Sarjan 63 tentissä on yhteensä 65 kysymystä, joista viisi ei laske ehdokkaiden pisteitä kohti. Hakijat suorittavat tenttiä, jos 60: stä pisteytetystä kysymyksestä 43 vastataan oikein. Jos ehdokas uskoo, että tentti hallitaan ongelmaan, testauskeskuksesta tulee ilmoittaa testipäivänä. Kaikki testin ongelmat on raportoitava tenttipäätutkimuksessa, ja Pohjois-Amerikan Securities Administrators Associationin (NASAA) on otettava yhteyttä ongelman ja testin ehdokkaan tietoihin. Hakijan tulee toimittaa NASAA: lle kuvaus ongelmasta, ehdokkaan sosiaaliturva- tai CRD-numero, tenttipäivämäärä ja testauskeskuksen sijainti. Tämän ansiosta NASAA voi tutkia alkuperäistä tenttiä ja määrittää ongelman ratkaisemisen.
Oikeat vastaukset tenttiin voivat poiketa opinto-oppaiden vastauksista. NASAA ei hyväksy ulkopuolisten taloudellisten asiantuntijoiden ja yritysten luomia opinto-oppaita. Viimeisimmästä tentti-aineistosta ehdokkaita kehotetaan voimakkaasti tarkastelemaan NASAAn toimittamia opinto-oppaita ja tietoja. Sarjan 63 tentti-kysymykset eivät ole yleisön saatavilla testiohjelman ulkopuolella. Testikysymykset voivat muuttua, ja testipankkiin lisätään uusia kysymyksiä joka vuosi.
Rahoituksen ura-ehdokkaat eivät saa luottaa vanhoihin oppimateriaaleihin riittävän tentti valmistelun. Testin aikana tarjottavan neljän kuukauden opintojakson aikana on mahdollista, että tentti-kysymykset ovat muuttuneet. Tutkimusikkunan laajennuksia ei tarjota maksamatta lisämaksua ja rekisteröitymistä uudelleen.
Olen kuullut, että työntekijät, jotka eivät kierrä 401 (k): nsa eläkkeelle siirtymisen jälkeen, kohtaavat joitain kiinteistösuunnitteluun liittyviä ongelmia. Minulle kerrottiin, että se oli jonkinlainen lopullinen vuoden 2002 hallituksen asetus. Onko tämä totta?
En ole varma, mihin hallituksen asetukseen yhteys on viitannut. Tässä kuitenkin voin kertoa teille. Vuonna 2002 IRS antoi lopulliset vähimmäisjärjes- telmän (RMD) säännökset, jotka vaikuttavat eläkejärjestelyjen varojen saajien käytettävissä oleviin optioihin.
Olen läpäissyt Series 63- ja FINRA-sarjan 7, mutta haluaisin tulla lisensoimaan sijoitusneuvoja. Pitäisikö minun ottaa sarja 65 tai sarja 66?
Tulla sijoitusneuvonantajan edustajaksi vaatii enemmän tutkimuksia kuin vain FINRA-sarjan 63 tentti. Katso mitä vaadittuja tentitarvikkeita sinulla on.
Minulla on työnantajani kautta KSOP, että olen sijoittanut 100% yrityksen osakkeisiin. Olen nyt huolestunut siitä, etten ole monipuolinen ja haluaisin siirtyä pois yhtiön osakkeista ja sijoitusrahastoihin. Onko tämä sallittua rahastoilla, jotka olen osallistunut tiliin?
Jotta voit olla varmoja vaihtoehdoista, kannattaa tarkistaa suunnitelman yhteenveto-ohjelman kuvaus (SPD). Vaihtoehdot voivat vaihdella eri suunnitelmissa. Tähän tulisi sisältyä selitys säännöt, mukaan lukien monipuolistamisvaihtoehdot. Jos sinulla on verkkopohjainen käyttöoikeus KSOP-tiliisi, sinulla voi myös olla online-käyttöoikeus suunnitelmasi SPD: ään.