Fidelity Balanced Fund ("FBALX") tarjoaa sijoittajille matalan volatiliteetin omaavan ajoneuvon, joka tuottaa kasvua ja tuloja. 29.2.2016 alkaen rahasto myönsi 57,1 prosenttia U.S.-pohjaisiin osakkeisiin, 6 09 prosenttia ulkomaisiin osakkeisiin, 35. 37 prosenttia joukkovelkakirjoihin ja 1, 44 prosenttia käteisvaroihin. Salkun osakesijoitusten osuus suurimmista toimialoista on tietotekniikka 19,33%, taloudellinen osuus 15,25% ja terveydenhuolto 14,61%. Suurimmat osakemarkkinat ovat ABC, Inc. C-osuudet (NASDAQ: GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 70-0. 27% Highstock 4. 2. 6 ), Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 48 + 1. 15% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ja Danaher Corporation (NYSE: DHR DHRDanaher Corp92 64 - Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ).

Sijoituslainojen joukkovelkakirjalainat edustavat 31: 11% korkotuottojen kohdentamisesta, jota seuraa asuntolainojen läpivirtolaina 19,8% ja Treasurys 17,16%. Osakkeisiin sisältyy myös 9,29% korkean tuoton veloissa. Rahasto ylläpitää keskipitkän korkoherkkyyden, jonka keskimääräinen kesto on 5-15 vuotta. FBALX on ei-rahasto, vaatii vähimmäisinvestoinnin, joka on 2 500 euroa yksittäisten ja eläkevakuutusten osalta ja maksaa 1,64 prosentin osingon. Rahastoa hoidetaan aktiivisesti ja liikevaihto on 128%. Vuodesta 2012 lähtien FBALX on kirjoittanut voitot kaikissa neljässä vuodessa pienemmällä volatiliteetillä kuin sen vertailuarvo, jonka beta-taso on mitattuna 0. 72. Tänä aikana rahasto esitti kausittaisia ​​kehityksiä tiettyinä kuukausina samoin kuin rajoitetuin ajoin peräkkäisinä kuukausina.

Rahaston tuotot vuodesta 2012

Yleisesti ottaen tasapainoisten rahastojen osuudet on usein rakennettu optimaalisen suorituskyvyn saavuttamiseksi talouden eri vaiheissa. Vuodesta 2012 alkaen sijoittajien riskinsietojen lisääminen ja rahapolitiikan keventäminen eri puolilla maailmaa auttoivat kuitenkin lisäämään osakkeita ja joukkovelkakirjoja samanaikaisesti. Tässä ympäristössä FBALX nousi 12,9 prosenttiin vuonna 2012, 20,5 prosenttiin vuonna 2013 ja 10 37 prosenttiin vuonna 2014 kolmen vuoden keskimääräisen tuoton ollessa 14 59 prosenttia.

FBALXin voitot jatkoivat vuoteen 2015, mutta maailmanlaajuiset osakemarkkinat kohtasivat etupyörät maailmanlaajuisten talouksien hidastumisen ja öljyn ja hyödykkeiden hintojen laskun jatkuessa. Kiinteäkorkoisia ajoneuvoja kiihdytettiin myös, kun Federal Reserve Board ilmoitti nousevien todennäköisten vaellusten todennäköisyydestä. Tämän seurauksena rahasto myi loppuvuoden loppuun ja voitti 0,41%. Kun FBALX laski 4. 6% helmikuusta 2016 mennessä, maaliskuussa julkaistiin vuosittainen (YTD) palautus 0.09% 31.3.2016.

Seasonal Trends

Vuodesta 2014 lähtien FBALX on julkaissut peräkkäin kuukausia negatiivisia tuottoja tammikuussa ja joulukuussa. Tänä aikana joulukuu on laskenut keskimäärin 2,4 prosentin kuukausittaisen menetys kahden vuoden aikana, kun taas tammikuussa on kirjattu kolmen vuoden keskimääräinen 2,3 prosentin tappiollinen menetys. Tammikuusta ja joulukuusta oli myös osa seitsemän kuukauden jaksoa, joka sisälsi kuusi kuukausittaista tappiota elokuusta 2015 helmikuuhun 2016. Rahoitusjakson aikana rahaston tuotto oli negatiivinen 14,1%. Joulukuussa ja tammikuussa oli 45% tappiosta sekvenssin aikana, ja lasku oli 2, 2 ja 4, vastaavasti 2%. Helmikuu on toimittanut parhaan tuoton rahastolle, kun osakekurssien nousu on neljä viidestä vuodesta ja kuukausittainen keskimääräinen voitto 2 26%. Joulukuussa, joka on usein vähiten epävakaiden joukkovelkakirjalainojen joukkovelkakirjalainoja ja osakkeita, on vuodesta 2012 lähtien ollut voittoa joka kuukausi, kun se oli keskimäärin 1. 22%.

FBALX: n yleinen suorituskyky

Keskimääräinen vuotuinen tuotto 11% vuodesta 2012 vuoteen 2015 FBALX on ollut vakaa tuottaja tasapainoisessa rahastoluokassa. Tämän ajanjakson aikana rahasto esitti kausivaihtelun tiettyinä kuukausina, erityisesti helmikuun ja marraskuun trendien ostoon ja vuodesta 2014 alkaen tammikuussa ja joulukuussa. Sekvenssikuviot, huolimatta johdonmukaisista vuosituloksista, osoittavat samankaltaisia ​​kausituotantrendejä, joilla on hieman etua myydä yli ostoa. Vuoden 2015 puolivälistä vuoden 2016 alkupuolelle suuntautuvan laskujakson aikana FBALX: llä oli negatiivisia tuottoja kuudessa seitsemässä kuukaudessa keskimäärin 2,01%: n menetys. Tammi- kuusta 2013 lähtien rahasto positiivinen tuotto kuudessa seitsemässä kuukaudessa keskimäärin kuukausittaisen voiton ollessa 1,41%.