Edward Johnson II: n vuonna 1946 tekemä Fidelity Investmentsista on tullut yksi sijoitusjohtamisen suurimmista nimistä. 30. syyskuuta 2015 alkaen yritys on kerännyt yli 5 dollaria. 0 triljoonaa hallinnoitavaa asiakasvarallisuutta (AUM) ja yli 24 miljoonaa yksittäistä asiakasta. Internetin ja alennusvälityksen lisääntyessä Fidelity on kasvanut eksponentiaalisesti sen laajan valikoiman sijoitustuotteita ja -palveluita. Massachusettsissa toimiva Bostonin yritys tarjoaa sijoitusrahastoja, osakekauppaa, ETF: itä, hallinnoituja tilejä ja 529 suunnitelmaa. Fidelity on saanut myös monien asiakkaidensa helppokäyttöisen verkkosivuston ansiosta, ja sen asiakkaat voivat hallita omaa rahaa saumattomasti.

Fidelity tarjoaa erinomaisen valinnan tuloihin sijoittavien sijoittajien kanssa. Nämä varat ovat varojen allokointirahasto, jonka salkunhoitajat, Andrew Dierdorf ja Brett Sumsion automaattisesti tasapainottavat ajan myötä. Jokaisella rahastolla on ensisijainen tavoite maksaa kuukausittaiset pääomatulot ja ansiot tiettynä ajanjaksona. Jokaisella rahastolla on myös siihen liittyvä erityinen vuosi, jota kutsutaan horisonttipäiväksi. Tämä on rahaston odotettavissa oleva maturiteettiaika, joten tulonjako, joka muodostuu pääomasta ja korosta, maksetaan kokonaan tähän päivään mennessä. Helmikuusta 2016 lähtien Fidelityllä on 13 näistä tulonsiirtovaroista, jotka vaihtelevat vuoden 2018 rahastosta vuoden 2042 rahastoon.

Fidelity Income Replacement 2018 -rahasto

Tulonsiirto 2018 -rahasto katsotaan koko rahaston kokoonpanon konservatiivisimmaksi. Rahasto jakaa 10 prosenttia osakkeista, 19 prosenttia joukkovelkakirjoista ja 71 prosenttia lyhytaikaisissa joukkovelkakirjalainoissa ja rahamarkkinarahastoissa. Vuoden 2018 rahasto tarjoaa myös suurimman jakelumäärän, koska se on suunniteltu maksamaan sekä pääoma että korko kahdelle vuodelle. Suorituskyvyn suhteen rahasto on viime vuosina kasvanut vähitellen konservatiivisemmaksi, koska se on siirtynyt varastoista joukkovelkakirjoihin ja rahamarkkinarahastoihin. Vuodesta 2007 lähtien rahasto on tuottanut keskimäärin 3,35 prosentin tuoton, mikä on paljon parempi kuin talletustodistusten (CD) tai säästötileiden maksut. Tulorahoituksen 2018 rahastolla on vuotuinen kulusuhde 0, 39%. Sijoittaja, joka etsii tasaista tuottovaatimusta, 2018-rahasto on erinomainen valinta.

Fidelity Income Replacement 2030 -rahasto

Ne, joilla on kohtuullinen riskitoleranssi tulotarpeiden kanssa, tulisi etsiä Fidelityn Income Replacement 2030 -rahastoon. Helmikuusta 2016 lähtien rahastolla on 48% sijoituksestaan ​​osakkeisiin, 35% joukkovelkakirjoihin ja 17% rahamarkkinoilla. Rahasto on tällä kohdentamisella tuottanut keskimäärin 4,15 prosentin vuotuisen tuoton vuodesta 2007.Sijoittajien, jotka valitsevat tämän rahaston, pitäisi odottaa kuukausitulot jaoteltuna yli 14 vuoteen, kunnes rahaston horisontti ilmestyy vuonna 2030. Kuten kaikki muut tuoton korvaavat rahastot, rahaston jakaumat kasvavat vuosittain vähitellen inflaation pysyessä ennallaan. Income Replacement 2030 -rahaston vuotuinen kulusuhde on 0. 62%. Sijoittajat, jotka etsivät edullista rahastoa sekä maltillisella kasvulla että tuloilla, pitäisi etsiä 2030-rahastoa.

Fidelity-tulon korvaaminen 2042 Rahasto

Aggressiivisempi ja kasvusuuntautunut rahasto on Fidelityn Income Replacement 2040 -rahasto. 24 vuoden ajanjaksolla helmikuusta 2016 alkaen rahasto on suurin osakeomistus ja alin kuukausittainen jakautumismäärä. Sen vuosikustannussuhde on 0, 68%. Rahastolla on 59% varoistaan ​​sijoitettu osakkeisiin, 32% joukkovelkakirjoihin ja 9% rahamarkkinarahastoihin. On myös huomattavaa, että rahasto on eniten altistunut kansainvälisille markkinoille, sillä 11 prosenttia sen varoista on Fidelity International Discovery -rahastoon. Koska rahasto aloitti toimintansa vuonna 2007, se on tuottanut vakaan tuoton 4,13 prosenttiin vuosittain. Sijoittajat, jotka etsivät pitkän aikavälin tuloja ja kasvumahdollisuuksia, pitäisi harkita 2042-rahaston lisäämistä heidän salkkuihinsa.