Taloussuunnittelu on johdonmukaisesti sijoittunut ammattiin, jolla on hyvät voittopotentiaalit, matala stressi ja erinomainen tulevaisuuden työpaikkojen kasvu. Työministeriö uskoo, että rahoitussuunnittelijoiden työpaikkojen kasvu on suurta 27% koko 2022. Itse markkinapaikka on melko uusi; jopa muutama vuosikymmen sitten, sinulla oli vain pörssiyhtiöt, pankkiirit tai vakuutusten myyntiedustajat. Rahoitussuunnittelijat auttavat asiakkaitaan hankkimaan kaikki rahoituspalapelin osat ja tällaisten palveluiden kysyntä kasvaa edelleen.

Koulutus

Rahoitukseen liittyvä kandidaatin tutkinto on hyvä lähtökohta, mutta jotkut yritykset palkitsevat myös psykologian ja muiden humanististen tieteiden pääaineita. Rahoitussuunnittelijan rooli koskee ihmisen yhteyttä. Kyky rakentaa luottamusta, selittää monimutkaisia ​​rahoitustuotteita maallikkomaailmassa ja saada toimintasuunnitelma sisäänostoon katsotaan usein tärkeämmäksi kuin kaikkien rahastojen varojen ja kaupankäynnin lausekkeiden tunteminen.

Master of Business Administration (MBA) auttaa nousemaan yritysten tikkaita niille, jotka etsivät johtotehtäviä. Ajoittaisia ​​tohtoriohjelmia on taloushallinnon aloilla, mutta MBA-arvot ovat selvästi yleisimpiä.

Sertifiointi

Yksi kriittisimmistä tekijöistä tulossa taloussuunnittelija on saada sertifikaatti. Kulta-standardit ovat Certified Financial Planner (CFP) ja Chartered Financial Analyst (CFA) akkreditoinnit. Tämä on samanlainen kuin kirjanpitäjä, jolla on tilintarkastaja (CPA).

YKP: n kokeen edellyttämät edellytykset ovat kolmivuotinen kokemus (kaksi vuotta, jos täytät tietyt kriteerit), YKP: n hallituksen määrittelemät korkeakoulutason kurssit ja pakollinen kandidaatin tutkinto tai parempi. Itse tentti on raa'allinen, kaksipäiväinen, kymmenen tunnin mittainen kysymys jokaisesta henkilökohtaisen rahoituksen alasta. Kaikkien hakijoiden on toimitettava perusteellinen taustavalvonta ennen yhteisen kalastuspolitiikan myöntämistä.

CFA: ta pidetään usein kahtena kovaa akkreditointia, joka vaatii neljän vuoden kokemus ja sarjan kolme kovaa tenttiä. Joko sertifikaatti takaa lähes hyvät työllisyysnäkymät.

Myös Chartered Financial Consultant (ChFC) -sertifikaatti. Tämä ohjelma ei edellytä kandidaatin tutkintoa, mutta se on suositeltavaa. Sertifikaatti myönnetään seitsemän vaaditun kurssin ja kahden valittavan kurssin suorittamisen jälkeen.

Lisensointi

Vaikka työ itse ei teknisesti edellytä lisensointia, jotkut rahoitussuunnittelijat valitsevat rahoitustarkastuksen (FINRA) lisenssit, kuten Series 6, 7 tai 63. Näin ne voivat myydä osakkeita, joukkovelkakirjoja , sijoitusrahastoja, vakuutuksia ja mitä muuta asiakas voi tarvita.Nämä lisenssit saattavat edellyttää jäsenyyttä itsesääntelyorganisaatioissa.

Urapolku

Koska kaikki tärkeät sertifiointilaitokset tarvitsevat muutaman vuoden kokemus alan ammattilaisista, useimmat orastavat rahoitussuunnittelijat alkavat osa-aikatyössä tai kokopäivätyössä, kun he suorittavat opintojaan.

Sertifikaatin saamisen jälkeen taloudellinen suunnittelija voi ottaa asiakkaita ilman valvontaa. CFP-akkreditoitujen rahoitussuunnittelijoiden keskimääräinen palkka on 63, 969 dollaria, vaikka se voi vaihdella huomattavasti kaupungeissa. Useimmat rahoitussuunnittelijat saavat myös vuosittain bonuksia ja / tai voitonjaon, jotka ovat helposti viiden desimaalin tarkkuudella.

Monet taloussuunnittelijat ovat melko tyytyväisiä pysyäkseen rooleissaan, vain siirtyessään suurempaan nettovarallisuuteen ja suurempaan korvaustasoon. Suuryrityksellä vanhempi taloudellinen suunnittelija voi olla kuusikuvioinen peruspalkka, jolla on vastaava vuosipalkkio suhteellisen vähäisen stressitilanteen kanssa.

Jotkut rahoitussuunnittelijat haluavat tulla itsenäisiksi ammatinharjoittajiksi saatuaan sertifikaatit. Koska liiketoiminnan kustannukset ovat pohjimmiltaan vain pieni toimistotila, monet löytävät voiton potentiaalia suuremmassa määrin kuin rahoitusyrityksessä säännöllisesti työllistyvät. Tälle polulle avain on saada hyvä kontaktien verkko rakentaa vakaa asiakaskunta.