Jos sinulla on sijoitustavoite, voit olettaa, että jokin sijoitusrahastoyhtiö on suunnitellut pörssilistattua rahastoa (ETF) tämän tavoitteen saavuttamiseksi. ETF: t ovat erikoistuneet vipuvaikutteisiin kiinteistöihin tai roskasidoksisiin. Toiset rajoittavat sijoittajien altistumista valuuttakursseille. Ja useiden itsenäisten kaupankäyntivaluuttojen kanssa, jotka ovat olemassa ympäri maailmaa, sinulla on luultavasti valuuttasuojaus ETF sinulle.

- <->

Valuuttamarkkinat, kotimyynnit

Ota BlackRock Inc.:'ta (BLK BLKBlackRock Inc475 61-0 73% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 >) iShares, joka kokoaa ja ylläpitää yli 330 ETF: tä - yksi alan suurimmista luetteloista. Näihin rahastoihin sisältyy useita valuuttasuojauksia, joista jokainen on tietyllä valuutalla (tai kori) ja pakattu amerikkalaisille sijoittajille tai ainakin sijoittajille, jotka tavallisesti toimivat USA: n dollareina. (Lisätietoja: Blackrockin iShares ETF: t .)

Mutta miksi sijoittaja suojaisi ETF-sijoituksia? Eivätkö ETF: t ole tarpeeksi laajoja, jotta ne eivät välttämättä ole yhdenmukaisia? ETF: t tarjoavat monipuolistamista, mutta ulkomaisille markkinoille sijoittava vakiomuotoinen ETF ei tee mitään suojaamaan sinua valuuttakurssivaihteluilta. Valuuttakurssisuojautetut ETF: t suojaavat sinua valuuttakurssien osumilta. Tai jos olet lasi-puoli-täysi tyyppi, voit hyödyntää mahdollisia voittoja muissa valuutoissa suhteessa Yhdysvaltain dollariin. Vahva dollari voi vahingoittaa kansainvälistä altistumistaan, koska vastaavasti enemmän Sveitsin frangeja tai Norjan kruunua vastaavasti on sama kuin dollarin ostovoima. Yhdysvaltain dollari on todellakin vahvistunut voimakkaasti kiertävien valuuttojen koripalloa vastaan ​​koko vuoden 2015 ajan, mikä riittää tekemään valuuttamarkkinoilla suojatut ETF: t, jotka kiinnostavat sijoittajia.

Älä koskaan huoli hyperperflaatiosta uudelleen

Käsite on yksinkertainen. Joissakin tapauksissa valuuttasuojautunut ETF voi olla vain olemassa oleva ETF - samat komponentit, samat mittasuhteet, sama kulusuhde - mutta joiden määrä on muu kuin Yhdysvaltain dollari. Perustava ero on, että valuuttasuojautunut ETF sisältää valuuttamääräisiä valuuttaterminaaleja, jotka ovat lähinnä valuuttamääräisiä futuurisopimuksia. Etukäteen voit lukita valuuttakurssin tänään riippumatta mahdollisista vaihteluista. Valuutan määräiset ennakkomaksut eivät sovi futuurisopimusten tiukalle määritelmälle, koska ne eivät käy kauppaa pörsseissä. (Katso lisää:

Johdannaiset - Tulevaisuuden ja etulähteiden väliset erot .) Varjele vähän tai paljon

Yleistyvät valuuttasuojatut ETF: t tulevat kahteen eri lajikkeeseen: yhden valuutan ja useamman -currency. Yhden valuutan suojatut ETF: t ovat yleisempää näistä kahdesta.

Ota iSharesin MSCI Japan ETF (EWJ

EWJiShs MSCI Jap59.18-0. 02% Luotu Highstock 4. 2. 6 ), esimerkiksi. Vihamielinen ETF palasi 11% viimeisen 16 kuukauden aikana. Suojattu serkku palasi 30%. Ei sattumalta, Yhdysvaltojen dollari nousi 14% verrattuna jeniin samana ajanjaksona. Jälkeenpäin, jos joudut ostamaan toisen tai toisen, suojattu rahasto näyttää ilmeiseltä valinnalta. Japanissa esiintyi tuolloin deflaatiota, joka oli jopa huomattavampi kuin Yhdysvalloissa. Makrotalouspolitiikka johti epäsuorasti jeniin devalvointiin, ja täällä olemme. (Katso lisää: Japanin ETF: t .) Jos yhdellä yrityksellä on jeniin perustuva suojattu ETF, se suojaa ei-suojatun vastineen, on kohtuullista olettaa, että myös muita jeniin merkittyjä ETF: itä. Käytä WisdomTree Investment Inc: tä (WETF

WETFWisdomtree Investments Inc.12. 31 + 1. 82% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Japaniin suojattu osakerahasto (DXJ DXJWT Jpn Hdg Eq58,54-0,36% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Sen omistukset ovat teidän yleiset japanilaiset monikansalliset yritykset: Toyota (TM TMToyota Motor125. 63 + 0. 01% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ), Mitsubishi UFJ Financial (MTU MTUM'bishi UFJ Finl6 71-1. 61% Highstock 4. 2. 6 ) jne.). Rahaston nettoarvo (NAV) on kasvanut viimeisen vuoden aikana 10%. Jos sijoittaisit samanlaiseen perustuslakiin kuulumattomaan suojautumattomaan rahastoon, olisit laskemassa 5% kiihkeän jenin ansiosta. Usean valuuttakurssisuojauksen ETF: issä käytännössä ne keskittyvät joko tiettyyn alueeseen (esim. Eurooppa, kehittyvät markkinat) tai tietyn yrityksen kokoon (esim. Pienikokoinen). Jos asianomaiset valuutat laskevat riittävästi Yhdysvaltain dollaria vastaan, rahastojen kokoonpano ei ole yhtä tärkeä. Itse asiassa, jos asianmukaiset valuutat ovat pelattavissa, taitavasta johtajasta koottu pienikokoinen, suojaamaton ETF voi päätyä huomattavasti pienemmäksi salkkuun kuin tavallisen koostumuksen valuuttasuojattu ETF. (Katso lisää:

Investoida Japaniin tällä ETF .) Bottom Line

Et tule rikkaaksi ennustamaan valuuttojen välisiä ja valuuttojen välisiä vaihteluita. No, voisitte, mutta sinun on aloitettava erittäin suurella vipuvaikutteisella pelikassalla. Toisaalta, jos tarkastelet valuuttasuojautuneita ETF-järjestelyjä keinona torjua reaalisen dollarin tappioita, sijoituspalveluyritykset ovat tällä hetkellä menossa tiensä mukaan.

Valuuttamarkkinoilla suojattujen ETF: iden nousu on äskettäinen ilmiö, joka on aiheuttanut epäilyttävän syyn - kansalliset pankkivalvontaviranomaiset pakottivat edullisilla rahoilla. Pelaajat tulevat markkinoille hälyttävän nopeasti, kun Aegon (AEG

AEGAegon5. 91 + 0. 34% Created with Highstock 4. 2. 6 ) tytäryhtiö ProShares valuuttasuojautuneita ETF-rahastoja, sekä yksittäisiä että monivaluuttaisia. Koska yksittäisten sijoittajien ja sellaisten yritysten, jotka ovat joutuneet kilpailemaan hinnan (eli kustannussuhteiden) kanssa, on enemmän tällaisia ​​ETF: itä, ei ole koskaan ollut parempaa aikaa paitsi altistaa itsesi kansainvälisille markkinoille, niin.(Katso lisää: ETF-pelit leikattava vihreä tausta .)