Varallisuudenhoitoalalla on muutettava tapaa, jolla se vuorovaikuttaa miljoonien vuosituhannen kanssa odotustensa mukaisesti Generation Skeptic: Millennial Standard , SEI Investmentsin Yritys (SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership ja NPG Wealth Management. Raportti paljastaa eron U. S.: n ja hänen globaalien vertaisarvioijiensa välillä, kun kyse on varallisuudenhoidosta, ja korostaa alan kehitystä, jota tarvitaan tukemaan sitä, mitä se kuuntelee nuorimman tulevaisuutensa puolesta.

Erityisesti neuvonantajien on toimittava vuorovaikutuksessa nuoremman korkean nettotuloksen kanssa. Tutkimuksessa selvitetään myös sitä, miten varallisuudenhoitajat voivat parantaa ja vahvistaa suhteitaan nuoriin miljonääriin, korostaa sääntelyn vaikutusta neuvontaan ja luottamuksen kärkisijoihin.

"Jokainen sukupolvi pyrkii odottamaan enemmän varallisuusjohtajastaan ​​kuin aiemmasta. Tämä pysyy totta, sillä nuorimmilla tulevaisuuden amerikkalaisilla vaativat suurempaa yhteistyötä ja huomiota niiden neuvonantajilta ja varallisuudenhoitoyhtiöiltä ", kertoi Alia Chiaradonna, varatoimitusjohtaja SEI Wealth Platform, Pohjois-Amerikan Private Banking. "Aika on tärkeä osa näiden asiakkaiden kohtaamista ja tarpeiden ylittämistä. Kun yritykset ja neuvonantajat määrittelevät uudelleen lähestymistapansa seuraavan sukupolven asiakkaille, on ehdottoman välttämätöntä, että asiakkaalle vietetään enemmän aikaa ja hallinnollisten laatikoiden tarkistamiseen kuluvaa aikaa. ”

Raportissa kysyttiin 3, 113 vastaajaa ympäri maailmaa, joiden keskimääräinen nettovarallisuus on 2 dollaria. 7 miljoonaa euroa ja edustavat huomisen huippu-huippu-net-sijoittajia. ( ) Mind the Gap

Varallisuudenhoitajien ja nuorten varakkaiden keskeiset vuorovaikutukset ovat yleensä menossa hyvin. Mutta vanhempi kehittyvä varakas sukupolvi Yhdysvalloissa on noin kaksi kertaa todennäköisempää kuin nuoret vastapuolensa kertomaan kokemasta keskeisiä vuorovaikutuksia varallisuudenhoitajien kanssa. Esimerkiksi 20 prosenttia nuoresta Futurewealthy raportoi, että heidän neuvonantajansa eivät ole kysyneet heiltä, ​​jos heillä on kysymyksiä tai pyyntöjä, verrattuna vain 6 prosenttiin vanhimmista korkean nettotuloksen asiakkaista.

On olemassa samanlainen kuilu varallisuusjohtajien suositusten ja toimien suhteen. Alle 8% vanhemmista amerikkalaisista tulevaisuushyökkäyksistä koki, että varallisuudenhoitajien suositukset ja toimet eivät ole heidän etujen mukaisia, verrattuna 18 prosenttiin nuoremmista vastaajistaan. Suurin ero sukupolvesta on, kuinka hyvin pitkän aikavälin tarpeita käsitellään.Noin kolme kertaa niin monta nuorta, kehittyvää varakkaata henkilöä kertoo, että heidän pitkän aikavälin tarpeitaan ja tavoitteitaan ei ole ymmärretty ja heidän vanhempiensa vastaajia, 17% ja 5%.

UR: n nuoret ja varakkaat ovat parempia kuin heidän maailmanlaajuiset vertaisetsa vuorovaikutuksessa heidän neuvonantajiensa kanssa. Nuoret varakkaat amerikkalaiset ovat todennäköisemmin kuin heidän globaalit vertaisarvioijansa saaneet täydellisen selvityksen sijoitusstrategiastaan ​​ja miten ratkaisut saavuttavat pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteet (82% vs. 75%). He olivat myös todennäköisemmin samaa mieltä siitä, että heidän varallisuusjohtajansa suositukset ja toimet ovat olleet taloudellisten riskien sietokyvyn mukaisia ​​(80% vs. 75%). Nuoret varakkaat eurooppalaiset olivat kuitenkin todennäköisempää kuin heidän yhdysvaltalaiset vastapuolet raportoivat saaneen riittävän selityksen siitä, miten sijoitustoiminta on syntynyt (80% vs. 77%).

