Rekisteröityjä sijoitusneuvojia (RIA) on useita sääntöjä, joiden odotetaan noudattavan päivittäistä toimintaa ja tapahtumia. Yksi tärkeä osa näistä säännöistä liittyy niiden mainoskäytäntöihin ja siihen, miten ne voivat esittää itsensä yleisölle ja potentiaalisille asiakkaille. Neuvottelijat, jotka jättävät nämä säännöt, jättävät itselleen mahdollisuuden kurinpitotoimiin arvopaperimarkkinaviranomaisilta (SEC) tai muilta täytäntöönpanoviranomaisilta, joihin voivat sisältyä seuraamukset, toimiluvan peruuttaminen tai sakot.

->

Sääntökirja

Monet mainontaa koskevat säännöt sisältyvät vuoden 1940 sijoitusneuvojia koskevan lain, joka sijaitsee 206 §: ssä ja 206 §: n 4 momentissa, 1. Näiden sääntöjen tarkoituksena on estää neuvonantajia tekemästä olennaisesti vääriä tai vääriä lausuntoja asiakkailleen ja mahdollisuuksilleen. Määritelmä tarkalleen, mikä on näissä asetuksissa, on hyvin laaja; Useimmissa tapauksissa käytännössä kaikki kirjalliset aineistot, jotka on annettu tai lähetetty asiakkaille, ovat lain tarkoittamia. Jokainen, joka sisältää "kaikenlaisen väärä tai harhaanjohtavan lausunnon", on kielletty säännön 206 mukaisesti. (Lisätietoja: 6 tärkeitä markkinointivinkkejä rahoitusalan neuvonantajille .) >

Tämä sääntö on suunniteltu toimimaan catch-allksi, jota voidaan käyttää perustana minkä tahansa tietyntyyppiseen epärehelliseen tai vääriin lausuntoihin, joita ei ole käsitelty muissa erityissäännöissä. Tämän säännön noudattamisen varmistamiseksi SEC ottaa huomioon useita tekijöitä, mukaan lukien tiedon vastaanottajan vastaanottavan henkilön tietämys ja hienostuneisuus sekä kaikki kohtuulliset olettamukset, jotka voidaan tehdä kirjoitetun perusteella. Sääntö 206 estää myös neuvonantajia käyttämästä lausuntoja kaikilta neuvoiltaan tai palveluiltaan, jotka tarjotaan joko suoraan tai epäsuorasti. Neuvonantajat saavat luoda s, jotka viittaavat kolmannen osapuolen verkkosivustoihin, jotka tarjoavat palveluntarjoajille kommentteja, kuten kokemuksia neuvonantajista tai mielipiteitä heistä. Näiden verkkosivustojen on kuitenkin oltava täysin riippumattomia neuvonantajasta kaikin tavoin, ja RIA: n on esitettävä täydellinen ja julkaisematon versio sanomasta.

Neuvonantajat, jotka julkaisevat menneiden investointisuositustensa tulokset, on sisällytettävä kaikkien kollektiivisten suositustensa tulokset viimeisen vuoden aikana. Niihin on myös sisällyttävä asianmukaiset tiedot suositelluista arvopapereista sekä varovaisuuskielellä. Ja niin kauan kuin tietyt ehdot täyttyvät, neuvonantajat voivat paljastaa molempien parhaiden ja pahimpien sijoitustoimitustensa tulokset. (Katso lisää:

Parhaat vinkit markkinointiasiantuntemuksellesi .) Neuvonantajilla on mahdollisuus mainostaa menneisyytensä sijoitustoiminnasta, edellyttäen, että kaikki investoinnin tosiasioihin ja olosuhteisiin liittyvät olennaiset tiedot sisältyvät esimerkiksi sijoituksen suorituskykyyn verrattuna markkinoihin kokonaisuudessaan. Yleiset investointimallin suorituskykyä koskevat hypoteettiset tulokset voidaan julkaista myös niin kauan kuin kaikki olennaiset oletukset ja olosuhteet ovat mukana. Kaikki ero strategian, johon malli perustuu, ja neuvonantajan käyttämät strategiat on julkistettava.

Neuvoja ei myöskään saa antaa aikaisempia tehokkuushistorioita, jotka eivät sisällä kaikkia asiaankuuluvia maksuja. Bruttotulos ennen palkkioita voidaan osoittaa, kunhan se on selvästi merkitty sellaiseksi. Varmistetut strategiat voidaan julkaista, mutta neuvonantajien on esitettävä laskentamenetelmä, jota käytettiin mallissa, sekä sen myöntämisen, että malli luotiin jälkikäteen. Ainoastaan ​​historiatietoja voidaan käyttää takakooditetussa mallissa. Pelkkä oletusten käyttö on kielletty.

Bottom Line

Tässä esitetyt säännöt käsittävät vain pienen osan säännöistä, joita säännellään s. Kolmannen osapuolen markkinoijia käyttävien neuvonantajien on myös varmistettava, että he noudattavat myös näitä lakeja noudattaakseen vaatimuksia. Ne, jotka noudattavat sääntöjä, voivat välttää potentiaalisen vastuun, kun taas neuvonantajat, jotka ovat vastoin näistä säännöksistä, voivat nähdä yrityksensä supistumisen täytäntöönpanotoimien seurauksena. (Lisätietoja:

Neuvoja: Vältä näitä yleisiä virheitä .)