Voitto-osuustilisi rahaa verotetaan, kun se poistetaan tililtä. Voit jättää rahat suunnitelmaan (jos suunnitelma sallii sen) tai siirtää saldon IRA: lle.
Useimmat rahoitussuunnittelijat suosittelevat, ettet jätä varoja voitonjakosuunnitelmaan sen jälkeen, kun olet poistunut yrityksestä, koska olet vaarassa menettää varoja. (Lisätietoja ja Suunnitelmaominaisuuksien siirtäminen ja Suunnitelmaominaisuuksien siirtäminen
.) Lisäksi IRA: t yleensä mahdollistavat enemmän kiinteistösuunnittelua kuin pätevät suunnitelmat (kuten voitto- jakosuunnitelma). - <-> Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
Olen opettaja julkisessa koulujärjestelmässä, t tällä hetkellä on 403 (b) suunnitelma, mutta minulla on rahaa Roth IRA: ssa ja myös itseohjautuvassa IRA: ssa. Voinko rullata IRA-varojani äskettäin avatuksi 403 (b) suunnitelmaan, koska olen tällä hetkellä koulun sy
Palveluksessa 403 (b) -tilin alla 403 (b) voi rullata perinteisiä IRA-varoja 403 (b) -tilille. Kuten ehkä tiedätte, perinteisestä IRA: sta 403 (b) -kohtaan siirtyminen ei sisällä verojen jälkeisiä määriä tai summia, jotka edustavat vaadittuja vähimmäisjakaumia.
Jos osallistuin yrityksen yksinkertaiseen IRA-suunnitelmaan, voinko myös osallistua toiseen IRA-hankkeeseen saadakseni suuremman verovähennyksen?
, Koska yksinkertaiset IRA-maksuosuudet ovat paljon alhaisemmat kuin 401 (k) -rajat, voi aluksi tuntua epäoikeudenmukaiselta, että et voi saada suurempaa verovähennystä IRA: n lisämaksulla. IRA: n vähennyskelpoisuutta koskevat säännöt ovat kuitenkin samankaltaisia 401 (k) suunnitelmien ja SIMPLE IRA: n osalta; siis, vaikka täytitte korvausvaatimuksen osallistua perinteiseen IRA-järjestelmään, aktiivisen osallistujan asema voi vaikuttaa kelpoisuutesi vähennykseen perinteisestä IRA-maksusta.
Minulla on työnantajani kautta KSOP, että olen sijoittanut 100% yrityksen osakkeisiin. Olen nyt huolestunut siitä, etten ole monipuolinen ja haluaisin siirtyä pois yhtiön osakkeista ja sijoitusrahastoihin. Onko tämä sallittua rahastoilla, jotka olen osallistunut tiliin?
Jotta voit olla varmoja vaihtoehdoista, kannattaa tarkistaa suunnitelman yhteenveto-ohjelman kuvaus (SPD). Vaihtoehdot voivat vaihdella eri suunnitelmissa. Tähän tulisi sisältyä selitys säännöt, mukaan lukien monipuolistamisvaihtoehdot. Jos sinulla on verkkopohjainen käyttöoikeus KSOP-tiliisi, sinulla voi myös olla online-käyttöoikeus suunnitelmasi SPD: ään.