Ymmärrän, että voin vetäytyä 401k: stä vuodessa, kun käännän 55 ilman 10 prosentin rangaistusta (IRS 575). Voinko tehdä saman asian IRA: n kanssa ilman 10 prosentin rangaistusta?

Olet viitannut sääntöön, jossa todetaan, että jakeluasi hyväksytystä suunnitelmasta (mukaan lukien 401k, voitonjako, rahanostostosuunnitelmat ja 403b-suunnitelmat) edellyttäen, että erotus tapahtuu vuoden aikana tai sen jälkeen, kun saavutat 55 vuotta.
Koska tämä sääntö perustuu siihen, että poistut työnantajan palvelusta, joka tarjoaa pätevän suunnitelman, se ei ole voimassa IRA: ille. IRA: lta jakamasi summat ennen 59 ½ vuoden täyttymistä alistetaan varhaisella peruuttamismenettelyllä, ellei poikkeus varhaiseläkkeelle asetettuun rangaistukseen ole poikkeus.
Lisätietoja poikkeuksista varhaiseläkkeeseen liittyvästä rangaistuksesta saat artikkelistamme Rangaistusvapautusten ottamisesta IRA: sta .
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
(Ota yhteyttä Denise)

Voinko lainata IRA: sta ilman rangaistusta?

Kyllä. 60 päivän päivitysohje koskee kaikkia IRA-tyyppejä. Tämän 60 päivän rollover-säännön avulla voit peruuttaa omaisuutesi IRA: stasi ja rullata summan 60 päivän kuluessa, jotta vältät verojen maksamisen ja / tai varhaisen jakelun seuraamuksen määrän. Jotkut muistutukset: - Voit jakaa ja rullata samoja varoja vain kerran 12 kuukauden jakson aikana. - Samat varat, jotka peruutat, täytyy olla samat, kun siirryt IRA: lle.

Mieheni on tullut oikeutettu 401 (k) suunnitelmaan (ilman vastaavaa panosta) työssä. Kuinka saamme takaisin 9 000 dollaria, joille olemme jo toimineet IRA: lle vuonna 2005 ilman rangaistusta? Aviomies ansaitsee 144 000 dollaria vuodessa ja olemme molemmat yli 50-vuotiaita.

Aviomiehen työnantajan on tarkistettava vuoden 2005 lomakkeen W-2 rivillä 13 oleva eläkesuunnitelma ruutuun vain, jos miehesi valitsee palkanmaksukulut 401 (k) -suunnitelmasta vuoden 2005 aikana. k) Suunnitelmissa on, että yksittäistä henkilöä ei pidetä aktiivisena osallistujana, ellei yksittäisen henkilön puolesta ole kirjattu maksuja tai menetyksiä suunnitelmalle.

Teen yli 100 000 dollaria vuodessa ja oikaistu bruttotulouteni estää tavanomaiset IRA-maksut. Osallistuminen työni 401 (k) suunnitelmaan on rajoitettu noin 7 000 dollariin vuodessa. Näyttää siltä, että minua rangaistaan tuloistani. Onko olemassa muita eläkesäästämisvaihtoehtoja av

, Joiden bruttotulot (AGI) ovat yli 100 000 dollaria, vaikuttaa vain sinun tukikelpoisuutesi vähennykseen perinteisille IRA: lle. Vaikka et voisikaan vähentää perinteistä IRA-maksua, voit edes osallistua vuoden rajaan (4 000 dollaria vuodessa 2005 ja ylimääräinen 500 dollaria, jos saavutat ikäsi 50 vuoteen 31.12.2005 mennessä) perinteiseen IRA: han ja katsomaan, että osuus on vähäinen.

Ymmärrän, että voin vetäytyä 401k: stä vuodessa, kun käännän 55 ilman 10 prosentin rangaistusta (IRS 575). Voinko tehdä saman asian IRA: n kanssa ilman 10 prosentin rangaistusta?

Das Phänomen Bruno Gröning – Dokumentarfilm – TEIL 3 (Marraskuu 2024)

Voinko lainata IRA: sta ilman rangaistusta?

Mieheni on tullut oikeutettu 401 (k) suunnitelmaan (ilman vastaavaa panosta) työssä. Kuinka saamme takaisin 9 000 dollaria, joille olemme jo toimineet IRA: lle vuonna 2005 ilman rangaistusta? Aviomies ansaitsee 144 000 dollaria vuodessa ja olemme molemmat yli 50-vuotiaita.