Viisivuotissääntöä sovelletaan vain silloin, kun IRA-omistaja kuolee ennen vaadittua aloituspäivää (RBD). Jos IRA: n omistaja kuolee RBD: n jälkeen ja ei täytä vaadittua vähimmäisjakaumaa (RMD) kuolemanvuoteen mennessä, tuensaajan on täytettävä RMD edunjättäjän puolesta. Määrä on laskettava ikään kuin IRA: n omistaja olisi vielä elossa; tämä tarkoittaa sitä, että summa on laskettava käyttäen yhtenäistä elinkaarta. Määrä on ilmoitettava edunjättäjän ja edunsaajan nimissä sekä edunsaajan verotunnisteen numerolla.
Kaikki myöhemmät jakaumat olisi laskettava uudelleen laskematta edunsaajan elinajanodotteesta tai edellisen jäljellä olevan elinajanodotteen mukaan, riippuen siitä kumpi on pidempi.
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
( Ota yhteyttä Denise )
Jos epäonnistin sarjassa 66, odotusjaksolla sovelletaan, jos haluan ottaa sarjan 63 tai sarjan 65?
Lue lisää NASAA-testin odotusaikaa koskevista vaatimuksista ja uudelleenkäytöistä, testikysymysten luomisesta ja muista taloudellisista kokeista.
Sijoitin rajakorjauksen ostamaan varastoa markkinoiden sulkemisen jälkeen, mutta osakekurssin hinta oli ylittänyt tulohinnan ja tilaukseni ei koskaan täyttynyt. Miten voin estää tämän tapahtumisen?
Kuvaama skenaario on hyvin yleinen ja voi olla turhauttavaa kaikentyyppisille sijoittajille. Monet kauppiaat tunnistavat mahdollisen kannattavuuden ja asettavat rajoitusjärjestyksen tuntien jälkeen, jotta niiden tilaus täytetään halutulla hinnalla tai paremmin, kun osakemarkkinat avautuvat.
Voinko rahoittaa perinteisen IRA: n, 403 (b): n tai Roth IRA: n eläkekassalla? Olen 56-vuotias. Mitä rajoituksia sovelletaan, jos voin?
Voiko eläkevaraa käyttää muiden eläkevakuutusten rahoittamiseen?