Olen 59 (ei 59. 5) ja mieheni on 65. Olemme osallistuneet SIMPLE IRA -yritykseen yhtiömme kanssa yli kaksi vuotta. Voimmeko muuttaa SIMPLE IRA: n Roth IRA: han? Jos voimme muuntaa, tarvitsemmeko veroa ROTT: lle asetetusta SIMPLE IRA -rahastosta? Onko t

You Bet Your Life: Secret Word - Chair / People / Foot (Marraskuu 2024)

You Bet Your Life: Secret Word - Chair / People / Foot (Marraskuu 2024)
Olen 59 (ei 59. 5) ja mieheni on 65. Olemme osallistuneet SIMPLE IRA -yritykseen yhtiömme kanssa yli kaksi vuotta. Voimmeko muuttaa SIMPLE IRA: n Roth IRA: han? Jos voimme muuntaa, tarvitsemmeko veroa ROTT: lle asetetusta SIMPLE IRA -rahastosta? Onko t
Anonim
a:

Kahden ensimmäisen vuoden aikana SIMPLE IRA: n perustamisen jälkeen SIMPLE IRA: ssa olevia varoja ei saa siirtää tai siirtää toiseen eläkesuunnitelmaan. Koska olet täyttänyt kaksivuotisen vaatimuksen, SIMPLE IRA -asiasiasi voidaan muuntaa Roth IRA: ksi. Käännyttämäsi summa tullaan käsittelemään tavalliseksi tuloksi, joka on verotettava.

Irakentajalle ennen 59 vuotta täyttäneitä jakaumia koskevat jakautumissuunnitelmat, jotka koskevat ei , koskevat Rothin tuloksia. Siksi ei velkaa ennenaikaisen jakelun seuraamuksia siitä summasta, jonka olet muuntanut Roth IRA: lle, riippumatta ikäisestänne konversion aikaan.

Jotta voit saada Roth IRA -muunnoksen, sinun muutettu bruttotulosi (MAGI) ei saa ylittää 100 000 dollaria. Tämä 100 000 dollarin raja koskee yksittäisiä henkilöitä, jotka kirjaavat "avioliitoina yhteisesti". Siksi, jos sinun ja puolisoesi yhdistetyn MAGI: n ylittävät 100 000 dollaria vuodessa, kumpikaan teistä ei ole oikeutettu Roth IRA -konversioon. Tulojen vaatimusten täyttämisen ohella verovirastojen on oltava "yksittäisiä", "kotitalouden päällikkö" tai "avioliiton hakeminen yhdessä". Henkilöt, jotka tallentavat "naimisissa arkistointi erikseen" ei ovat oikeutettuja Rothin muuntamiseen.

Lisätietoja MAGI: n laskemisesta on IRS-julkaisussa 590 tai IRS-lomakkeen 8606 tiedusteluohjeissa, jotka molemmat löytyvät osoitteesta www. IRS. gov. Etsi asiakirjat toisella hakupalkilla. .

Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)