a:

Jotta voit laskea portfolion vuosittaisen (YTD) tuoton, vähennä alkuarvo nykyisestä arvosta ja jaa aloitusarvo. Kerrottuna 100: llä muunnetaan tämä luku paluuprosentiksi, joka on hyödyllisempi kuin desimaalimuoto eri investointien tuottojen vertaamiseksi.

Mikä on vuosi-to-date palaa?

YTD-tuotto on yksinkertaisesti investoinnin tuottaman voiton määrä kuluvan kalenterivuoden alusta alkaen. Sijoittajat ja analyytikot käyttävät yleensä YTD-laskelmia salkun suorituskyvyn arvioinnissa niiden yksinkertaisuuden vuoksi.

Laskelma

YTD-tuoton laskeminen portfoliossa on sama kuin yksittäiselle sijoitukselle. Ottakaa kaikkien varojen käypä arvo salkussa ja vähennä edelliseen tammikuuhun sijoitetun kokonaismäärän. Tällöin kokonaistuotto palautetaan dollareina. Jakamalla tämä luku alkuperäisellä arvolla ja kertomalla 100: llä se muunnetaan prosenttiosuudeksi, joka heijastaa kunkin alun perin sijoitetun dollarin tuottoa.

Esimerkki

Oletetaan, että kuluvan vuoden tammikuuhun sijoitat yhteensä 50 000 dollaria kolmessa eri varallisuudessa. 31.12. Tämä salkku koostuu samoista kolmesta arvosta, joiden arvo on 10 000, 15 000 ja 35 000 dollaria. YTD-tuotto dollareissa on vain 60 000 - 50 000 dollaria tai 10 000 dollaria. YTD-tuottoprosentti on 10, 000/50, 000 * 100 tai 20%. Tämä tarkoittaa, että viimeisen vuoden aikana jokainen tammikuussa sijoitettu dollari tuotti 20 senttiä voitolliseksi.

Korkomaksut

Jos sijoituksesi maksoi korkoa tai osingot koko vuoden ajan, tämä summa on sisällytettävä salkun nykyarvoon, koska se on tulos. Oletetaan, että yllä olevassa esimerkissä oleva salkku maksoi myös 500 euron vuotuiset osingot. YTD-tuotto on (($ 60 000 + $ 500) - $ 50 000) / $ 50, 000 * 100 tai 21%. Vaikka salkun arvo ei ole muuttunut, sen YTD-tuotto on suurempi, koska se tuotti tuloja osinkojen kautta sekä myyntivoittoja.