Älä tunne liian huonosti. Me kaikki teemme virheitä. Hyvä uutinen on, että sinulla voi olla aikaa tehdä oikeat korjaukset.
IRS tarjoaa automaattisen kuuden kuukauden pituisen laajennuksen korjataksesi ylimääräiset maksut, jos lähetät liittovaltion verotulon 15.4. Mennessä. Tämä tarkoittaa, että puolisollasi saattaa olla lokakuun puoliväliin asti korjata ylimääräinen maksu. Jos ylimääräinen maksu pysyy Roth IRA: ssa tämän määräajan jälkeen, puolisosi velkaa IRS: lle 6 prosentin sakot ylimääräisestä osuudesta. Tämä 6% arvioidaan vuosittain ylijäämäksi IRA: ssa.
Rothin IRA-ylimääräisen panoksen oikaisemiseksi ylimääräinen panos on poistettava Roth IRA: sta sekä mahdollisista tuloista (tai miinus mahdollisista menetyksistä). IRA-säilytysyhteisö voi vaatia puolisoltasi täyttää jakelupyyntölomake (tai ylimääräisen pyynnön palauttaminen). Jotkut varusmiehet auttavat sinua laskemalla ansiot ylimääräisestä panoksesta. Jos tämä on ainoa tiliin panos, tulojen laskeminen on helppoa. Yleensä tulot määritetään vähentämällä (nykyisestä saldosta) kaikki palkkiot ja summa, joka on maksettu.
Ylimääräinen oikaisu raportoidaan puolisolle ja IRS lomakkeelle 1099-R. Jos ylimääräinen maksuerä korjataan kuluvana vuonna, 1099-R lähetetään puolisolle seuraavan vuoden tammikuussa. Älä huoli. IRS ei vaadi, että voit liittää lomakkeen 1099-R veroilmoitukseen, ellei sinulla ole liittovaltion veroja ilmoittamatta jakelusta. Tulot verotetaan kuluvalle vuodelle (vuosi, jolle maksu on suoritettu), mikä tarkoittaa, että jos olet jo jättänyt liittovaltion verotulon, saatat joutua tekemään muutetun tulon sisältäen kaikki tulot. Tätä merkitsee "P"
lomakkeesta 1099-R.
Voit halutessasi neuvotella verottajan kanssa varmistaaksesi, että kaikki vaatimukset täyttyvät.
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby. (Ota yhteyttä Denise)
Olen opettaja julkisessa koulujärjestelmässä, t tällä hetkellä on 403 (b) suunnitelma, mutta minulla on rahaa Roth IRA: ssa ja myös itseohjautuvassa IRA: ssa. Voinko rullata IRA-varojani äskettäin avatuksi 403 (b) suunnitelmaan, koska olen tällä hetkellä koulun sy
Palveluksessa 403 (b) -tilin alla 403 (b) voi rullata perinteisiä IRA-varoja 403 (b) -tilille. Kuten ehkä tiedätte, perinteisestä IRA: sta 403 (b) -kohtaan siirtyminen ei sisällä verojen jälkeisiä määriä tai summia, jotka edustavat vaadittuja vähimmäisjakaumia.
Minulla on työnantajani kautta KSOP, että olen sijoittanut 100% yrityksen osakkeisiin. Olen nyt huolestunut siitä, etten ole monipuolinen ja haluaisin siirtyä pois yhtiön osakkeista ja sijoitusrahastoihin. Onko tämä sallittua rahastoilla, jotka olen osallistunut tiliin?
Jotta voit olla varmoja vaihtoehdoista, kannattaa tarkistaa suunnitelman yhteenveto-ohjelman kuvaus (SPD). Vaihtoehdot voivat vaihdella eri suunnitelmissa. Tähän tulisi sisältyä selitys säännöt, mukaan lukien monipuolistamisvaihtoehdot. Jos sinulla on verkkopohjainen käyttöoikeus KSOP-tiliisi, sinulla voi myös olla online-käyttöoikeus suunnitelmasi SPD: ään.
Mitä asiakirjoja minun pitäisi olla valmis, jos minun kumppani tai minun pitäisi kuolla?
Kiinteistösuunnittelu on yksi niistä aiheista, joita useimmat ihmiset välttävät käsittelemästä, kunnes heidät pakotetaan. Tämän vuoksi monet ihmiset joutuvat sitomaan, kun rakastettu henkilö kulkee. Kun sinulla on ajan tasalla oleva kiinteistösuunnitelma ja pidät avainasiakirjasi hyvin järjestetyllä tavalla, voit varmistaa, että kumppanisi tai perilliset eivät ole liian raskaita menetyksen aikana. Olisi järkevää saada "kiinteistönsuunnittelukansio" piilotettu jostakin turvallisesta paikasta, jos