Jos ylität ylimääräiset lykkäysmaksut 401 (k) -tilitilillesi, ilmoittakaa välittömästi työnantajallesi tai suunnittelijaasi. Ihannetapauksessa tämä ilmoitus olisi annettava 1. maaliskuuta sen vuoden jälkeen, jona liiallinen lykkäys tapahtui. Tämä tarkoittaa sitä, että jos ylimääräinen lykkäys tapahtui vuonna 2016, ilmoitus olisi annettava 1. maaliskuuta 2017. Viivästysmääräraha on palautettava sinulle viimeistään 15. huhtikuuta (esimerkiksi jos ylimääräinen lykkäys tapahtui vuonna 2016, se olisi korjattava - eli poistetaan tililtä - 15.4.2017 mennessä). Ylimääräisiin lykkäysmääriin palautetaan sinulle ylimääräisen summan kertynyt voitto, kun se oli 401 (k) -taulukon tilissäsi. Sinun on lisättävä tulosi verotettavaan tuloon vuodeksi, jolloin ylimääräinen summa jaetaan 401 (k) -taulukon tililtäsi. Lisäksi jos ylijäämä siirretään verotuksessa ennen veroja, työnantajan on muutettava W-2: täsi osoittaakseen palautetun summan palkaksi.
Oletetaan esimerkiksi, että ylimääräinen viivästys tapahtui vuonna 2016 ja ilmoititte aikataulun mukaisen ilmoituksen suunnittelijaasi. Jos vakuutusmaksut tehtiin ennen veroja, työnantajan on muutettava W-2: täsi vuodelle 2016, jotta ylimääräinen viivästysmäärä voidaan näyttää veronalaisena palkkana (kohdassa 1).
Jos ylimääräinen maksu palautetaan sinulle vuonna 2016, kaikki palautetut summat sisältyvät verotettavaan tuloon vuoden 2016 veroilmoituksessasi.
Jos ylimääräinen maksu palautetaan sinulle vuonna 2017, kaikki palautetut summat sisältyvät verotettavaan tuloon vuoden 2017 veroilmoituksessasi.
Jos ylimääräinen summa ei palauteta sinulle viimeistään 15. huhtikuuta, voit maksaa veroja kahdesti - vuonna ylimääräinen tapahtuma ja vuonna, jolloin se palautetaan sinulle - lisäksi sinua verotetaan ansiot vuonna ylitys on palasi sinulle.
- <->Saat lisätietoja tutustumalla aloitusnäkymiin ja Esittelyssä Roth 401 (k) .
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
( Ota yhteyttä Denise )
Minulla on työnantajani kautta KSOP, että olen sijoittanut 100% yrityksen osakkeisiin. Olen nyt huolestunut siitä, etten ole monipuolinen ja haluaisin siirtyä pois yhtiön osakkeista ja sijoitusrahastoihin. Onko tämä sallittua rahastoilla, jotka olen osallistunut tiliin?
Jotta voit olla varmoja vaihtoehdoista, kannattaa tarkistaa suunnitelman yhteenveto-ohjelman kuvaus (SPD). Vaihtoehdot voivat vaihdella eri suunnitelmissa. Tähän tulisi sisältyä selitys säännöt, mukaan lukien monipuolistamisvaihtoehdot. Jos sinulla on verkkopohjainen käyttöoikeus KSOP-tiliisi, sinulla voi myös olla online-käyttöoikeus suunnitelmasi SPD: ään.
Mitä asiakirjoja minun pitäisi olla valmis, jos minun kumppani tai minun pitäisi kuolla?
Kiinteistösuunnittelu on yksi niistä aiheista, joita useimmat ihmiset välttävät käsittelemästä, kunnes heidät pakotetaan. Tämän vuoksi monet ihmiset joutuvat sitomaan, kun rakastettu henkilö kulkee. Kun sinulla on ajan tasalla oleva kiinteistösuunnitelma ja pidät avainasiakirjasi hyvin järjestetyllä tavalla, voit varmistaa, että kumppanisi tai perilliset eivät ole liian raskaita menetyksen aikana. Olisi järkevää saada "kiinteistönsuunnittelukansio" piilotettu jostakin turvallisesta paikasta, jos
Olen hiljattain naimisissa ja nyt (yhdessä) on kaksi taloa (hänen ja minun). Olen asunut vain 13 kuukautta ja ihmettelin, oliko vapautus myyntivoitosta, jos emme voineet kohtuudella varautua näihin kahteen kiinteistöön?
Jared R. Callisterin, Yhdysvaltojen verotuomioistuimen entinen asianajaja ja nykyinen verovirkailija Kalifornian firmille Fishman Larsen Goldringille ja Zeitlerille, koska olet omistanut kodin yli vuoden ajan , kaikki voitot käsitellään pitkäaikaisena myyntivoitona, ja niihin sovelletaan vain 15 prosentin korkoa.