Jos siirrät varoja varoista ja joukkovelkakirjoista käteisvaroihin, liike ei ole verotettava. Rahaa verotetaan vain, jos otat (jakaa / peruuttaa) sen IRA: lta, eikä summaa siirretä takaisin toiseen eläkevastuun tiliin.
Sinun kannattaa tarkistaa neuvonantajasi tällaisen tapahtuman mahdollisista neuvonantajamaksuista, sillä ne saattavat olla voimassa, ja ne todennäköisesti poikkeavat toisesta neuvonantajasta toiseen. Haluat myös haluta puhua neuvonantajasi tilisi tasapainottamisesta yleensä; hän voi auttaa sinua tekemään niin tavalla, joka minimoi menetykset.
Pitäkää myös, että jos käytät huomattavasti yhtä suuria maksuja (SEPP) jaksotuksen tai annuitation menetelmän mukaan, voit siirtyä vaadittuun vähimmäisjakaumamenetelmään, jotta vähennät vuosittain pienemmän summan . Tietenkin tämä toimisi vain, jos saat pienemmän summan.
Aiheeseen liittyvää käsittelyä varten, katso Bear-Proof Your Retirement Portfolio .
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby.
Olen eläkkeellä, piirretty 403 (b) annuisyyteni. Olen ainoa oma liiketoiminnan työntekijä. Voinko saada SIMPLE IRA -tilin? Haluan lykätä joitakin tuloistaan veroista.
Se riippuu. Jos yrityksesi ei ole yhtiötä ja sinulla on itsenäisen ammatinharjoittamisen nettotulot, voit perustaa ja rahoittaa eläkejärjestelyn, mukaan lukien yksinkertaisen IRA: n, perustuen kyseisiin tuloihin. IRS määrittelee itsenäisen ammatinharjoittamisen nettotulot bruttotuloksina kaupallanne tai yrityksellenne vähennettynä sallitulla vähennyksellä.
Olen toisen vuoden aikana ottamassa SEPP-jakojani minun IRA: sta. Voinko siirtää osan varoista uudelle IRA: lle, jossa on erilaisia sijoitusvaihtoehtoja?
IRS: n ja valtiovarainministeriön antamat viimeisimmät ohjeet ovat Tulorahoitus 2002-62. Alalla on jonkin verran erimielisyyttä tilin määrittelystä, koska se liittyy "muutoksiin taseeseen" tässä päätöksessä ja molemmat osapuolet esittävät vakuuttavia perusteluja.
Minulla on työnantajani kautta KSOP, että olen sijoittanut 100% yrityksen osakkeisiin. Olen nyt huolestunut siitä, etten ole monipuolinen ja haluaisin siirtyä pois yhtiön osakkeista ja sijoitusrahastoihin. Onko tämä sallittua rahastoilla, jotka olen osallistunut tiliin?
Jotta voit olla varmoja vaihtoehdoista, kannattaa tarkistaa suunnitelman yhteenveto-ohjelman kuvaus (SPD). Vaihtoehdot voivat vaihdella eri suunnitelmissa. Tähän tulisi sisältyä selitys säännöt, mukaan lukien monipuolistamisvaihtoehdot. Jos sinulla on verkkopohjainen käyttöoikeus KSOP-tiliisi, sinulla voi myös olla online-käyttöoikeus suunnitelmasi SPD: ään.