Talousneuvojat jakautuvat melko tasaisesti siihen, näkevätkö ne robo-neuvonantajat - automaattiset sijoituspalvelut - kilpailuna tai liiketoiminnastaan ​​merkityksettöminä. Kaksikymmentäkolme prosenttia näkee robo-neuvonantajat kilpailuksi, ja toiset 27 prosenttia uskovat, että digitaalinen neuvo ei ole merkityksellinen heidän käytäntönsä varten. Pershing-tutkimuksen mukaan "kolmannen vuosittaisen tutkimuksen neuvoa-antavasta menestyksestä: luottamus ja huoli uudella digitaalisella iällä . "Vain 19 prosenttia neuvonantajista katsoo, että digitaalinen neuvonta voi täydentää käytäntöään ja 30 prosenttia myöntää, että he eivät ole vielä kehittäneet tätä tekniikkaa. (Lisätietoja: Top 5 Robo-Advisor -myytit. )

"Ei ole epäilystäkään siitä, että digitaaliset alustat muuttavat teollisuutta", sanoo Pershing Advisor Solutionsin liiketoiminnan kehittämisen ja suhteiden hallinnan johtaja Ben Harrison. "Vaikka useimmat neuvonantajat tuntevat digitaalisen neuvoja, suhteellisen pieni osa neuvonantajista käyttää tätä tekniikkaa tällä hetkellä. Suurin mahdollisuus nähdä muutoksesta on, että neuvonantajat auttavat arvokkaita tehtäviä automatisoimaan, laajentamaan tavoitettaan ja kannattavuuttaan. "

Tutkimuksessa todettiin, että nuorempi neuvonantaja, sitä enemmän Hän näkee uhkana robo-neuvonantajia tai digitaalista neuvontaa. Yksi kolmasosa (33%) 18-34-vuotiaista neuvonantajista pitää digitaalisia neuvoja kilpai- luksi, ja vain 9 prosenttia on sitä mieltä, että se voi täydentää liiketoimintaansa. 35-54-vuotiaat katsovat digitaalista neuvontaa kilpailuksi, kun taas vain 16 prosenttia yli 55-vuotiaista neuvonantajista katsoo sen kilpailuksi.

Lähes kaksi kolmasosaa neuvonantajista (65 %) ovat jonkin verran tai hyvin perehtyneitä digitaaliseen neuvontaan, mutta vain 5% käyttää sitä nykyään käytännössä. Pienessä universumissa sitä käytetään neuvonantajien kesken käyttämään sitä suoraan asiakkaiden kanssa tai hyödyntämään sitä kulissien takana. :

Opas parhaiden Robo-neuvonantajien valitsemiseen. ) Uhkatekijät

Yleisesti ottaen vastaajat mainitsivat hinnan hinnaksi digitaalisten online-rahoituksen tarjoajien kriittiset tekijät. Pershing huomauttaa, että robo-neuvonantajien tyypilliset vuosimaksut vaihtelevat 0, 25 prosentista 0, 75 prosenttiin hallinnoitavista varoista, kun taas perinteiset neuvonantajamaksut ovat noin 1-3 prosenttia.

Yli kolme neljäsosaa kyselyyn osallistuneista neuvonantajista sanoo, että digitaalisen neuvonnan alhaiset kustannukset aiheuttavat jonkinlaisen uhkan käytännölle. Näitä tietoja korostetaan erilainen tutkimus, joka kertoo, että yli puolet kyselyyn osallistuneista sijoittajista suostui siihen, että sijoitusneuvonta useimmat rahoitusneuvojat eivät tarjoa Pershingin mukaan 1 prosentin korkoa.

Digitaalisen neuvonnan käyttöön ottamia uusia liiketoimintamalleja pidetään myös eräiden neuvonantajien suurena uhkana, erityisesti silloin, kun digitaaliset online-rahoitusratkaisut tarjoavat yksityishenkilöiden (24%) tai etäisyyteen (15%) pääsyn ihmisen taloudellisen neuvonantajan lisämaksu.Muut digitaalisen neuvonnan näkökohdat, joita pidetään uhkaavina (joko vähäisiä tai suuria), sisältävät algoritmeja, jotka siirtävät digitaalisesti yksityishenkilön varoja salkkuun (62%) ja digitaalisten verojen keräämiseen (46%).

) Mukauttaminen digitaaliseen neuvontaan Kun neuvonantajia kysyttiin, pitäisikö he joutua vaihtamaan maksumalliaan kilpailemaan digitaalisten neuvontapalvelujen kanssa 52 (Katso lisää:

Onko rahoitusneuvojat tullut dinosauruksiksi? % sanovat, ettei heidän tarvitse tehdä muutoksia, mutta 23% sanoo olevansa epävarma.

Niistä, jotka ajattelevat joutuvansa mukauttamaan palkkioita, 79 prosenttia katsoo, että heidän on alennettava heitä kilpailemaan alhaisemmilla digitaalisilla alustoilla tarjottavilla hinnoilla. Vain 12% uskoo joutuvansa perimään maksuja ja tarjoamaan lisäpalveluja hintojen korottamiseksi.

