Pörssilistattuja varoja on kasvanut nopeasti suosioaan monien yksittäisten ja institutionaalisten sijoitussalkkujen keskeiseksi osaksi. Rahoitussuunnitteluyhdistyksen vuonna 2014 tekemä tutkimus paljasti, että lähes 80 prosenttia rahoituksen neuvonantajista käytti ETF: iä asiakkaidensa salkkuihin, mikä oli kaksinkertainen prosenttiosuuteen kuin vuonna 2006. Lähes puolet kyselyyn osallistuneista suunnitteli myös että he aikoivat lisätä näiden välineiden käyttöä tulevana vuonna ja näitä ajoneuvoja voidaan käyttää monin eri tavoin erilaisten investointitavoitteiden saavuttamiseksi.

Luotettavat vaihtoehdot

ETF: t ovat suosittuja useista syistä. Perinteiset avoimet rahastoet ovat antaneet merkin, koska ne tarjoavat monipuolistamista, kohtuullisen likviditeetin ja ammattimaisen salkunhoidon. Mutta aikaisemmat tiedot ovat osoittaneet, että useimmat rahastonhoitajat toimivat markkinoilla pitempään, joten monet neuvonantajat alkoivat kyseenalaistaa, miksi he käyttivät niitä. Monien perinteisten rahastojen myyntihinnat ja muut kustannukset ovat myös laskeneet sijoittajien ansaitsemia tuottoja. (Katso lisää: Miksi ETF: t ovat suosittuja varakkaiden sijoittajien kanssa .)

ETF: t ilmestyi 1990-luvulla edullisena ja avoimena vaihtoehtona aktiiviselle johdolle, ja ne ovat kasvaneet yhdeksi tänään käytetyistä markkinoiden laajimmista investointitavoista. Tämä uusi rahasumma voidaan ostaa ja myydä hyvin varastossa kaltaisiksi varoina ja ne yleensä peilevät osake- tai joukkovelkakirjalainan joko suoraan tai strukturoidun johdannaisjärjestelyn kautta. ETF on olemassa lähes jokaiselle rahoitusalalle, alasektorille ja indeksiin, ja on olemassa muita erikoistuneita ETF: itä, jotka sijoittavat tiettyihin ryhmiin tai arvopapereiden yhdistelmiin erityisten tavoitteiden, kuten kasvun tai tulojen, täyttämiseksi. Toiset tarjoavat erilaisia ​​suojakeinoja markkinoita vastaan ​​tietyin edellytyksin. Ja koska ETF: t käyttävät päivänsisäistä kauppaa kantojen ja joukkovelkakirjojen muodossa, neuvonantajat pystyvät tekemään asioita, joita on vaikea kopioida avoimilla sijoitusrahastoilla, kuten paikkarajoituksilla ja pysäytysrajoituksilla.

ETF-strategiat

Neuvoa-antajat käyttävät ETF: itä saavuttaakseen asiakkaidensa investointitavoitteet monin tavoin. Niitä voidaan käyttää sekä strategisiin että taktisiin varojen allokointiin, ja niiden likviditeetti ja alhaiset kaupankäyntikustannukset tekevät niistä ihanteelliset ehdokkaat jälkimmäisille. ETF: t ovat myös erinomaisia ​​ajoneuvoja ostavien strategioiden osalta, koska ne kykenevät ottamaan pitkän aikavälin voitot markkinoilla vähäisin kustannuksin ja täydellisellä avoimuudella. Niitä voidaan käyttää myös tarkempien strategioiden, mukaan lukien:

• Nykyiset tulot: Neuvoja, jotka tarvitsevat tuloja asiakkailleen, voivat myös etsiä pörssilistattuja seteleitä (ETN), jotka ovat suuria pankkeja ja jäsennetty nestemäiseksi välineeksi.ETN: t voivat tarjota nykyisiä tuloja luottoriskiä pienemmällä tasolla kuin yksittäiset joukkovelkakirjalainat. Niiden tuotto on myös usein kilpailukykyisempi kuin taatut instrumentit, kuten CD-levyt.
• Valuuttakurssisuojaus: Neuvoa-antajat, jotka eivät halua suoraan harjoittaa valuuttaswap-keinottelua johdannaisten avulla, voivat ostaa ETF: t, jotka tarjoavat tarkoituksenmukaisen suojauksen valuuttakurssien tai ulkomaisten korkojen vaihteluilta.
• Markkinasuojaus: Valuuttakurssien tapaan neuvonantajat, jotka haluavat suojata asiakkaitaan positioilta mahdollisilta markkinoilta tai indeksien laskusuhteilta, voivat nyt käyttää ETF: itä, jotka liikkuvat käänteisesti tiettyihin S & P 500 -markkinaindeksiin. Tämä on paljon yksinkertaisempi kuin ostopäätökset tai futuurisopimukset, jotka tekevät samoja ja saattavat olla vähemmän riskejä.
• Kaupankäyntivaihtoehdot: Sijoittajille, jotka haluavat käyttää johdannaisia, ETF-kaupankäynnin vaihtoehdot voivat olla hyvä tapa suojata asiakkaan asema tai tarjota nopeita voittoja markkinoiden tai indeksien liikkeiden mukaisesti. Monimutkaiset positiot voivat myös antaa asiakkaille mahdollisuuden suojautua tai hyötyä suoraan hintavaihteluista.
• Sektorin kierto: Neuvottelijat voivat siirtää asiakkaitaan sektoreista toiseen helpommin ETF: issä kuin perinteiset rahastot 3 päivän kauppapaikoillaan. Neuvoa-antavat, jotka käyttävät markkinoiden ajoitusstrategioita aloilla, voivat siirtyä nopeasti hintojen muutoksiin nähden. Ne voivat myös asettaa ylemmän ja alemman hintarajan paljon tehokkaammin kuin perinteiset avoimet varat.
• Tyylien investoinnit: Kuten perinteisissä rahastoissa, ETF: t löytyvät jokaiselle mahdolliselle markkinasektorille. Neuvonantajat, jotka etsivät asiakkaita altistumisesta suurten korkojen kasvulle, pienikorkkisekoitukselle, lyhytaikaiselle joukkovelkakirjalainalle tai millä tahansa muulla markkina-alueella, on useita vaihtoehtoja ETF-universumissa.

Bottom Line

Rahoituksen neuvonantajat käyttävät ETF: itä asiakkaidensa salkkuihin samoista syistä kuin yksittäiset sijoittajat kuin heillä: ne tarjoavat kätevän ja edullisen monipuolisuuden täydellisesti nestemäisiin ajoneuvoihin, jotka kattavat kaikki mahdolliset markkinoiden näkökohdat. ETF: n maailmankaikkeus ylittää selvästi tavanomaiset omaisuusluokat, kuten suurten korkojen kasvu, johon kuuluvat käänteiset instrumentit, jotka liikkuvat markkinoilta vastapäätä ja varat, jotka suojaavat eri indeksien ja sektoreiden tappioita. (Lisätietoja: Suosituimmat ETF-tiedot rahoitusneuvojalla .)