a:

Sijoittaja voi käyttää riski-paluukauppaa selvittääkseen minkälaisia ​​varoja sisällytetään salkkuun. Riski-tuoton kompensointi viittaa siihen ajatukseen, että riskialttiilla omaisuuserillä on myös suuremmat mahdollisuudet suurempaan tuottoon. Päinvastoin, pienillä riskeillä on yleensä pienempi tuotto. Sijoittajan on määritettävä yksilöllinen riskinsietonsa sekä henkilökohtaiset sijoitustavoitteetan, kun hän valitsee sijoitusvarat.

Sijoittajien riskiraja

Riskintoleranssi viittaa yksittäisten henkilöiden kykyyn käsitellä sijoitustoiminnan volatiliteettia. Jotkut henkilöt saattavat olla korkealla riskitoleranssilla ja ovat valmiita sijoittamaan varoihin, joilla on enemmän volatiilisuutta. Muut sijoittajat voivat olla riskialttiita ja ovat halukkaita sijoittamaan varoihin, joilla on alhainen volatiliteetti ja tuottoerot, kuten valtion joukkovelkakirjat ja setelit.

Sijoittajat pyrkivät usein monipuolistamaan salkkujaan alemman ja korkeamman volatiliteetin välillä. Oikein rakennettu salkku, jolla on omaisuuserän yhdistelmä, voi tuottaa paremmat mahdollisuudet tuottoihin, joilla on alhaisempi volatiliteetti, mukaan lukien varat, joita ei ole korreloitu.

Riskianalyysin tekijät

Monet tekijät voivat vaikuttaa yksittäisen sijoittajan riskinsietokykyyn. Yksi tärkeä tekijä on sijoittajan salkun aikaväli. Sijoittaja, joka on muutaman vuoden eläkkeelle siirtymisen jälkeen, voi olla pienempi riskinsietokyky kuin nuorempi sijoittaja, jolla on monta vuotta osallistumista työvoimaan etukäteen.

Sijoittajan hienostuneisuus ja nettovarallisuus ovat myös usein tärkeitä tekijöitä. Korkean nettotuloksen omaava henkilö voi olla halukkaampi ottamaan enemmän riskejä kuin sijoittaja, jolla on pienempi salkku. Lisäksi kehittyneempi sijoittaja voi olla halukas sijoittamaan eksoottisiin rahoitusinstrumentteihin, joilla on lisäriski kuin aloitus sijoittaja voi hoitaa.