arvioidulla: julkistamatonta

Tuote: Robo-neuvonantaja, joka tarjoaa matalan maksu tapa luoda ja hallinnoida sijoituskantaansa kohdennettuja ja pitkän aikavälin vaurautta rakennus.

IPO aikajana: määritetään

Perustettu: huhtikuu 2015

Uusi kohtauspaikka, Chicago-pohjainen M1 Finance eroaa robo-advisor-areenalla. Perustama Brian Barnes, entisen Sara Lee toimitusjohtaja Brenda Barnesin poika, joka julkaistiin yleisölle syyskuussa 2016. Yhdeksän miljoonaa dollaria ensimmäisen rahoituskerran jälkeen yhtiö on valmis laajentamaan. Yhtiö eroaa muista robo-neuvonantajista, kun sijoittajat valitsevat oman omaisuuserän. M1: llä ei myöskään ole riskinarviointihakemuksia. Alustan hyöty on sen automaatioominaisuudet.

M1: n kohderyhmä on Millennials, joiden säästöt ovat 10 000 dollaria tai enemmän, jotka haluavat olla aktiivisempia heidän taloutensa kanssa. Sillä on tällä hetkellä 4 000 käyttäjää, joihin on sijoitettu yhteensä 30 miljoonaa dollaria. (Lue lisää osoitteesta: suurin taloudellinen virheitä Millennials Tee .)

Miten se toimii

M1 Finance suunnattu harjoittavat DIY sijoittaja, joka ei halua tehdä kaikkea. Sijoittajat valitsevat ensin niiden sijoitusten tyypin, jotka he haluavat sisällyttää salkkuunsa, kuten pörssilistattuja varoja (ETF) ja osakkeita. Käyttäjät valitsevat haluamansa prosenttiosuudet, jotka kohdistetaan kullekin sijoitukselle. Ne, jotka haluavat ohjausta, voivat valita valmiiksi valituista investointitiloista. "

M1 tarjoaa sitoutuneelle sijoittajalle ammattimaisesti rakennettuja salkunmalleja. Jokainen malli luodaan tietyille investointikenaarioille ja tavoitteille. Samoin kuin Motif, M1 korostaa kunkin alan suurimpia 20 yritystä.

Ammattimaisesti rakennettuja salkkuja synkronoidaan henkilökohtaisten sijoitustavoitteiden kanssa. Esimerkiksi eläkkeelle siirtyvät säästöt voivat valita ennalta suunnitellusta eläke-sijoituksiin sopivasta omaisuuserästä. Muita esimerkkejä ovat salkut niille, jotka haluavat sijoittaa ja kasvattaa omaisuutta ilman erityistä päämäärää tai suojata pääomaa.

Kun sijoittajat valitsevat joko räätälöityjä, ennalta valittuja sijoituksia tai molempien yhdistelmää, jäljellä oleva investointi on automatisoitu. M1 ostaa investoinnit automaattisesti edullisten prosenttiosuuksien mukaan. Alusta voi ostaa murto-osuuksia eikä veloittaa kaupoista perittäviä palkkioita. M1 Finance tarjoaa myös automaattisen tasapainotuksen. (Katso lisää: Mitkä Robo-neuvoja kasvavat nopeimmin? )

Tasapainottaminen ja rahaston nostot ovat virtaviivaisia. Käyttäjät voivat tasapainottaa milloin tahansa klikkaamalla uudelleenparannusvaihtoehtoa. Vedonlyönti on yhtä helppoa ja talletuksia voidaan tavallisesti vaatia seuraavana arkipäivänä.

M1 Finance tarjoaa sovelluksia Android- ja iOS-laitteille. Nykypäivän on-the-go elämäntapa, foorumi sopii "sitoutunut" sijoittaja, joka haluaa käyttää portfolionsa kaikkina aikoina.Asennuksen jälkeen, kuten pankkitilin, kaikkien käyttäjien on tehtävä, on lisätä tai peruuttaa varoja.

Tilit, maksut ja vähimmäismäärät

Tällä hetkellä M1 tukee yksittäisiä, yhteisiä ja luottamustilejä. Se tarjoaa myös yritys-, LLC- ja kumppanuusyritysten tilejä. Lopuksi foorumi tarjoaa eläkevakuutuksia, kuten Rothin IRA: t, perinteiset IRA: t ja SEP IRA: t.

Maksu on läpinäkyvä, ja hallinnoitavista varoista peritään 0,35 prosenttia (AUM). Ei ole muita kauppamaksuja. Yksittäiset ETF-osuudet voivat myös periä alhaisen hallinnointipalkkion. Kun lataat sovelluksen tai kirjaudut verkkosivustoon, käyttäjät voivat aloittaa sijoittamisen 100 dollarilla.

Bottom Line

M1 Finance on robo-neuvonantaja, jossa valitset miten ja mitä haluat sijoittaa. Yritys ottaa käyttöön DIY-sijoittajien salkkujen ylläpidon työtä tasapainottamalla, ostamalla ja kohdentamalla varoja. Tämän alustan tärkein haitta voi olla joillekin maksu. Jos olet todellinen DIY-sijoittaja ja haluat tehdä kaiken itsellesi, sinun ei ehkä tarvitse maksaa hallinnointipalkkioita. (Katso lisää: Opas parhaan robotietosuojan valitsemiseen .)