Se riippuu. Jos eläkesuunnitelma on pätevä suunnitelma, suunniteltajalla tarkoitetaan suunnitelmaasiakirjaa sen selvittämiseksi, kuka on nimetty edunsaaja. Suunnitelmakokonaisuus selittää säännöt, joihin pätevä suunnitelma kohdistuu. Yleensä hyväksytyt suunnitelmat edellyttävät, että vainajan eloonjäänyt puoliso on edunsaaja, ellei elossa oleva puoliso allekirjoittanut luopumisen, joka sallisi toisin.
Jos eläkesuunnitelmasi on IRA, sinun on sovellettava seuraavia tilanteita:Jos setäsi ei ole
- ei asuu yhteisön tai avioliiton omaisuuden tilassa (Alaska Arizonassa, Kaliforniassa, Idahossa, Louisianassa, Nevadassa, New Mexicossa, Teksasissa, Washingtonissa ja Wisconsinissa), on hyvin todennäköistä, että vanhempiesi nimeäminen tulee olemaan edunsaajia. Jos setäsi asui yhteisössä tai siviilisäädyssä, vanhempasi saattavat silti olla IRA: n edunsaajat, jos IRA: n omaisuus kertyy
- ennen hänet naimisiin hänen eloonjäävän puolisonsa kanssa. Jos setäsi asui yhteisössä tai siviilisäädyssä, puolisoa voidaan pitää edunsaajana vähintään 50% avioliiton aikana kertyneestä määrästä. Yhteisön omaisuuslainsäädännössä määritettäisiin yhteisön omaisuuden määritelmä ja prosenttiosuus, johon hänellä on oikeus edunsaajana.
-
Jos summa on merkittävä, voi olla hyödyllistä hankkia asianajajan palvelut.
(Jos haluat lisätietoja edunsaajien nimeämisistä, katso
Ongelmia edunsaajien nimeämisestä - Osa 1 , Ongelmallinen edunsaajan nimi - Osa 2 ja?) - 9 ->
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby(Ota yhteyttä Denise)
ÄItini perinyt isäni IRA: n. Kun hän kuoli, sain tilinhakemuksen, joka listasi minulle edunsaajana, sekä huomata, että veljeni ja minun täytyy ottaa äitini vaadittu jakelu. Veljeni ei löydy missään. Miten voin
Jos veljesäsi ei löydy, voit tarkistaa IRA: n säilytysyhteisön ja / tai taloudellisen neuvonantajan kanssa, onko IRA: n suunnitelma asiakirjassa tällaisia tilanteita koskevia säännöksiä. Esimerkiksi jotkin IRA-asiakirjat osoittavat, että jos tuensaajaa ei löydy, tuensaajaa kohdellaan kuin hän ei ole IRA: n edunsaaja.
Jos IRA-omistaja kuolee vaadittujen vähimmäisjakaumien (RMD) aloittamisen jälkeen, mutta puoliso on alle 70-vuotiaita. 5, voi puoliso rullata IRAa omalle IRA: lle ja pysäyttää RMD: t 70 vuoteen asti. 5?
Jos IRA-omistaja kuolee vaaditun alkamispäivän jälkeen (RBD) ja hänen edunsaajansa on hänen puolisonsa, puolison saaja voi joko aloittaa kuolemanjakautumisen viimeistään vuoden 31 päivää, jona IRA omistaja kuolee. Tällöin jakaumat on laskettava pitempään kuolleen jäljellä olevan elinajanodotteen tai puolison elinajanodotteen mukaan.
Perheelläni on vanha rautatieyhteys vuodesta 1938 lähtien. Onko olemassa mitään keinoa selvittää, onko sillä edelleen mitään arvoa?
Tämä on vaikea kysymys, mutta lyhyt vastaus on se, että sinun on tehtävä joitain kotitehtäviä. Mistä aloittaisit? Ensimmäinen askel olisi ottaa yhteyttä välittäjään, jotta hän voisi saada lisätietoja yrityksestä. Muista, että välittäjät pääsevät käyttämään työkaluja, joita useimmat meistä eivät, mukaan lukien Standard & Poorin yritysrekisterit ja muut vastaavat resurssit. Samalla harkitse oman online-haun tekemistä.