Robo-neuvonantajien suuri puute on heidän inhimillisen kosketuksen puute. Monet sijoittajat tarvitsevat jonkun kanssa puhetta. Yli 40-vuotiaat ovat nälkäisempää ihmisen neuvonantajalle, koska heillä saattaa olla puutteellisia nuorempia sukupolven Y-vastapuolia. Useimmissa tapauksissa, jos olet sijoittaja, joka haluaa puhua henkilökohtaisesti taloudellisen neuvonantajan kanssa, suurin osa robo-neuvonantajista jää lyhyeksi.

Rahoittajien etuna on robo-neuvonantajat sijoittajien kanssa, jotka etsivät perinteistä neuvonantajaa, mutta ongelma on edelleen. Vaikka ihmiset, jotka etsivät sijoittajia haluavat puhua jonkun kanssa rahoistaan, monet haluavat myös, mitä robo-neuvonantajat tarjoavat - alhaisemmat palkkiot ja osa sijoitusautomaatiosta. (Lisätietoja: Miten rahoitusneuvojat voivat sopeuttaa Robo-neuvonantajille .)

Robo-neuvoja suhteissa neuvonantajiin

On olemassa useita robo-neuvonantajia, jotka myös tarjoavat pääsyn ihmisten taloudellisiin neuvonantajiin. Henkilökohtainen pääoma ja Rebalance IRA ovat kaksi, mutta jos omaisuutesi eivät täytä näille robo-neuvojille vähimmäismäärää, sinulla ei ole pääsyä heidän neuvonantajiinsa.

On olemassa useita muita robo-neuvonantajia, jotka valkoiset merkitsevät palveluitaan ja sallivat ihmisrahoitusneuvonantajat voivat omistaa robo-palvelut omalla nimellään. Jemstep kehittää vahvaa suhdetta rahoitusneuvontayhteisöön ja valkoisen merkinnän foorumiin. Liftoff-alusta käyttää valkoista merkittyä robo-neuvonantajaa palveluistaan. Liftoff on Ritholz Wealth Managementin robo-neuvonantaja. (Katso lisää: Robo-Advisors ja Human Touch: Parempi yhteen? )

Kuinka ihmisen neuvonantajat voivat kilpailla

Voittamaan robo-neuvonantajia tai ainakin kilpailla heidän kanssaan on useita vaihtoehtoja. Ensinnäkin perinteisen neuvonantajan on ymmärrettävä robo-neuvonantajan houkutus. Robo-neuvonantaja tarjoaa helpon pääsyn portaaliin sijoitusten tarkastelemiseksi. Useimmat hyödyntävät hyvin tutkittuja menetelmiä modernin salkun teorian. Useimmissa tapauksissa robo-neuvonantaja ostaa asiakkaan tilille matalapalkkaisia ​​indeksirahastoja prosentteina, jotka sopivat sijoittajan riskin mukavuusasteeseen. Sijoitusprosentit tasapainotetaan automaattisesti sijoittajien mieltymysten mukaisesti säännöllisesti. Koska salkunvalintamahdollisuudet ja automaatio ovat vähäisiä, neuvontapalkkiot ovat vähäiset.

Robo-neuvojat ymmärtävät suosittua sosiaalisen median maiseman vaikutusta ja käyttävät näitä markkinointiympäristöjä hyvin. Lisäksi ne tarjoavat vahvoja ja helppoja käyttää sivustoja. Aktiiviset profiilit sosiaalisen median alustoilla, kuten Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest ja LinkedIn Corp. tekevät robo-neuvonantajille helppoa jakaa palveluitaan ja viestiään.Robo-neuvoa-antavat asiakkaat voivat olla yhteydessä toisiinsa verkossa toimineisiin paikkoihin. (Katso lisätietoja kohdasta Active Management -ohjelma Robo-Advisor Platforms .)

Seuraavassa on joitain tapoja, joilla perinteiset neuvonantajat voivat kilpailla robo-neuvonantajien kanssa.

• Luo kiehtova ja interaktiivinen verkkosivusto.
• Kehitä sosiaalisen median läsnäolo. Seuraa asiakkaidesi sosiaalisen median tilejä ja jaa tietoja yrityksestäsi sekä teollisuudesta. Rahoituksen neuvonantajat voivat kasvattaa omaa käytäntöään lisäämällä verkon jalanjälkeä.
• Integroi teknologia yrityksesi manuaalisiin näkökohtiin. Harkitse ostaa valkoisia leimattuja automatisoituja alustoja yrityksesi rutiinimpiin osiin, mikä vapauttaa aikaa henkilökohtaisille talousneuvontakeskusteluille, jotka erottavat perinteisen taloudellisen neuvonantajan.
• Tunnista itsesi pakkauksesta tarjoamalla lisäpalveluja, kuten vero-, rahoitus- ja kiinteistösuunnittelu sekä vakuutusten analyysi ja neuvonta.

Hyödyntämällä palveluita, joita vain taloudellinen neuvonantaja voi tarjota, olet tekemässä itsellesi korvaamaton osa asiakkaan taloudellista tulevaisuutta. Käytä robo-neuvoa-antavan mallin helppoa kloonaamista samalla, kun säilytetään omat henkilökohtaiset erottamisominaisuudet.

Bottom Line

Molemmilla robo-neuvonantajilla ja perinteisillä rahoitusneuvontayrityksillä on paikka markkinoilla. Perinteisille yrityksille, jotka haluavat parhaita robo-neuvonantajia, etsiä asiakkaita, jotka voivat hyötyä muista henkilökohtaisista rahoituspalveluista ja pitää maksut hallinnoitavana automatisoimalla yrityksesi rutiinit. (Katso lisää: Useammat yritykset, jotka ovat liittyneet Robo-Advisorin joukkoon vuonna 2016 .)