Perinteinen rahoitussuunnitelma käsittelee yksilön nykyisen ja tulevan taloudellisen tilanteen arviointia. Rahoitussuunnittelijat käyttävät useita muuttujia rahoitusrakenteen kehittämiseen, jossa esitetään budjettien, säästöjen ja investointien erityiset tavoitteet. Nämä henkilöt voivat tulla lisensoiduiksi Certified Financial Planners (CFP) -ohjelmista, jotta he voivat lisätä tietämystään ja asiantuntemustaan ​​strategioihinsa.

Teknologian ansiosta varakkaat yksilöt eivät enää ole ainoita, joilla on mahdollisuus luotettavaan rahoitussuunnitteluun. Yritykset kuten LearnVest ja Mint. com tarjoavat käyttäjille verkkoalustan investointi- ja rahoitusneuvontapalveluille murto-osalla perinteisten rahoitussuunnittelijoiden kustannuksista LearnVest on siirtynyt talouden suunnittelupalvelusta naisille aluksi täysimittaiseksi sijoitusneuvojaksi. Sen nykyinen tarjonta sisältää Seven-Step LearnVest -toimintaohjelman, joka auttaa budjetoinnin, säästämisen ja rahansijoittamiseen eläkkeelle siirtymisessä sekä mobiilisovelluksen varainhoitoon liikkeellä.

LearnVest-toimintaohjelma

Taloudellisen suunnittelun pyrkimyksenä kaikille LearnVest kehitti edullisen neuvonnan. Tools LearnVest -tarjoukset ovat ilmaisia; Rahoitussuunnittelupalvelut alkavat kuitenkin 19 dollaria kuukaudessa 299 dollarin aloitusmaksun jälkeen. Rekisteröityminen LearnVest-ohjelmalla tarjoaa kuluttajille seitsemän vaiheen suunnitelman LearnVest Action -ohjelmasta, joka koostuu säästämisstrategioista, budjetoinnista ja eläkkeelle siirtymisestä.

Toimintaohjelma tarjoaa käyttäjille yhteisen kalastuspolitiikan, joka räätälöi suunnitelman ja yhdessä yksilön kanssa valvoo edistystä kohti määrättyjä taloudellisia tavoitteita. LearnVestin omat rahansiirtokeskukset antavat käyttäjille mahdollisuuden seurata menojaan. Money Center integroi useimmat pankkitilit ja mahdollistaa käteisostosten manuaalisen seurannan. Palvelujen suunnittelun lisäksi jäsenillä on pääsy Knowledge Center -ohjelmaan, kirjastoon, jolla on henkilökohtaisia ​​talousresursseja budjetoinnista, säästämisestä ja sijoittamisesta.

Taloudelliset tottumukset

Terveellisen taloudellisen suunnittelun tärkeä osa on hyväksyttävä ja taloudellinen tottumus. LearnVest tunnistaa viisi keskeistä tapaa, jotka voivat antaa taloudellisen vakauden jatkuvasti, kun heidät on otettu käyttöön varhaisessa vaiheessa. LearnVestin taloudellisen suunnittelun ytimessä on budjetin rakentaminen ja kiinnipitäminen. Budjetti on arvio tuloista ja menoista tietyn ajanjakson ajan. Yhteisen kalastuspolitiikan yhteydessä käyttäjille tarjotaan omat rakennetut budjetit ja työkalut, jotka luokittelevat kaikki tapahtumat. Nämä budjetit antavat neuvoja siitä, miten käyttäjän suunnitelmat onnistuneesti toteutetaan.

Budjetoinnin lisäksi LearnVestin taloussuunnittelu kattaa myös säästö- ja eläkejärjestelyt. LearnVest vaatii, että säästöjä olisi kohdennettava monin tavoin: erityisesti hätärahaston rakentaminen työpaikkojen menetyksen, sairauden tai odottamattoman taloudellisen taakan ja eläkkeelle siirtymisen vuoksi.Yhtiö suosittelee keräämään hätärahastoa, joka vastaa kuuden kuukauden nettopalkkaa. Samoin säästäminen eläkkeelle siirtymiselle on tärkeä osa rahoitussuunnittelua. Sijoitus IRA: han ja 401k: een voi auttaa yksittäisiä ylläpitämään taloudellista vakautta, kun he ovat vanhempia.

Mint. com

Mint on tällä hetkellä markkinoiden johtava taloudellinen seuranta 10 miljoonaa rekisteröitynyttä käyttäjää. Kuten LearnVest, Mint. com on taloudellinen seurantaväline, joka hallinnoi ja budjetoi kuinka käyttäjät käyttävät rahaa. Toisin kuin LearnVestin subscription-pohjainen foorumi, rahapaja ei tarjoa rahoitussuunnittelua ja neuvontaa. Ilmainen käyttöympäristö seuraa ja luokittelee kaikki pankkiin tai sijoitusrahastoon liittyvät ostokset. Se kokoaa käyttäjän taloudelliset tiedot automaattisesti yhteen paikkaan, jotta käyttäjät voivat ymmärtää taloudellisen tilanteen kokonaisuudessaan. Rahasto käyttää sitten näitä tietoja kehittääkseen budjetteja, joita käyttäjät voivat helposti ymmärtää.

Bottom Line

Perinteisesti taloussuunnittelu on ollut vain varakkaiden yksilöiden saatavilla. Teknologisten innovaatioiden kehittymisen myötä käyttäjät voivat nyt käyttää edullisia talousneuvontapalveluita. LearnVest ja muut taloudelliset seurantavälineet rakentavat yksilön henkilökohtaista taloutta ja auttavat rakentamaan perustan terveille taloudellisille tottumuksille. Budjetoinnista säästämiseen eläkkeelle siirtymistä varten LearnVestin erityiset Certified Financial Planners -ohjelmat antavat kokonaisvaltaista neuvontaa kaikilla rahoitusaloilla.

LearnVestin henkilökohtaiset yhteishalukkuutta tarjoavat paremman taloudellisen suunnittelun ja hallinnan kuin vertailukelpoiset talousseurantapalvelut. Jälkeen maksaa 19 dollaria kuukaudessa tilaus ja 299 dollaria käynnistysmaksu, käyttäjät voivat seurata seitsemän vaiheen suunnitelma nimeltä LearnVest toimintaohjelma, joka luo taloudelliset tavoitteet. Vaikka LearnVestin alusta voi olla erityisen hyödyllinen taloudellisen aloittelijalle, henkilö, jolla on hyvin henkilökohtainen talous, voi löytää tämän palvelun tarpeettomaksi. Lisäksi tällaisten henkilötietojen tarjoaminen voi sulkea mahdolliset käyttäjät.