Setäni kuoli äskettäin. Hän nimetti äitini ja isänsä edunsaajina vuonna 1997 hänen avioeronsa jälkeen, eikä tehnyt mitään muutoksia, kun hän uusiutui uudelleen vuonna 2000. Setäni nykyinen puoliso taistelee nyt rahasta suunnitelmasta. Onko hänellä jalka t

Calling All Cars: Missing Messenger / Body, Body, Who's Got the Body / All That Glitters (Marraskuu 2024)

Calling All Cars: Missing Messenger / Body, Body, Who's Got the Body / All That Glitters (Marraskuu 2024)
Setäni kuoli äskettäin. Hän nimetti äitini ja isänsä edunsaajina vuonna 1997 hänen avioeronsa jälkeen, eikä tehnyt mitään muutoksia, kun hän uusiutui uudelleen vuonna 2000. Setäni nykyinen puoliso taistelee nyt rahasta suunnitelmasta. Onko hänellä jalka t
Anonim
a:

Se riippuu. Jos eläkesuunnitelma on pätevä suunnitelma, suunniteltajalla tarkoitetaan suunnitelmaasiakirjaa sen selvittämiseksi, kuka on nimetty edunsaaja. Suunnitelmakokonaisuus selittää säännöt, joihin pätevä suunnitelma kohdistuu. Yleensä hyväksytyt suunnitelmat edellyttävät, että vainajan eloonjäänyt puoliso on edunsaaja, ellei elossa oleva puoliso allekirjoittanut luopumisen, joka sallisi toisin.

Jos eläkesuunnitelmasi on IRA, sinun on sovellettava seuraavia tilanteita:

Jos setäsi ei ole

  • ei asuu yhteisön tai avioliiton omaisuuden tilassa (Alaska Arizonassa, Kaliforniassa, Idahossa, Louisianassa, Nevadassa, New Mexicossa, Teksasissa, Washingtonissa ja Wisconsinissa), on hyvin todennäköistä, että vanhempiesi nimeäminen tulee olemaan edunsaajia. Jos setäsi asui yhteisössä tai siviilisäädyssä, vanhempasi saattavat silti olla IRA: n edunsaajat, jos IRA: n omaisuus kertyy
  • ennen hänet naimisiin hänen eloonjäävän puolisonsa kanssa. Jos setäsi asui yhteisössä tai siviilisäädyssä, puolisoa voidaan pitää edunsaajana vähintään 50% avioliiton aikana kertyneestä määrästä. Yhteisön omaisuuslainsäädännössä määritettäisiin yhteisön omaisuuden määritelmä ja prosenttiosuus, johon hänellä on oikeus edunsaajana.

Vanhempiesi tulisi tarkistaa suunnitelman ylläpitäjä (jos tili on hyväksytty suunnitelma tili) tai rahoituspalveluyritys, jos tili on IRA.

Jos summa on merkittävä, voi olla hyödyllistä hankkia asianajajan palvelut.

(Jos haluat lisätietoja edunsaajien nimeämisistä, katso

Ongelmia edunsaajien nimeämisestä - Osa 1 , Ongelmallinen edunsaajan nimi - Osa 2 ja?) - 9 ->

Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby

(Ota yhteyttä Denise)