Rahoittajien kasvava kilpailu robo-neuvonantajista. Vuoteen 2020 mennessä A. T. Kearneyn analyytikot arvioivat, että robo-neuvonantajat keräävät 2 biljoonaa dollaria varoihin. Perinteisten neuvonantajien on sopeuduttava näihin muutoksiin toteuttamalla tehokkaita kasvustrategioita, parantamalla marginaaleja kustannusten hillitsemisen avulla ja ylläpitämällä korkeatasoista asiakaspalvelua. Uudet teknologiat voivat auttaa saavuttamaan nämä tavoitteet ja kilpailemaan paremmin markkinoilla.

Tässä artikkelissa tarkastelemme tapaa, jolla neuvonantajat voivat hyödyntää teknologiaa myynnin lisäämiseksi ja asiakaspalvelun parantamiseksi vähemmän yleiskustannuksilla. . Automaattiset mekaaniset tehtävät

Rahoitusneuvojat ovat usein parhaiten palkattuja käytännön jäseniä, minkä vuoksi on tärkeää investoida teknologioihin jotka vapauttavat aikaa korkean arvotason toimintaan. Yllättäen, suhteellisen harva neuvonantaja käyttää tällaista tekniikkaa käytäntönsä aikana, mikä luo merkittävän tilaisuuden ensimmäisille liikkujille. Monet näistä tekniikoista ovat nopeasti kehittyviä, mutta mukavasta on pakko pysyä kilpailukykyisenä.

Salkun tasapainottaminen on luultavasti suosituin tehtävä, jota voidaan automatisoida, koska se säästää aikaa ja poistaa prosessin yleisimmät virheet. Rahoitussuunnittelun mukaan salkkujen tasapainotusohjelmistoa käyttävien neuvonantajien määrä nousi 39,4 prosentista vuonna 2013 62,7 prosenttiin vuonna 2015. Neuvoijat, jotka eivät käytä näitä teknologioita, menettävät kilpailuetunsa teollisuudessa, jota yhä useammat teknologiat hallitsevat -savvy yrityksiä.

Myös automaatioon kypsyvät monet vähemmän ilmeiset tehtävät. Nimitysmuistutukset, laskutustodistukset ja muut toimistotyöt voidaan helposti automatisoida käyttämällä nykyaikaisia ​​asiakassuhteiden hallintaratkaisuja. Neuvonantajat voivat myös automatisoida tukipalveluja käyttämällä itsepalveluportaaleja tai viikoittaisia ​​sähköpostipäivityksiä, jotka tarjoavat pääsyn sijoitustoimintoihin ja muihin tilin tietoihin. Nämä tiedot voivat auttaa vähentämään saapuvia puheluita ja parantamaan asiakastyytyväisyyttä. (

) Follow-Ups with Leads and Clients Useimmilla rahoitusalan neuvonantajilla on paljon heidän lautasillansa jongleeraamalla suurta numeroa asiakkaita ja tavoittaa uusia mahdollisuuksia. Uudet teknologiat helpottavat automaattisten muistutusten käyttöönottoa, jotta varmistettaisiin oikea seurannan seuranta ja säännöllinen yhteydenpito asiakkaisiin. Automaattisesti näiden tehtävien avulla neuvonantajat voivat lisätä niiden asiakkaiden määrää, joiden avulla ne lisäävät tuloja ja parantavat voittomarginaaleja pitkällä aikavälillä.

Monet neuvonantajan CRM-alustat antavat neuvonantajille mahdollisuuden asettaa muistutuksia seurantaan potentiaalisten johtajien kanssa ajan myötä.Esimerkiksi MailChimp ja muut sähköpostin markkinointialustat ovat automatisoituja työnkulkuja, jotka auttavat lähettämään oikea-aikaisia ​​sähköpostiviestejä mahdollisuuksiin pitää heidät kiinni.

Neuvoja voivat käyttää näitä samoja tekniikoita säilyttääkseen olemassa olevat asiakkaat. Redtail CRM: n työnkulut mahdollistavat neuvonantajien asettaa muistutuksia tapahtumista, kuten asiakkaan syntymäpäivistä, vuosipäivistä ja arvosteluista, jotta heidän suhteensa säilyisivät terveinä. Blueleafin foorumi tarjoaa asiakkaille automaattisesti merkittyjä viikoittaisia ​​päivityksiä vähentää sidottuja puheluita ja samalla ilmoittaa neuvoja, kun jotain menee pieleen asiakkaan portfolion kanssa ongelman ratkaisemiseksi ennalta.

)

Valitse oikeat toimittajat On olemassa monia erilaisia ​​tekniikoita, jotka on suunniteltu auttamaan taloudellisia neuvonantajia, jotka vaihtelevat asiakkuudenhallinnasta salkkuun tasapainottamista. On houkuttelevaa valita näistä toimittajista huippuluokan ominaisuuksiin perustuen, mutta integraatio muiden kolmansien osapuolten kanssa on usein unohdettu. Integraation puute voi luoda ympäristön, jossa tieto on vaikeaa ja aikaa vievää pääsyä eri alustoille. Parhaat ratkaisut yhdistyvät useiden kolmannen osapuolen toimittajien kanssa. Esimerkiksi Redtail CRM integroituu riskianalyysiyhtiöiden kanssa portfolioanalyysin tai BlueLeafin tietojen yhdistämiseen. Tämän ansiosta rahoitusneuvojat voivat nopeasti päästä tietoihin kaikilla alustoilla ja välttää aikaa vievien pyyntöjen täyttämiseen tai asiakkaiden väliseen viestintään.

Neuvonantajien tulisi myös harkita yhden kokonaisvaltaisen palveluntarjoajan valitsemista, kuten Tamarac tai Orion, sen sijaan, että yritettäisiin koota yhteen useita kolmannen osapuolen toimittajia. Näin he voivat välttää päänvaivaa integroida ja päivittää erilaisia ​​ohjelmistoalustoja ajan mittaan. Neuvonantajat hyötyvät myös siitä, että he maksavat joka vuosi yhden tekniikan laskun eikä käsitellä monia laskuja.

Bottom Line

Rahoituksen neuvonantajat kärsivät kasvavasta paineesta kasvattaa ylimmän linjansa, vähentää kustannuksia ja tarjota poikkeuksellista asiakaspalvelua. Uudet teknologiat voivat auttaa neuvonantajia saavuttamaan nämä tavoitteet automatisoimalla mekaaniset tehtävät ja ylläpitämällä oikeaa kontaktitapahtumaa asiakkaiden ja asiakkaiden kanssa. Avain on varmistaa, että nämä teknologiat toimivat yhdessä saumattomasti poistamaan kaikki päänsäryt ja tuottamaan korkeimman sijoitetun pääoman tuottoa. (Lisätietoja:

Ylätyökalut Jokainen taloudellinen neuvonantaja tarvitsee

.)