Korkean nettotason arvoisille yksilöille ja institutionaalisille sijoittajille yksityinen pääoma on houkutteleva sijoitusvaihtoehto, koska se tarjoaa mahdollisuuden korkeaan tuottoon. Pääomasijoitus kuuluu vaihtoehtoisen omaisuusluokan luokkaan, ja vaikka sen määritelmä on sekaisin, se viittaa yleisimmin sellaisten nostettujen tai lainatuotteiden varoihin, joita käytetään nimenomaisesti omistusaseman saamiseen pienemmissä, kasvupotentiaalisissa yrityksissä. Yksityiset pääomasijoitusyhtiöt kannustavat investoimaan varakkailta lähteiltään tarjoamalla enemmän sijoitetun pääoman tuottoa kuin muut vaihtoehtoiset omaisuusluokat tai perinteiset sijoitusvaihtoehdot.
Cambridge Associates -indeksi, joka seuraa yksityisten pääomasijoittajien toimintaa Yhdysvalloissa, tarjosi sijoittajille vuotuisen 16 prosentin tuoton vuosilta 2003-2013. Samaan aikaan Russell 2000 -indeksi , pienyritysten suorituskyvyn seuranta -mittari, palautti vuositasolla 9,1% sijoittajille, kun taas S & P 500 palasi 7,4%. On selvää, että sijoittaja, joka riskiisi pääomarahoitusta, olisi saanut paljon suuremman tuoton kuin ne, jotka valitsivat tavanomaisen sijoitussivun ETF: ään, joka seurasi suosittua indeksiä.
Verrattuna muihin vaihtoehtoisiin sijoituksiin, pääomasijoittajat ovat kuitenkin vähemmän vaikuttavia. Vuoden 2013 kolmannen vuosineljänneksen aikana Cambridge Associates raportoi samanlaisesta suorituksesta pääomasijoituksiin ja pääomasijoituksiin viimeisen vuosikymmenen aikana, ja pääomasijoittajat pääsivät eteenpäin useimmilla kausilla. Pääomasijoitusindeksi kuitenkin palautti vuositasolla 26,1% viimeisten 15 vuoden aikana, kun taas pääomasijoitusyhtiö palautti vuositasolla 12%. Viimeisen 20 vuoden aikana riskipääoma tulee eteenpäin 30 prosentin vuotuisella tuotolla verrattuna pääomarahastoon 13,5 prosenttiin.
Vaikka yksityinen pääoma voi olla kannattava sijoitusvaihtoehto korkean nettotulon omaisille, se ei ole ainoa vaihtoehtoinen omaisuusluokka, joka tarjoaa houkuttelevia tuottoja. Sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita pääomasijoittamisesta, riskipääomasta tai muista vaihtoehdoista, pitäisi olla tietoisia siitä, että korkeat tuotot ovat myös suuressa vaarassa; on suositeltavaa arvioida niiden toleranssia riskeille ennen sijoittamista.
Miten pääomasijoitusten riskiprofiili on verrattavissa muiden sijoitustyyppien riskiprofiiliin?
Opi, miten pääomasijoitusten riskiprofiili verrataan muihin omaisuusluokkiin ja siihen, mitä sijoittajien tulisi harkita ennen sijoittamista.
Miten ilmailu- ja avaruusalan pitkän aikavälin näkymät ovat vertailukelpoisia laajemman talouden kanssa?
Oppivat, miksi ilmailu- ja avaruusteollisuus on hyvin sijoitettu pitkäaikaiseen kasvuun, kun taas maailmantalous on edelleen epävarmassa tilanteessa Suuren taantuman jälkeen.
Miten kuntalainojen tuotot ovat verrattavissa muiden obligaatioiden tuottoihin?
Oppia, kuinka verovapaat kunnalliset joukkovelkakirjat saattavat tarjota parempia tuottoja kuin muut joukkovelkakirjalainat ja ymmärtää kuntalainojen riskit.