Arvioitu arvostus: Undisclosed

Tuote: Riski- ja salkunhoito

IPO Aikajana: Määritetään

Perustettu: 1. maaliskuuta 2011

Riskalyze perustettiin että sijoittajan riskinsietokyky voidaan määritellä yhdeksi numeroksi, jota käytetään sitten luomaan salkku, joka vastaa tätä suvaitsevaisuutta. Sen perustivat yhdessä Aaron Klein, Michael McDaniel ja Matt Pistone, joilla oli yhteinen näkemys siitä, miten he voisivat tehdä riskianalyysin seuraavalle tasolle. Kalifornian Auburnissa toimiva pääkonttori on nopeasti saavuttanut suosiota neuvonantajien kanssa, joista monet ovat kamppailleet arvioimaan tarkasti asiakkaidensa riskitoleranssia.

Yhtiö on saanut kuusi riskipääomarahoitusta yhdestä sijoittajalta yhteensä 23 dollaria. 5 miljoonaa, viimeisimmällä kierroksella 20 miljoonan dollarin A-sarjan rahoitukseen lokakuussa 2016. (Lisätietoja: Riskalyze saa 20 miljoonan dollarin rahoituksen parantaakseen neuvonantajan Tech .)

Miten se toimii < Sen tarjoama palvelu antaa neuvonantajille mahdollisuuden pyytää asiakkailtaan luetteloa taloudellisiin riskeihin liittyvistä kysymyksistä ja antaa sitten numeron, joka perustuu näihin vastauksiin. Patentoitu Risk Number -tekniikka hyödyntää vuonna 2002 Nobel-palkinnon taloustieteellisen laskennallisen alustan. Neuvonantajat voivat käyttää tämän ohjelman tuottamia lukuja satunnaistoimituksiin, jotka sisältävät juuri oikean riskin määrää. He voivat myös käyttää sitä osoittaakseen asiakkailleen, että he saattavat ottaa nykyistä salkkuaan enemmän riskejä kuin he ymmärtävät.

Yhtiö tarjoaa myös automatisoitua investointiohjelmaa nimeltä AutoPilot, jota voidaan käyttää sekä vähittäis- että eläkevakuutusten ja -suunnitelmien hallinnointiin. Muita tuotteita ovat Compliance Cloud, kattava yhteensopivuusohjelma, joka seuraa automaattisesti neuvonantajan yrityskirjaa ja lähettää hälytyksen aina, kun sääntöjä on rikottu. Tämä moduuli sallii neuvonantajien hakea yrityskirjansa läpi ja löytää nopeasti sopimattomia tavoitteita ja keskittyneitä positioita ja muita mahdollisia asioita ennen kuin ne tulevat ongelmiksi. Se voi myös auttaa neuvonantajia automatisoimaan työnkulkujaan ja älykkäästi priorisoimaan tilinsä erilaisten kriteerien mukaan.

Yhtiön tuotteet auttoivat neuvonantajia rakentamaan yli 2 miljardia dollaria salkkuihin vuonna 2012. Tällä hetkellä ei tällä hetkellä ole mitään erityisiä suunnitelmia aloittaa tuotteiden markkinointi Yhdysvaltojen ulkopuolelle (lisätietoja:

Managing Riskienhallinta markkinoi tuotteitaan rekisteröityneille sijoitusneuvojille (RIA), riippumattomille välittäjille, hybridi-neuvonantajille, RIA-verkostoille, suunnitteli- jille ja tilinhoitajille, selvitysyrityksille ja omaisuudenhoitajille. paikallisiksi pankeiksi. Riskin määrittämisen lisäksi yksittäiseen numeroon Riskalyze-ohjelmalla annetaan myös neuvonantajille mahdollisuus suorittaa stressitestejä useista skenaarioista, kuten markkinoiden kaatumisesta tai korkojen noususta.Tämä työkalu mahdollistaa asiakkaiden näkevän, missä he ovat alttiina salkkuille ja miten ne voivat lieventää näitä riskejä. Ohjelman salkunmääritysmoduuli antaa neuvonantajille mahdollisuuden hankkia 95 prosentin tarkkuudella, onko tietyn asiakkaan salkku saavuttamaan asiakkaan toiveet. Nämä työkalut yhdistyvät auttamaan asiakkaita näkemään, kuinka paljon riskejä he todella käyttävät rahoillaan ja sopeuttamaan salkkujaan vastaavasti. Neuvonantajat voivat myös asettaa odotuksia salkun suorituskykyyn perustuen riskiin keskimääräisen tuoton sijasta, mikä voi olla paljon tarkempi ennuste. MoneyGuidePro-integraatio

Marraskuussa 2016 PIEtech ilmoitti integroivan MoneyGuidePro-ohjelmansa Riskalyze-ohjelmiston kanssa. Integroinnin ansiosta molempien ohjelmien käyttäjät voivat käynnistää yhden järjestelmän toisistaan. "Yhdistämällä riskikartoituksen lähiajan horisontaaliset riskiprofilointivälineet MoneyGuidePro: n kokonaisvaltaisella pitkän aikavälin riskiprofilointiin perustuvalla lähestymistavalla neuvojat pystyvät paremmin arvioimaan asiakkaan nykyistä riskinottoa ja todellista riskikapasiteettia", PIEtechin toimitusjohtaja Kevin Knull sanoi. lausunto. (Lisätietoja:

Miten tekniikka auttaa talousneuvojia

.)