Päällikön toimeksiantajalla on paljon vastuuta. Prosessi voi olla pelottava, jos menet sinut valmiiksi. Tässä artikkelissa tarkastelemme joitakin yksinkertaisia ​​toimenpiteitä, joita voit ottaa elävän testaajan aikana, mikä tekee tehtävistään helpommin, kun aika tulee.

1. Varmista, että tiedät, missä tahto ja muut asiakirjat sijaitsevat.
Tämä on selvä ensimmäinen askel, mutta sen merkitystä ei voida liioitella. Se tekee työstäsi helpompaa, jos testamentin omistaja säilyttää alkuperäisen tahtonsa, tekojaan, kumppanuusasiakirjojaan, vakuutuksiaan tai muita tärkeitä asiakirjoja sovittuun paikkaan (joko kotiin tai tallelokeroon) ja säilyttää sitten kopioita varmuuskopiossa sijainti. Kopiot voidaan hallinnoida suoraan toimeksiantajan toimesta tai arkistoida asianajajan käyttämän asianajajan toimistoissa. (Katso myös: Kiinteistönsuunnittelu Must: Päivitä edunsaajasi .)

2. Varmista, että omaisuus ja tilit tehdään tarvittaessa.
Jos testamentajalla on puoliso, hän todennäköisesti haluaa, että omaisuus kulkee välittömästi mahdollisuuksien mukaan. Helpoin tapa varmistaa tämä on asettaa kaikki tilit yhteiseksi ja varmistaa, että ominaisuudet ja otsikot ovat molemmissa nimissä. Tämä koskee myös yrityksiä, joissa on kumppania. Tällöin on lisäetuna pienennettävän kartan kokoa, kunhan molemmat osapuolet eivät kuole samanaikaisesti.

On myös syytä todeta, että oikea edunsaaja on listattu tileille, joilla on edunsaaja (eläkkeet, eläkevakuutukset, vakuutukset jne.). Jos eläinlääkäri on joutunut avioeron, uudenvuoden, lapsen tai jonkin tällaisen tapahtuman jälkeen, luetteloidut edunsaajat on todennäköisesti päivitettävä.

3. Onko testaajan mieltymykset kirjattu.
Onko testaaja haluaisi irlantilaisen heräämän tai hillittyä pilkulla? Onko hänellä mitään hyväntekeväisyysjärjestöjä, jos kaikki edunsaajat siirtyvät pois? Hanki nämä mieltymykset kirjallisesti ja testamentin allekirjoittama. Keskustele testamentin kanssa kaikista ongelmista, joita hän uskoo aiheuttavan ongelmia. Yksi tavallinen ongelma, jota monet ihmiset unohtavat, on hajaantuminen henkilökohtaisiin omaisuuksiin, joilla on vain vähän taloudellista arvoa, mutta paljon sentimentaalista arvoa. Joten …

4. Luo omaisuusluettelo ja anna "ihanteelliset vastaanottajat".
Enemmän kuin rahaa sentimentaaliset kohteet aiheuttavat eniten ongelmia täytäntöönpanijoille. On vaikea tasapainottaa ja mitata edunsaajille annettavien kohteiden tunne-arvoa. Testosteron avulla voit luoda karkean luonnoksen henkilökohtaisten esineiden levittämiselle sekä oikeudenmukaiselle elementtien osoittamisjärjestelmälle sekä testamentin sanojen perusteluihin.

--1 ->

Jos mahdollista ja tarkoituksenmukaista, luettelon jakaminen asianomaisten kanssa saattaa poistaa mahdolliset tulevat ongelmat. Tietenkin sinun on keskusteltava sen kanssa eläinlääkäriin ennen kuin otat yhteyttä tuensaajiin ja selvitettävä, mitä heidän osuutensa aiheuttaa. Luettelosta työskentelyn tärkein etu on se, että voit seurata lahjoituksia, jotka annetaan ennen testamentin kuolemaa, sillä monet ihmiset alkavat levittää henkilökohtaisia ​​esineitä ikänsä aikana ja erityisesti suuren nettovarallisuuden tapauksessa antaa taloudellisia lahjoja ennen kuolemaansa. Vaikka tämä ennen kuolemaa leviäminen tarkoittaa, että työsi helpottuu, seuraaminen voi auttaa tasapainottamaan oikeudenmukaisuuden kysymyksiä ja varmistaa, että testaaja on tietoinen siitä, kun lahjoittaa henkilökohtaisia ​​esineitä ja rahaa. (Katso myös: 6 Estate Planning Must-Haves .)

5. Määritä vuosilomake ja päivitä aikataulu.
Tietokoneet ovat helpottaneet kirjanpidon ja omaisuuden muutosten seurantaa. Jos testaaja seuraa kiinteistöä vuosittain, sinulla on nykyinen laukausväline, jos / jos sinua kehotetaan suorittamaan tahto. Tämä asiakirja vähentää aikaa, jonka kuluttua etsit kultasataa, jonka testaaja antoi lapsettomalle tai seurannut käteistä, joka oli aiemmin järjestetty nyt tyhjälle sijoitustilille.

6. Onko sinetöity asiakirja.
Tähän asti neuvot eivät ole muuttuneet paljon 50 vuotta sitten. Digitaalisessa aikakaudes- sa on kuitenkin yhä tärkeämpää, että täytäntöönpanijalle on talletettu testamentin online-läsnäolo (Facebook, Paypal, eBay jne.), Jotta tilit poistetaan käytöstä ja kerätään ei- estate. Tämä asiakirja voi olla sinetöity testaajan kuolemaan saakka, kunhan se on tallennettu. Samat päämäärät voidaan saavuttaa esittämällä kuolintodistus monille näistä sivustoista, mutta koko lähtökohta tässä on yksinkertaistaa prosessia sinulle täytäntöönpanijana. Joten on parempi, että tiedot tallennetaan ja säilytetään kaikkien muiden tärkeiden asiakirjojen kanssa.

7. Ota yhteyttä ammattilaisiin.
Sinun pitäisi tuntea kirjanpitäjä, asianajaja ja muut ammattilaiset, joita testamentin työntekijä käyttää. He saattavat jopa antaa lisävihjeitä siitä, miten valmistaudutaan testamentin tilaan (erilaiset kumppanuudet, monimutkainen omistusoikeus jne.).

Bottom Line

Päättäjänä on paljon vastuuta, mutta pieni valmistelu vähentää huomattavasti komplikaatioita, jotka voivat tulla työhön. Näiden vaiheiden toteuttaminen, kun testamentti asuu edelleen, helpottaa työtäsi ja ennen kaikkea vakuuttaa toimivan tavalla, joka suorittaa testamentin toiveet kiinteistön ja perinnön jäljiltä. (Katso myös: Kiinteistöjen suunnittelu: 16 tekemistä ennen kuolemaa .)