Fidelityn tuloihin ja reaalituottoihin on olemassa kolme sijoitusrahastoa, jotka kuuluvat varojen kohdentamisluokkaan, joka sisältää myös tavoitepäivän, kohderyhmin, tasapainoisen kohdentamisen ja tulorahastojen. Fidelityn varojen kohdentamisrahasto keskittyy sijoitusten yhdistämiseen erilaisiin omaisuusluokkiin, joiden tarkoituksena on vähentää volatiliteettiä ja tarjota sijoitusstrategia tasapainoisesti sekä tulojen että pääoman arvonnousun aikaansaamiseksi.

Fidelity Investments

Vuonna 1946 perustettu Fidelity Investments toimii Bostonissa, jonka pääkonttori sijaitsee Bostonissa. Fidelity on toiseksi suurin sijoitusrahastojen ja taloussuunnittelupalveluiden tarjoaja maailmanlaajuisesti. Joulukuusta 2015 lähtien Fidelityllä on lähes yli 5 biljoonaa dollaria asiakkaiden varallisuudesta ja yli 2 triljoonaa dollaria hallinnoitavista varoista (AUM). Fidelity tarjoaa sijoitusrahastoja, vakuutustuotteita, työsuhde-etuohjelmia, välityspalveluja ja varainhoitopalveluja. Yhtiö tarjoaa satoja sijoitusrahastoja, jotka jakautuvat ensisijaisiin pääomaluokkiin, kotimaiseen pääomaan, kansainväliseen pääomaan, sektoreihin, korkotuottoihin, varojen jakoon, indeksiin ja rahamarkkinarahastoihin.

1) Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

Fidelity Strategic Income Fund käynnistettiin vuonna 1998. Rahasto sijoittaa sen 7 dollaria. 4 miljardia pääomaa pääasiassa velkapapereihin, mukaan lukien sijoitusluokitellut ja muut sijoitukset kuin arvopaperit. Rahasto voi sijoittaa kehittyviin markkinoihin tai muihin ulkomaisiin arvopapereihin sekä korkean tuoton arvopapereihin. Rahaston tyypillinen sijoitussisältö on noin 40% korkean tuoton joukkovelkakirjalainoista, 30%: n Yhdysvaltain hallituksen ja sijoitusluokan joukkovelkakirjalainoista, 15% nousevista markkina-arvopapereista ja 15% ulkomaisten kehittyneiden markkinoiden arvopapereista. Rahaston pääinvestointitavoite on nykyisten tulojen korkea taso. Toissijainen tavoite on pitkän aikavälin pääoman arvonnousu.

Päärahastojen salkunhoitaja on Joanna Bewick, joka on toiminut Fidelityn kanssa vuodesta 1997 lähtien, hallinnoi useita varoja varojen kohdentamisryhmässä. Bewickilla on MBA Pittsburghin yliopistosta. Rahaston seitsemän henkilön johtoryhmään kuuluvat muun muassa Ford O'Neil, Mark Notkin ja Bill Irving.

Rahaston kuluraportti on 0. 71%, joka on luokan keskiarvon alapuolella. Rahaston osinkotuotto on 3,6%. Vuotuinen salkun vaihtuvuusaste on 118%. Yhtiön pääomaan kuuluvat Yhdysvaltain valtiovarainministeriön velkakirjat ja velkakirjat, GMAC: n ja Energy Future Holdings Corporationin velkapaperit sekä Japanin valtion obligaatiot. 10 vuoden keskimääräinen vuotuinen tuotto joulukuusta 2015 on 5,7%, mikä ylittää luokkaan keskimäärin 5,1%. Morningstarin mukaan tämä rahasto on keskimääräinen riski ja keskimääräinen tuotto.

2) Fidelity Strategic Dividend and Income Fund (FSDIX)

Fidelity Strategic Dividend and Income Fund käynnistettiin vuonna 2003 ja on 4 dollaria. 8 miljardia omaisuutta. Rahasto pyrkii tuottamaan tuloja ja toissijaisesti pääoman kasvua osingonjakoon perustuvien osakkeiden ja hybridivarastojen sijoitussisältöä käyttämällä. Rahaston varat kohdistetaan yleensä noin 50 prosenttiin suurista osinkotuloista, 20 prosenttia edullisimmista osakkeista ja 15 prosenttia kiinteistösijoitusyhtiöistä ja vaihtovelkakirjoista. Alarahoitus on osittain suunniteltu vähentämään volatiliteettia rahaston eri sijoitusten matalaan korrelaatioon perustuen.

Bewick on tämän rahaston viisivuotisen johtoryhmän johtava salkunhoitaja. Rahaston kuluraportti on 0,75%. Osinkotuotto on 2,57%. Rahaston salkun vaihtuvuusaste on 58%. Rahaston viisi osaketta ovat Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T ja Pfizer. Rahaston 10-vuotinen keskimääräinen vuotuinen tuotto on 5. 67%, selvästi luokan 4 keskiarvon yläpuolella. Morningstar laskee strategisen osingonjako- ja tulorahaston riski- ja tuotto-osuuden keskiarvon yläpuolella.

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

Fidelity Strategic Real Return Fund käynnistettiin vuonna 2005. Rahastolla on 0 dollaria. 87 miljardia AUM: ssa. Rahaston sijoitustavoite on inflaatiokorjattu reaalituotto kohtuullisilla riskiinvestoinneilla. Rahaston varojen kohdentamisen yhdistelmä on 30% inflaatiosuojattuihin velkapapereihin, 25% vaihtuvakorkoisiin korkean tuoton lainoihin, 25% hyödykkeisiin tai hyödykejohdannaisiin sijoitettuihin tuotteisiin ja 20% kiinteistösijoituksiin tai muihin kiinteistösijoituksiin.

Bewick on myös rahaston johtava salkunhoitaja, joka johtaa kuuden henkilön johtoryhmää. Salkunhoitajat pitävät keskeisiä tekijöitä, kuten liikkeeseenlaskijan taloudellinen terveydentila, sen asema sen toimialalla tai markkinasektorilla sekä yleiset taloudelliset ja nykyiset markkinatilanteet.

Rahaston kulusuhde on 0. 79%. Osinkotuotto on 1,98%. Vuotuinen salkun vaihtuvuusaste on suhteellisen alhainen 23 prosentilla. Ensisijaiset rahasto-osuudet ovat Yhdysvaltain valtiovarainministeriön velkasitoumuksia, joukkovelkakirjoja, GMAC: n ja Energy Future Holdings Corporationin velkapapereita sekä japanilaisia ​​valtion obligaatioita. 10 vuoden keskimääräinen vuotuinen tuotto on 2. 03%, selvästi alle luokan 4,1 prosentin. Morningstar korottaa rahastoa keskimääräisen riskin yläpuolella ja alhaiset tuotot.