jatkokoulutus kahden vuoden välein ja toimitettava eettinen ilmoitus. (Lisätietoja:

YKP: n tunnustamisen ylläpito .) CFP Board Origins

CFP: n johtokunta juontaa juurensa 1969, kun rahoituspalvelualan miehet kokoontuivat Chicagaan, jotta perustettaisiin kansainvälisen rahoitusjärjestelyjärjestön (IAFP) ja Rahoitussuunnittelun kollegia. Yliopisto perustettiin vuonna Centennial Colo., Perustettiin vuonna 1972 virallista rahoitussuunnittelua kautta CFP sertifiointi. Vuonna 1985 se päätti perustaa Kansainvälisen standardointijärjestön (Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners) - mikä on nyt YKP: n hallitus - itsenäisenä voittoa tavoittelemattomana. (Liittyvät lukemat, katso:

Ylimmän rahoitussuunnittelun korkeakoulut

.)

Mission

Hallitus on sitoutunut lisäämään tietoisuutta CFP-sertifioinnista rahoituspalvelualan ja yleisön keskuudessa. Se pyrkii myös lisäämään YKP: n haltijoiden määrää. Kesäkuun 30. päivästä alkaen 72 237 henkilöä oli YKP: n hallituksen CFP: n hyväksyntä - joka oli levinnyt kaikkialle Yhdysvaltoihin ja sen alueisiin, korkeimmasta 8: stä, 173 Kaliforniasta Guamissa kolmeen.

.

YKP: n hallitus pyrkii myös lisäämään naispuolisten todistuksenhaltijoiden prosenttiosuutta ja käynnistämään naisten aloitteestaan ​​(WIN) 2013 tämän tavoitteen saavuttamiseksi."Kun naisten prosenttiosuus on edelleen suhteellisen tasainen 23 prosentilla yli vuosikymmenen ajan, pyrimme selvittämään, miksi näin on ja annamme suosituksia naisten rohkaisemiseksi ja tukemiseksi uraansa rahoitussuunnittelussa", sanoi Marilyn Mohrman-Gillis, CFP: n hallituksen yleisen järjestyksen ja viestinnän toimitusjohtaja. Muun muassa hallitus totesi, että naiset ovat paljon vähemmän perehtyneitä rahoitussuunnitteluun ja vaatimukseen yhteisen kalastuspolitiikan sertifioinnin saavuttamiseksi suhteessa miehiin. Joten osa WIN-ohjelmasta saa CFP-ammattilaisia ​​auttamaan "levittämään sanaa", että taloudellinen suunnittelu on palkitsevaa uraa naisille ", Mohrman-Gillis sanoi. . Hallitus käynnisti myös tammikuussa verkko-opiskelijakeskuksen, jossa päivitetyt työpaikat avautuvat kaikissa maissa eri puolilla maata sekä resursseja molemmille työnhakijoille ja työnantajille, mukaan lukien jatkuva webinar-sarja.

. Kurinpitotoimi YKP: n hallitus julkaisee kurinpitotiedot yleisölle ja voi peruuttaa pysyvästi todistustensa todistuksen, joka on vastoin eettisiä ja käytäntöjä. Kymmenvuotiskaudelta 2002 vuoteen 2012 oli keskimäärin neljä peruutusta vuosittain ilman hallinnollisia peruutuksia. Mohrman-Gillis sanoi, että hallitus on tietoinen vaatimustenvastaisuudesta tarkastelemalla itseilmoituksia, tekemällä taustatarkastuksia ja hyödyntämällä muita julkisia ja yksityisiä resursseja. Se käsittelee myös yleisön jäsenten suoraan hallitukseen tekemät valitukset. Jos YKP: n hallitus saa todisteet siitä, että rikkomuksia on olemassa, asia siirretään kurinpitolautakuntaan ja eettiseen toimikuntaan, joka järjestää kuulemisen. (Katso lisää:

Onko ammatti tulevaisuuden suunnittelussa? ) Kun havaitaan merkittäviä rikkomuksia, julkinen kurinalaisuus ilmoitetaan lehdistötiedotteella ja se sisältyy henkilön verkkosivuilla oleviin luetteloihin. Komission julkinen kurinpitotoimi voi sisältää julkisen huomautuksen, väliaikainen keskeyttämisen, enintään yhden vuoden pituisen yksittäisen CFP-sertifikaatin keskeyttämisen tai CFP-todistuksen pysyvän peruuttamisen.

.

Bottom Line Hallituksen tehtävänä on antaa CFP-sertifiointi ja ylläpitää huippuosaamista päteville ja eettisille henkilökohtaisille taloudellisille toimijoille suunnittelu. YKP: n nimeäminen osoittaa, että ammattihenkilö on suorittanut laajan koulutuksen, noudattaa tiukkoja eettisiä normeja ja osaa vetää kaikki asiakkaan talouden yhteen ja antaa suosituksia parhaimmillaan. (Lisätietoja lukemisesta: Mitä sertifioituja rahoitussuunnittelijoita maksetaan?

)