Kun raha on sijoitettu yksilölliseen eläkevakuutukseen (IRA) tai Roth IRA: han, verotuksellisia seurauksia ei ole arvopapereiden kaupankäynnissä tilillä, kunhan rahat ovat samassa tilissä. Erityisesti Roth IRA: n kanssa maksuja verotetaan haltijan nykyisessä tavanomaisessa tulotasossa ennen talletuksen tekemistä. Kun rahat sijoitetaan tiliin, voitot ja tulot eivät veroteta. Rothin irtisanomisrahastojen jakelusta ei peritä veroa, kun ne poistetaan tililtä. Sijoittajat erilaisiin sijoitusrahastoihin, osakkeisiin ja muihin arvopapereihin usein ihmettelevät kaupankäynnin verotuksellisia seurauksia heidän kirjanpidossaan, koska he voivat haluta vaihtaa sijoituksia, mutta pelätä rahaa.
Oletetaan, että Roth IRA -tilin rahasto on kasvanut 100 000 dollariin ja myydään. Myyntitapahtuman seurauksena sijoitusrahasto realisoi pitkän aikavälin myyntivoiton 20 000 dollaria. Ei verovelkaa syntyy, ja 100 000 dollaria voi sijoittaa toiseen arvopaperiin tai rahana. Tämä pätee myös perinteisiin IRA: iin, vaikka näiden tilien jakamista verotetaan haltijan tavanomaisessa tuloveroasteessa. Jos tämä esimerkkisuoritus tapahtui yksittäisessä välitystilityksessä, 20 000 euron pitkän aikavälin myyntivoitto edellyttäisi sijoittajan pitkäaikaista myyntivoittoa. Jos tämä kurssi oli 15 prosenttia, verovelka oli 3 000 dollaria, ja sijoittajalla olisi jäljellä 97 000 dollaria sijoittamaan muihin arvopapereihin.
Miten sijoitusrahastot verotetaan U.:ssä
Miten sijoitusrahastot verotetaan ja miten sijoittajat voivat olla verotuksellisempia.
Olen opettaja julkisessa koulujärjestelmässä, t tällä hetkellä on 403 (b) suunnitelma, mutta minulla on rahaa Roth IRA: ssa ja myös itseohjautuvassa IRA: ssa. Voinko rullata IRA-varojani äskettäin avatuksi 403 (b) suunnitelmaan, koska olen tällä hetkellä koulun sy
Palveluksessa 403 (b) -tilin alla 403 (b) voi rullata perinteisiä IRA-varoja 403 (b) -tilille. Kuten ehkä tiedätte, perinteisestä IRA: sta 403 (b) -kohtaan siirtyminen ei sisällä verojen jälkeisiä määriä tai summia, jotka edustavat vaadittuja vähimmäisjakaumia.
Miten verotetaan myytäessä sijoitusrahastoa IRA: ssa?
Oppia, miten sijoitusrahastojen myynti ja muut liiketoimet verotetaan IRA: n sisällä, ja selvittää, onko myynti aiheuttanut varhaisen peruuttamisrangaistuksen.