Inflaatio - määritelty tavaroiden ja palvelujen hinnankorotusten jatkuvaksi kasvuksi - näyttää olevan väistämätöntä. Mutta kun hintojen nousu on huono uutinen kuluttajille, koska se vie yhä enemmän rahaa ostaa saman tavara- ja palveluhankin vuosi vuodelta, inflaatio voi olla varsin kannattava sijoittajille.

Inflaatio-herkät investoinnit

Inflaatio heikentää kansan valuutan arvoa. Inflaatiopaikassa maitokilogramma, joka kerran maksaa 3 dollaria, voi nyt maksaa 4 dollaria. Inflaatio ja argumentit vaikuttavat monenlaisiin tekijöihin sen perimmäisestä syystä, mutta kuluttajille ja sijoittajille lopputulos on sama. Hinnat nousevat.

Sijoittajille avain rahapolitiikkaan inflaatiovaiheessa on pitää investointeja, jotka lisäävät arvoa inflaatiovauhtia suuremmalla nopeudella. Useita sijoituksia pidetään historiallisesti suojautumisena inflaatiota vastaan. Näihin kuuluvat kiinteistö, kulta, öljy, varastot ja inflaatioindeksoidut joukkovelkakirjat.

• Kiinteistö on suosittu valinta paitsi siksi, että nousevat hinnat lisäävät kiinteistön jälleenmyyntiarvoa ajan myötä, mutta koska kiinteistöä voidaan käyttää myös vuokratuottojen tuottamiseen. Samoin kuin kiinteistön arvo nousee inflaation myötä, vuokralaisten maksamaa määrää voidaan kasvattaa ajan myötä, mikä mahdollistaa sijoituskiinteistöjen tuoton pysyvän kuluttajien yleisen hintojen nousun myötä.
• Kulta on myös suosittu inflaation suojaus. Sijoittajat pyrkivät kääntymään tämän jalometallin aikana inflaation aikana ja aiheuttavat sen hinnan nousevan. Vaikka hopea ja muut metallit myös pyrkivät saamaan arvoa inflaation aikana, kulta on yleensä otsikkoa tarttuva sijoitus, kun kullan hinta laskee, kun inflaatio on erityisen läsnä.
• Kuten kiinteistöjä ja kultaa, öljyn hinta liikkuu inflaation myötä. Tämä kustannusten nousu kulkee bensiinin hintaan ja sen jälkeen jokaisen kulutushyödykkeen hintaan, joka on kuljetettu kuorma-autolla tai joka on tuotettu kaasulla toimivalla koneella (viljelijät, traktorit jne.). Koska nykyaikainen yhteiskunta ei voi toimia ilman polttoainetta liikuttaakseen kuluttajia ja kulutushyödykkeitä, öljy on voimakkaasti kiinnostunut sijoittajista, kun inflaatio on nousussa. Muut hyödykkeet, kuten puuvilla, appelsiinimehu ja soijapavut, tulevat myös nousemaan hinnasta inflaation noustessa.
• Sama logiikka koskee varastoja. Yritykset voivat yleensä siirtää kustannuksia kuluttajille. Tämän perusteella varastoilla on kohtuulliset mahdollisuudet pysyä inflaation kiihtyessä. Joillakin yrityksillä on paremmat mahdollisuudet siirtää nousevia kustannuksia kuin toiset. Esimerkiksi hammastahnaa ja wc-paperia ovat kaksi kohdetta, joita useimmat ihmiset ostavat edelleen, vaikka nämä tavarat maksaisivat enemmän ruokakaupassa.

Kiinteät tulot

Inflaatio aiheuttaa usein korkojen nousua.Koska korko- ja joukkolainojen hinnat ovat käänteisissä suhteissa, inflaatio tekee nykyisistä joukkovelkakirjalainoista vähemmän sijoittajille. Tämän esteen estämiseksi sijoittajat voivat ostaa inflaatioon indekseitä joukkovelkakirjalainoja.

Yhdysvalloissa Treasury Inflation Protected Securities on suosittu inflaatioindeksi. Vihjeitä, kuten tavallisesti kutsutaan, on sidottu kuluttajahintaindeksiin. Kun indeksi nousee, niin myös TIPS-investoinnin arvo. Sen lisäksi, että perusarvo kasvaa, mutta koska korko perustuu perusarvoon, koronmaksun määrä nousee perusarvon korotuksen kanssa. Myös muita inflaatio-indeksoituja joukkovelkakirjalajikkeita on saatavilla, myös muiden maiden liikkeeseen laskemat.

