a:

Kiinteistönsuunnittelu on olennainen osa kattavaa taloussuunnittelua, koska se sallii yksilöiden ja parien säilyttää hallinnan omaisuuden jakautumisesta kuolemansa jälkeen. Smart estate -suunnittelu yhdistää erilaisia ​​työkaluja ja asiakirjoja, jotta perilliset saisivat mitä heille oli tarkoitettu; Näihin työkaluihin kuuluvat viimeinen tahto ja testamentti, eläväinen tai elävä luottamus, testamenttirahoitus, edunsaajan nimitykset ja henkivakuutus. Jokainen näistä kiinteistösuunnitelma -komponenteista auttaa eloonjääneitä säilyttämään elintasonsa vähentämällä kiinteistöveroja, välttäen probatan ja hallitsemalla omaisuuden jakautumista.

Last Will and Testament

Viimeinen tahto ja testamentti on laillinen asiakirja, joka esittää yksilön viimeiset toiveet. Tietoa tahdosta sisältää tietoja pienten lasten huoltamisesta ja huoltajuudesta, omaisuuden jakamisesta ja varojen kohdentamisesta. Elävä henkilö on nimetty testamentin toimeenpanijana ja todentamies tuomioistuin valvoo prosessia, jolla varmistetaan, että varat jakautuvat kuolleen yksilön halujen mukaan. Opastus antaa selkeät ohjeet siitä, kenen pitäisi vastaanottaa omaisuutta, kun henkilö kulkee.

Inter-vivos-luottamus

Varsinainen luottamus tai elävä luottamus on asiakirja, joka syntyy, kun yksilö on elossa, joka rakentaa varojen jakamisen kuolemansa tapahtuessa. Elävä luottamus on parannettu kiinteistösuunnitteluasiakirja, joka voidaan todeta peruutettavaksi tai peruuttamattomaksi, ja jokaisella erolla on erilainen painoarvo. Luovuttavaa luottamusta voidaan muuttaa luottamuksen omistajan elinajan aikana, mutta peruuttamaton luottamus ei voi. Suurin hyöty eloonjääneille elävän luottamuksen luomisessa on se, että varojen jakaminen välttää probaatin, joka on usein kallis, aikaa vievä prosessi. Elävät luottamukset voivat myös auttaa vähentämään tai eliminoimaan kiinteistöveroja, mikä auttaa eloonjääneitä pitämään enemmän perinnöistä.

Testamentaariset luottamusmiehet

Todennäköinen luottamus on oikeudellinen asiakirja, joka on luotu yksilön kuoleman aikaan. Testamentaariset luottamukset ovat hyödyllisiä kiinteistösuunnittelussa, kun luottamusmies haluaa ylläpitää omaisuuden jakaumaa, koska perhe-elämässä ei kyetä käsittelemään suurta perintöä. Aviopuolisot tai vammaiset lapset ovat usein testamenttiluokkien edunsaajia ja hyötyvät siitä, että hallintojohtajat hallinnoivat jakeluvirtoja. Todennäköinen luottamus ei välttämättä välitä tuomioistuimelle.

Edunsaajien nimet

IRA: t, työnantajan sponsoroimat suunnitelmat ja henkivakuutukset antavat tilille tai vakuutuksenottajalle mahdollisuuden nimetä edunsaajat, joille omaisuus siirtyy kuolemaansa.Näillä tileillä ei ole tarvetta, että todentamieskunta päätyy siihen, kun omistaja siirtyy pois, ja edunsaajan nimet ylittävät viimeisen tahdon ja testamentin luettelossa olevat tiedot. Jotta varat siirrettäisiin perheenjäseniin ajoissa, edunsaajien nimeäminen on välttämätöntä kiinteistösuunnittelussa.

Henkivakuutustoiminnan kattavuus

Jos elinaikanaan ansaitut varat eivät riitä ylläpitämään tuttua elintasoa perheille, henkivakuutus voidaan ostaa. Henkivakuutusyhtiöt korvaavat palkkion puolesta taloudellisen riskin siitä, että yksittäisen henkilön tulo tai säästökyky menetetään kuoleman johdosta ja he antavat verovapaata hyötyä eloonjääneille, kun vakuutuksenottaja siirtyy pois.