Sopeutumaan digitaalisten neuvontapalvelujen syntyyn useimmat rahoitusneuvojat (61%) katsovat, että heidän on lisättävä palveluja kilpailemaan tai kannattavaksi ja olennaiseksi. Monet neuvonantajat ovat edelleen vakuuttuneita nykyisistä tarjouksistaan ​​ja 21% ei usko, että heidän on lisättävä lisäpalveluita kilpailemaan. Kahdeksantoista prosenttia neuvonantajista ei ole varma, että heidän on lisättävä palveluja pitääkseen yllä.

Toimet neuvonantajille Tutkimuksessa ehdotetaan toimia, joita neuvonantajat voivat käyttää digitaalisten innovaatioiden hyödyntämiseen ja liiketoiminnan kasvattamiseen: Käytä vähitellen teknologian käyttöönottoa

. Neuvonantajien on ymmärrettävä, missä he istuvat digitaalisella taajuudella ja muodostavat suunnitelman siitä, missä he haluavat. Useimmat alkavat automatisoimalla toistuvia tai matalan arvotason tehtäviä liiketoiminnassaan. Kun ne on toteutettu, vain silloin pitäisi systemaattisesti pyrkiä omaksumaan yhä kehittyneempiä työkaluja.

Tee huipputekniikoita vieläkin tehokkaammaksi ja henkilökohtaisemmaksi

. Digitaaliset työkalut, kuten asiakkaiden viestinnän automatisointi, voivat auttaa säilyttämään "korkean kosketuksen" kokemuksen, jota tunnetaan monista neuvonantajista, mutta henkilökohtaisemmalla tavalla, joka on mukautettu asiakkaiden erityisiin intresseihin. Paranna kannattavuutta ja teknistä osaamista.

Automaattisesti avainhankintoja, jotka tukevat varainhoitopalvelujen toimittamista, neuvonantajat voivat lisätä marginaalejaan ja tuottavuuttaan. He voivat käyttää aikaa, jonka he tallentavat keskittyen arvostettuihin toimintoihin, kuten syvällisempään rahoitussuunnitteluun. Infusointiteknologia neuvonantajana ei vain lisää kannattavuutta, vaan luo nykyaikaisempia tunteita asiakkaiden viestinnälle ja vuorovaikutuksille, joita nykypäivän teknologia-innovaattiset sijoittajat haluavat. Artikkelin arvo

. Koska sijoittajat ja neuvonantajat vastaavat digitaaliseen neuvontamuutokseen, on tärkeämpää kuin koskaan ennen, että neuvonantajat kouluttavat asiakkaitaan tekemästään työstä ja neuvonantajan tarjoamasta erityisestä arvosta ja viisaudesta suhteessa maksuihin. (Katso lisää: Top Digital-Age -vinkkejä rahoitusalan neuvonantajille.

) Olla realistinen harjoittelun keskittymisestä . Jos neuvonantajilla on ruokahalu teknologian mahdollistavalle kasvulle, heidän on investoitava aikaa ja rahaa uusimpiin ominaisuuksiin.Jos ei, niiden painopisteen tulisi siirtyä taloussuunnitteluun tai palvelemaan varakkaita tai käytännöllisiä sijoittajia. "On lyhytnäköistä rajoittaa tapoja, joilla tekniikka voi täydentää yritystoimintaa vain digitaaliseen neuvontaan", Pershingin toimitusjohtaja Kim Dellarocca totesi lausunnossaan. "Digitaalinen neuvonta on tärkeää, mutta se on vain yksi alue, jossa yrityksen on kehitettävä teknologiastrategiaansa tarjoamaan varallisuudenhoitokokemusta, joka vastaa nykypäivän kuluttajien ja työvoiman odotuksia. "

. Metodologia

Tutkimus suoritettiin verkossa 14. huhtikuuta ja 1. toukokuuta 2015 välisenä aikana ja kohdennettuja Yhdysvaltojen neuvonantajia vähintään 18 vuotiaita Harris Poll Panel of Financial Advisors. Suoritetuista 350 haastattelusta 101 oli rekisteröityneitä sijoitusneuvojia (RIA: ta tai riippumattomia RIA: ita, jotka eivät harjoita rautatieasemaa tai alueellisen välitystoiminnan harjoittajia), 100 rautatiealan neuvonantajia (johtoja tai alueellisia välittäjäyrityksiä) ja 149 muiden neuvonantajien (vakuutusyhtiöt, itsenäiset välittäjät tai pankit). Bottom Line Riippumatta siitä, näkevätkö ne neuvoa vai ei, robo-neuvonantajat ovat täällä. Neuvonantajien on sopeuduttava pysymään ajan mukana ja sisällyttämään digitaalinen tekniikka täydentämään käytäntöjään.

)