Vain kolmasosa perinteisistä talouden neuvonantajista osallistuu kestävään sijoittamiseen huolimatta siitä, että monet suuret nettovarallisuus ja varakkaat nuoret ammattilaiset ovat ilmaisseet kiinnostuksensa. Robo-neuvonantajat, kuten EarthFolio, ovat jo alkaneet täyttää aukon markkinoilla, saavuttaen noin 30 miljoonaa dollaria varainhoitovuonna hallinnoiduissa varoissa, mutta itsenäiset rahoitusneuvojat voivat haluta harkita siirtymistä tilaan ennemmin kuin myöhemmin, lisätäkseen omaisuuttaan hallinnassa.

Tässä artikkelissa tarkastelemme paremmin ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintoon (ESG) liittyvien investointien tärkeitä suuntauksia ja mitä se tarkoittaa perinteisille taloudellisille neuvonantajille. . Vastuulliset investointitrendit

Vuoden 2015 loppuun mennessä Yhdysvalloissa sijoitettiin yli yhdellä viidellä dollarilla ammattijohdon alaisena Yhdysvalloissa. (Lisätietoja:

Avaimet Millionaire-asiakkaiden säilyttämiseksi

.) kestävän ja vastuullisen sijoittamisen (SRI) kriteerit kestävän ja vastuullisen sijoittamisen (US SIF) foorumin mukaan, joka on yli 8 dollaria. 72 biljoonaa. Investoinnit kohdistuivat julkisiin osakkeisiin ja korkotuottoihin, ja ne sisälsivät vaihtoehtoisia sijoituksia, pääomasijoituksia, riskipääomaa ja kiinteistöjä, kun sijoittajat jatkoivat yhä suuremman sijoitetun pääoman tuoton etsimistä.

Monet SRI-sijoittajat ohjaavat enemmän kuin sijoitetun pääoman tuotto, mutta tutkimukset ovat osoittaneet, että kriteerit täyttävät yritykset toimivat paremmin. Deutsche Bank teki meta-analyysin yli 2 000 empiirisestä tutkimuksesta ja totesi, että useimmat tutkimukset osoittavat positiivisen korrelaation ESG-investointien ja yritysten taloudellisen suorituskyvyn välillä. ESG-yhtiöiden sijoittajat voisivat siis saavuttaa sekä sosiaalisia että taloudellisia etuja perinteisiin varoihin verrattuna.

Mahdollisuus luoda positiivisia tuottoja ja auttaa sosiaalisia syitä prosessissa on herättänyt vähittäissijoittajien kiinnostusta.

Ensimmäinen liikuttaminen Yli kolme neljäsosaa taloudelliset neuvonantajat myöntävät, että ESG-valmiudet ovat jonkin verran tärkeitä nyt tai tulevaisuudessa investointeihin Cerulli Associatesin vuoden 2014 tutkimuksen mukaan. Mutta alle kolmannes heistä on toteuttanut ratkaisuja tämän kiinnostuksen löytämiseksi. ESG-investointien asiakkaiden merkittävän kysynnän myötä neuvonantajat, jotka alkavat tarjota ESG-optioita lähitulevaisuudessa, voivat saavuttaa merkittäviä etuja muihin neuvonantajiin nähden ja kasvattaa omaisuuseräänsä. .

Monet ESG-sijoitustoimittajat ovat erilaisia, kuten TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax ja muut. Vaikka rahastoissa on rajallinen määrä nestemäisiä ESG-pörssikauppoja (ETF), sijoitusrahastojen avulla voidaan täyttää aukko lähes 20 vaihtoehtoa.Vaikutusinvestoinnit ja vihreät joukkovelkakirjat ovat toinen vaihtoehto tulonsijoittajille, jotka haluavat auttaa ympäristöä ja yhteiskunnallisia syitä tuottaen samalla johdonmukaiset tulot ajan mittaan.

Ensimmäisen liikenteen etu voi kestää vain niin kauan. Koska ESG-vaihtoehdot tulevat laajemmin saataville ja nesteet, monet suuremmat omaisuudenhoitajat todennäköisesti laajentavat tarjontaansa hyödyntämään markkinoita. Jotkut neuvonantajilla saattavat olla etua, kun rakennetaan asiakaskunta varhaisessa vaiheessa, mutta heillä saattaa olla vähemmän todennäköisyyttä kehittyä markkinajohtajaksi. Riippumattomille neuvonantajille on vielä mahdollisuus saada omaisuutta ja parantaa asiakastyytyväisyyttä lähiaikoina.

Bottom Line

ESG-investoinnit ovat yhä suosittuja sijoittajien keskuudessa, mutta suhteellisen vähän neuvojia on omaksuttu trendi. Tämä on avannut oven itsenäisille taloudellisille neuvonantajille laajentamaan tarjontaansa ja saamaan ESG-keskittyneet sijoittajat kasvattamaan hallinnoitavia varojaan. Teollisuus todennäköisesti saa enemmän kilpailukykyä, kun ESG-investointivaihtoehdot kasvavat, mutta ensimmäiset liikuttajat voivat houkutella asiakkaitaan ja säilyttää niitä jo varhaisessa vaiheessa.

Rahoitusneuvonantajien on harkittava erilaisia ​​sijoitusrahastoja, jotka vaihtelevat sijoitusrahastoista joukkovelkakirjoihin. Näitä vaihtoehtoja tarkasteltaessa on tärkeää ottaa huomioon kuluraportit, maksuvalmius ja muut riskit huomioiden, jotta asiakasportfoliot voidaan optimoida riskiin ja tuottoihin. Varhainen toimiminen voi auttaa perinteisiä neuvonantajia kilpaillen robo-neuvonantajien kanssa tekemään kilpailuun ja lopulta ottamaan osaa kasvavista markkinoista. (Lisätietoja: SRI Funds ja Your 401 (k): Mitä sinun tarvitsee tietää .)