Rahastojen likviditeetti on kelvollinen huolenaihe sijoitusrahastojen sijoittajille. Kyky lunastaa rahasto-osuudet nopeasti käteisrahaan on yksi rahastosijoitusten joustavista piirteistä. Sijoittajilla, joilla on Fidelity Investments -rahastoja, on etuna, että ne ovat osa suurta sijoitusyhtiötä, jolla on triljoona hallinnoitavissa olevia varoja (AUM).

Fidelity Sijoitusrahasto

Fidelity Investmentsin laaja koko kuvastavat sen omistukset ja omaisuuserät. Fidelityllä on valtava valikoima yli 350 erilaista sijoitusrahastoa, ja se on toiminut vuodesta 1946 lähtien. Sen vakaus on ilmeinen sen pitkästä historiasta ja sijoitusrahastojen kasvusta. Fidelity on yli 2 triljoonaa dollaria AUM: ssa vuodesta 2015, joten se on yksi suurimmista sijoitusrahastoryhmistä. Se tunnetaan myös laaja-alaisesta markkinatutkimuksesta, jonka avulla rahastosijoittajat voivat reagoida nopeasti muuttuviin markkinaolosuhteisiin.

Sijoitusrahastojen ymmärtäminen

Kaikkien sijoitusrahastojen tapaan osakkeen hinta määritetään kunkin kaupankäyntipäivän lopussa nettovarallisuuden arvoon (NAV), joka perustuu sijoitusrahastoon kyseisen päivän portfolio. Rahasto-osakesalkun tilannekuva voi sisältää joukon varoja, joukkovelkakirjoja ja lyhytaikaisia ​​arvopapereita, jotka määrittävät rahasto-osuuden. Sijoittaja oppii kauppahinnan seuraavana päivänä.

Sijoitusrahastojen salkut ovat yhtä nestemäisiä kuin niiden taustalla olevat omistukset. Jos sinulla on esimerkiksi Fidelity-rahamarkkinarahasto, salkussa on lyhytaikaisia ​​arvopapereita, jotka voidaan muuntaa nopeasti käteiseksi. Jos sinulla on Fidelity-osakesijoitusrahasto, salkussa saattaa olla arvopapereita ja arvopapereita, joita voitaisiin myydä ohuesti.

SEC-määräykset

Arvopaperimarkkinavalvojien komitea (SEC) asettaa rahamarkkinoiden sijoitusrahastoja koskevia säännöksiä ja tarjoaa likviditeetin rakenteen sijoittajille. Yksi säännöksistä sisältää säännöt 2a-7, jossa määritellään likvidit varat. Säännön mukaan rahamarkkinarahastoilla on taustalla olevia sijoituksia, jotka täyttävät luottoluokitusten ja lyhyen maturiteetin vaatimukset.

Muut osakerahastojen pyrkimykset on täysin sijoitettu ja niillä voi olla vain pieni rahaehto, joka voi vaihdella 1-5% kohdeyrityksestä. Esimerkiksi Fidelity Growth Company Fund on viiden tähden Morningstar-luokiteltu osakerahasto, jonka käteisvaranto on 0, 18%. Rahaston tärkeimmät omistukset ovat Apple, Salesforce. com ja Amazon. com, jotka tarjoavat suuret markkinat salkunhoitajalle kaupan. Rahasto on 40 dollaria. Yhteensä 7 miljardia euroa.

Fidelity-edut

Fidelity Investments -rahastojen kokonaisominaisuudet ovat suuri AUM: n miljardin miljardin suuruinen sijoituspalveluyritys ja pitkä historia korkealaatuisesta salkunhoidosta.Jokaisen Fidelity-rahaston likviditeetti vaihtelee rahaston tyypin mukaan; rahamarkkinat ovat likvideämpiä kuin osakerahasto.