What Drives Trust

Toinen keskeinen erottaja nuorempien ja vanhempien varakkaiden sukupolvien välillä on U.S., mikä luo luottamuksen asiakkaan ja neuvonantajan välillä. Vaikka tietyillä tekijöillä, kuten bisnesmallilla, joka vastaa heidän tarpeisiinsa, on ikäryhmissä suhteellisen samanlainen merkitys, on merkillepantavaa ikään liittyviä eroja. Useimmin mainitut luottamuskehittäjät 40-vuotiaille tai sitä nuoremmille Yhdysvalloissa ovat tuotteiden ja palvelujen laatu (42%), yrityksen maine (41%), viestinnän laatu (37%) ja työntekijöiden laatu (37%) . Uudelle 60-vuotiaille tai vanhemmille luottamuksellisimpia kuljettajia ovat puolestaan ​​tuotteiden ja palveluiden laatu (63%), johdonmukaisuus (52%) ja viestinnän laatu (43%). (

) "Vaikka nuorempien ja vanhempien asiakkaiden välillä on useita eroja, on selvää, että vaikutusvaltaiset tuotteet ja palvelut sekä vahvat, usein kommunikaatio ovat yleismaailmallisten asiakkaiden prioriteetteja ", sanoi ratkaisujen johtaja Kevin Crowe SEI Advisor Network. "Neuvonantajien tulisi hyödyntää kaikkia käytettävissään olevia työkaluja parantaakseen asiakkaidensa mahdollisuuksia, lounaasta tapahtuviin rentoihin keskusteluihin uusien teknologiaympäristöjen helpottamiseen keskittyneisiin keskusteluihin. Sitoutuminen tuottaviin ja strategisiin keskusteluihin voi vahvistaa suhteita ja auttaa neuvonantajia ymmärtämään paremmin asiakkaidensa tavoitteita. " U.S: n nuoret varakkaat ovat samankaltaisia ​​kuin maailmanlaajuiset vertaisarvioijansa suhteessa siihen, mikä ohjaa luottamusta neuvonantajien kanssa. Ne asettavat korkeimman arvon tuotteille ja palveluille. Kuitenkin vastaajien arvot olivat korkeammat kuin vastaajien (35% vs. 28%) ja ulkopuolisten mielipiteet yrityksestä (16% vs. 14%). Maailmanlaajuiset vertaisarvioijat ansaitsevat arvokkaamman arvosanan kuin amerikkalaiset (30% vs. 23%), profiiliprosesseja heidän tarpeidensa ymmärtämiseksi (21% vs. 17%) ja tarpeisiinsa vastaava liiketoimintamalli (27% vs. 27% ).

Säännökset ja suhteet

Vakautuvassa ympäristössä varallisuudenhoitoyhtiöt kohtaavat uusia haasteita ja mahdollisuuksia avoimuuden lisäämisestä suhteiden hallintaan.He joutuvat myös kohtaamaan haasteita, kun asiakkaat pitävät neuvoa, kun uudet säännöt otetaan käyttöön. Varakkaat amerikkalaiset alle 40-vuotiaat ovat todennäköisempää kuin vanhemmat kollegat odottavat, että neuvoista tulee vähemmän henkilökohtaisia ​​lisääntyneen sääntelyn seurauksena. Heillä on myös kaksi kertaa todennäköisempää odottaa tulosta kuin 60 vuotta täyttäneet (41% vs. 24%). Tämä nuorempi väestörakenne odottaa, että sääntely johtaa myös vähemmän räätälöityihin neuvoihin (32%). Yli 50-vuotiaat ovat vähemmän pessimistisiä sääntelyn vaikutuksesta siitä, miten räätälöityjä neuvoja on.

U.S.: n nuoret varakkaat ovat myös pessimistisempää sääntelyn vaikutuksesta neuvoihin kuin heidän maailmanlaajuiset vertaisarvioijansa. Kolmekymmentä neljä prosenttia globaalista Futurewealthy-ryhmästä alle 40-vuotiaista odottavat neuvoja vähemmän henkilökohtaisiksi verrattuna 41 prosenttiin amerikkalaisista. Neljäkymmentä nuorta globaalia Futurewealthyä odottavat neuvoja vähemmän räätälöityinä, kun taas lähes kolmannes amerikkalaisista vastaajista odottaa samaa.

Bottom Line

Neuvoijat, jotka haluavat vahvistaa suhteitaan nuoriin varakkaisiin asiakkaisiin, täytyy vauhdittaa peliäsa vuorovaikutuksessa tämän väestön kanssa. Viestinnän lisääntymisen lisäksi neuvonantajien on keskityttävä käsittelemään asiakkaiden pitkän aikavälin varallisuuden hallintaan liittyviä tarpeita ja tavoitteita. (Lisätietoja:

Investointistrategiat tuhatvuotiseen sukupolveen.

)