Salkun vaihdon prosenttimäärää voidaan käyttää sen määrittämiseen, missä määrin rahasto vaihtaa varastoja ja varoja vuoden aikana. Kiertonopeus edustaa prosenttiosuutta sijoitusrahastojen osuuksista, jotka muuttuivat viimeisen vuoden aikana. Rahasto, jolla on suuri vaihtuvuus, kasvattaa kustannuksiaan sijoittajilleen. Liikevaihdon kustannukset otetaan omaisuuseristä, toisin kuin hallinnointipalkkio. Näin ollen rahastosäätiöillä ei ehkä ole paljon kannustimia vähentää tarpeetonta kaupankäyntiä.
Salkun liikevaihto määritetään ottamalla rahaston hankinnat tai luovutukset, riippuen siitä, kumpi niistä on suurempi ja jakamalla ne rahaston keskimääräisten kuukausittaisten varojen kanssa. Esimerkiksi rahasto, jonka liikevaihto on 25 prosenttia, on keskimäärin neljä vuotta. Mitä korkeampi liikevaihto on, sitä suurempi liikevaihto. Suuremmat liikevaihdon muutokset merkitsevät rahastokorvauksia, mikä voi heikentää rahaston yleistä tulosta. Korkea liikevaihto voi myös aiheuttaa kielteisiä verovaikutuksia. Rahastot, joilla on suurempi vaihtuvuus, aiheuttavat todennäköisemmin myyntivoitoveroja, jotka sitten jaetaan sijoittajille. Sijoittajat voivat joutua maksamaan veroja näistä myyntivoitoista.
Tietyillä sijoitusrahastoilla on yleisesti korkeampi liikevaihto. Kasvurahastojen ja aggressiivisempien strategioiden varat ovat suuremmat. Arvokeskeisemmät varat ovat yleensä pienempiä. Jos rahaston tulos on suurempi kuin rahasto, jonka liikevaihto on pienempi, korkeampi kurssi voi olla perusteltu. Jos kiertonopeus on korkea, kun suorituskyky on jäljessä, sijoittaja voi olla parempi etsimään vaihtoehtoja.
Mitä minun pitäisi käyttää vertailukohtana minun pienikokoisen osakekannassani?
Varastosalkun luomisen yhteydessä on tärkeää, että vertailuarvoa verrataan tuottoosi. Vertailu vertailuarvoon sallii sijoittajan tarkan arvion salkun todellisen suorituksen. Esimerkiksi 15 prosentin vuotuinen salkun tuotto voi tuntua merkittävältä, mutta jos salkun vertailuarvo saavuttaa 20 prosentin vuotuisen tuoton samana ajanjaksona, 15 prosentin tuotto voi olla tosiasiassa pienempi kuin optimaalinen. Paras tapa löytää asianmukainen vertailuarvo salkkusi on etsiä indeksi, joka koostuu osakkei
Mikä osuus minun tuloista minun pitäisi asettaa minun kysely talletus tili?
Selvitä, kuinka paljon rahaa säilytetään nestemäisen kysynnän talletustileissä, kuten tarkistus- tai säästötileissä, ja selvitä, miksi inflaatio uhkaa.
Mitä asiakirjoja minun pitäisi olla valmis, jos minun kumppani tai minun pitäisi kuolla?
Kiinteistösuunnittelu on yksi niistä aiheista, joita useimmat ihmiset välttävät käsittelemästä, kunnes heidät pakotetaan. Tämän vuoksi monet ihmiset joutuvat sitomaan, kun rakastettu henkilö kulkee. Kun sinulla on ajan tasalla oleva kiinteistösuunnitelma ja pidät avainasiakirjasi hyvin järjestetyllä tavalla, voit varmistaa, että kumppanisi tai perilliset eivät ole liian raskaita menetyksen aikana. Olisi järkevää saada "kiinteistönsuunnittelukansio" piilotettu jostakin turvallisesta paikasta, jos