Vähemmän tavanomaiset

Muita investointeja voidaan myös käyttää. Esimerkiksi pankkilainat ja korkean tuoton velka ovat mahdollisia inflaatiosuojauksia. Pankkilainat ovat vaihtuvakorkoisia välineitä, mikä tarkoittaa, että pankit voivat nostaa korkoja niin, että sijoitetun pääoman tuotto pysyy inflaation vauhdissa. Korkean tuoton velka nousee, kun inflaatio nousee, kun sijoittajat kääntyvät tämän riskiarvon keskimääräisen korkosijoituksen suurempaan tuottoon.

Sijoittaminen

Inflaation kannalta arkaluonteisia sijoituksia voidaan käyttää monin eri tavoin. Kiinteistöt voi ostaa suoraan ostamalla rakennuksen tai käyttää epäsuorasti sijoittamalla kiinteistösijoituksiin.

Kulta voidaan ostaa suoraan tai epäsuorasti. Voit laittaa metallikotelon sängyn alle, jos suorat ostot sopivat sinun mielikuvituksellesi. Tai voit sijoittaa kullankaivaliiketoiminnassa olevan yrityksen osakkeisiin.

Voit sijoittaa sijoitusrahastoon, joka on erikoistunut kultaan. Tässä voit valita aktiivisesti hallinnoidun rahaston, joka tarjoaa ammattimaisen rahapäällikön tai passiivisen indeksipohjaisen tuotteen.

Öljy ja muut hyödykkeet ovat huomattavasti vaikeampia ostaa suoraan ja tallentaa kuin kulta. Sen sijaan, että laitat öljytynnyriä autotalliisi tai soijapapuihin sängyn alle, on paljon kätevämpää sijoittaa vaihto-kaupankäynnin kohteena olevaan rahastoon, joka on erikoistunut maataloushyödykkeisiin tai yrityksiin tai pörssissä kaupankäynnissä olevaan kumppanuuteen, joka hyödyttää hyödykkeitä futuurisopimusten ja -swapien käyttöä.

Jos olet kehittyneempi sijoittaja, voit sijoittaa erilaisiin hyödykkeisiin käyttämällä suoraan hankituista futuurisopimuksista pikemminkin kuin valmiiksi pakatun sijoitusvälineen kautta. Jos päätät kävellä tällä tiellä, varmista, että ymmärrät, mitä olet ostamassa, mahdolliset tappiot ja niihin liittyvät verovaikutukset.

Korkosijoitustasolla inflaatioindeksoidut joukkovelkakirjat ovat samankaltaisia ​​kuin osakkeet, sillä niitä voidaan käyttää monin eri tavoin. Esimerkiksi suoria sijoituksia TIPS: iin voidaan tehdä U.S. Treasury'n kautta tai välitystilin kautta. Niitä pidetään myös eräissä sijoitusrahastoissa ja pörssissä kaupankäynnissä.

Bottom Line

On olemassa hyviä ja huonoja puolia kaikentyyppisiin sijoitusten suojauksiin, samoin kuin on olemassa hyviä ja huonoja osia lähes kaikista muista sijoitustyypeistä.Vastaavasti takuita ei ole. Perinteiset inflaation suojaukset eivät aina toimi, ja ainutlaatuiset taloudelliset olosuhteet tarjoavat toisinaan erinomaisia ​​tuloksia yllättäviin varoihin, mutta jättävät silmiinpäisesti pölyttävien voittajien. Siksi sitä kutsutaan "investoimiseksi" (joka perustuu logiikan ja toivon yhdistämiseen) eikä "palkka" tai "taattu tapa tehdä rahaa. "

Mitä tahansa toimintatapaa valitset, käytät mahdollisuutta. Joskus tämä mahdollisuus maksaa, ja toisinaan se ei. Joka tapauksessa aika usein parantaa kaikki haavat. Jos sinulla ei ole varaa loukkaantua tai sinulla ei ole aikaa odottaa elpymistä, aseta salkkusi vastaavasti minimoimalla huolesi.

Jos tämä ei ole tällä hetkellä vaihtoehto, harkitse tarkkaan eri sijoituksia, jotka on suunniteltu suojelemaan salkkuasi inflaation tuhoilta ja valitsemaan juuri sinun tarpeisiisi parhaiten sopivat sijoitukset. Myös monipuolistamista on syytä harkita, koska portfolionsi ei tarvitse rajoittaa yhdeksi sijoitusvälineeksi. Riskin levittäminen eri maatiloilla on ajan tasalla oleva salkun rakentamismenetelmä, joka soveltuu inflaation torjuntastrategioihin, kuten omaisuuden kasvustrategioihin.