Verojen jälkeiset määrät (verotettu summa) eivät ole veronalaisia, kun ne jaetaan sinulle.
Sinun on kuitenkin ilmoitettava veroilmoituksen summa verotuksessa. Suunnitelman tulee lähettää lomake 1099-R, jota käytetään ilmoittamaan jakelusta eläkevakuutuksista. 1099-R: n tulee näyttää summa verottamatta. Varmista, että verovirkailijalle toimitetaan kopio 1099-R: stä, mutta varmista ensin, ettei se vastaa veron määrää.
Lisätietoja on kohdassa Ohjeet lomakkeille 1099-R ja 5498 IRS-verkkosivustolle.
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Miten saan 401 (k): n arvosta minun verotettavaa tuloa?
Ymmärtää, mitä 401 (k) on ja miten sitä käytetään auttaa työntekijöitä säästämään eläkkeelle. Opi 401 (k): n arvon voitosta verotettavaan tuloon.
Mitä IRS sanoo siitä, mikä on verotettavaa tuloa?
Selvittää, mitä sisäinen tulovirasto tai IRS pitää verotettavina tuloina ja verottamattomina tuloina, mukaan lukien arvonkorotuksesta saatava arvo.
En jää eläkkeelle. Jos maksaisin asuntolainani ja säästän verojen jälkeen, voin säästää 6,5%. Pitäisikö minun tehdä tämä?
Vain sinä ja taloudellinen neuvonantajasi, perheesi, kirjanpitäjäsi jne. Voivat vastata "pitäisi minä?" koska monia muita tekijöitä ei ole olettamuksissasi, ja monet niistä liittyvät omasta suolistasi. Olisi helppoa, jos asuntolainan takaisinmaksu olisi vain toinen investointi.