Rahoitusneuvojat käyttävät useita hattuja. Heidän pääpaino on auttaa asiakkaitaan saavuttamaan taloudelliset tavoitteet. Ne auttavat asiakkaita tekemään tämän neuvontaa mistä tahansa taloussuunnitteluun liittyvistä asioista ja sijoitussalkkujen hallinnasta.

Toisaalta taloudellinen neuvonantaja on yritys. Ja kuten mikä tahansa yritys, eniten tarvitsee tuoda uusia asiakkaita tulojen ja voittojen kasvattamiseksi. Se voi olla vaikeaa hallita sekä neuvontatoimintaa että tarve markkinapalveluihin. Yrityksiä, jotka haluavat kasvattaa liiketoimintaansa, on kehitettävä strategioita, joilla voitetaan yrityksiä ja kasvavat viime vuosina 2015 ja sen jälkeen. (Lisätietoja: Ylimmän rahoituksen neuvonantajan ohjeet .)

Keskittyä niche

Monet neuvonantajat ovat havainneet, että keskittyminen palvelemaan tietyn asiakaskohtaan kaiken tai osan käytännöistään voi osoittautua kannattavalle vaihtoehdolle. Niches voidaan määritellä laajasti tai suppeammin. Laaja kapealla voi olla asiakkaita 10-15 vuoden sisällä eläkkeelle siirtymisestä. Kapeampi kapea voi työskennellä äskettäin yhden (puolison tai avioeron kuoleman kautta) naispuolisten asiakkaiden kanssa, jotka ovat vähintään 50-vuotiaita. (Lisätietoja: Taloussuunnittelijat: erikoistuneet vanhuksille .)

Etsitään keskittymismahdollisuus, että neuvonantajat voivat tulla tunnustetuksi asiantuntijoiksi ja houkutella asiakkaita suullisesti, viitata muilta ammattilaisilta sekä kirjoittaa ja puhua aiheista, jotka liittyvät tähän kapeaan. Toinen etu on kyky replikoida tietämystään ja lähestymistapaansa monien asiakkaiden kanssa. Tämä ei tarkoita sitä, että asiakkaita olisi käsiteltävä evästeillä. Monet kysymyksistä, jotka kuuluvat tietyn markkinarakoon, ovat samankaltaisia ​​ja neuvonantaja voi kehittää järjestelmiään ja prosessejaan vastaavasti. (Katso lisää: Miten neuvonantajat voivat täyttää lahjakkuuden .)

Valinnaisesti lisää asiakkaita

Tämä voi tuntua vastaisilta, mutta lisäämällä asiakkaita, jotka eivät ole hyviä, voi todella heikentää taloudellisen neuvonantajan kannattavuutta. Keskity asiakkaiden löytämiseen, joille voit antaa neuvoja, joita he tarvitsevat ja joiden kanssa tunnet yhteyden. Tämä ei tarkoita sitä, että sinun on tultava heidän paras ystävänsä, mutta et myöskään halua olla sairas tunne ennen jokaista tapaamista heidän kanssaan.

Maksu mitä olet arvossa

Asiakkaita ei pidä koskaan sekoittaa siihen, kuinka paljon ja miten he maksavat taloudellisen neuvonantajansa. Kuormitusrahastojen tai sellaisten tuotteiden, kuten elinkorotusten, haudatut palkkiot on ilmoitettava kokonaan. Samaan aikaan rahoitusneuvojan antamat neuvot ja neuvot ovat valtavan arvokkaita asiakkailleen. Sinun pitäisi veloittaa oikeudenmukainen ja täysin avoin maksu, joka heijastaa tätä arvoa. Vähennysmaksut voivat saada aikaan jonkin verran liiketoimintaa alun perin, mutta liikaa tämä saattaa aiheuttaa yrityksesi voittoja ja voi jopa johtaa sinuun harhauttamiseen asiakkaille, jotka eivät maksa kohtuullista hintaa palveluillesi. . Luo pelisuunnitelma

Samoin kuin taloudellinen neuvonantaja tarjoaa asiakkailleen taloudellisia suunnittelupalveluita auttaakseen heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa, he tarvitsevat suunnitelman omaa liiketoimintaansa varten. Tämän suunnitelman keskeiseen osaan tulisi sisältyä strategioita liiketoiminnan kehittämiselle ja yleiselle kasvulle. Se, onko yritys muodostunut yksinvalmistajasta tai suuresta neuvonantajaryhmästä, on edelleen yritys ja tarvitsee kasvusuunnitelman.

. Varmista online-läsnäolo Monet neuvonantajat ovat vankka online-läsnäolo, ja he löytävät tämän apua uusien asiakkaiden purkamisessa. Blogin kirjoittaminen ja / tai kirjoittaminen medialle ovat hyviä keinoja neuvonantajille, jotka voivat sekä perustaa online-läsnäolon että asettua itselleen viranomaiseksi omalla alallaan. Kirjoittaminen aiheista, kuten sijoittaminen, eläkkeellepanon suunnittelu, kiinteistösuunnittelu ja muut on erinomainen tapa esitellä tietosi.

Useat tutkimukset ovat osoittaneet, että monet ihmiset, jotka etsivät rahoituksen neuvonantajaa, tekevät tutkimustyötä verkossa. LinkedIn Corp. (LNKD) on sosiaalisen verkostoitumisen sivusto, joka on suunniteltu ensisijaisesti liikemiehille. Tämän sivuston ajan tasalla olevan profiilin avulla perspektiiviset asiakkaat voivat löytää sinut ja tarkistaa sinut myös. LinkingInin ympärille sijoittaminen on loistava paikka saada tietoa asiakkaista, jotka ovat myös ottaneet yhteyttä sinuun. Twitter Inc. (TWTR

TWTRTwitter Inc19. 42-2. 41%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) on loistava paikka jakaa tietoa ja löytää ihmisiä, jotka ovat kiinnostuneita aiheista, ja eläkkeelle siirtymisen suunnittelu. Näiden ja muiden sosiaalisen median sivustojen hallinta on hallittavissa, mutta niitä voidaan myös ulkoistaa tai siirtää. Varmista vain, että ääni on itse sinun, koska potentiaaliset asiakkaat näkevät tämän läpi, jos näin ei ole. . Verkostoituminen ja viittaajat Verkostoituminen muiden ammattilaisten, kuten kiinteistöviraston asianajajan ja veroedustajan kanssa, on erinomainen tapa rakentaa käytäntöä. Luotettujen ammattilaisten löytäminen antaa neuvonantajille mahdollisuuden tarjota asiakkailleen viittauksia luotettuihin kollegoihin, kun heillä on tarpeita neuvonantajan osaamisalueiden ulkopuolella. Ihannetapauksessa verkostojen luominen muiden samanmielisten ammattilaisten kanssa johtaa viittauksiin myös neuvonantajaan. Viittaus on "lämmin" johto, ja se voi usein johtaa uuden asiakkaan purkamiseen. Asiakkaan viittaukset ovat aina arvokkaita yrityksesi rakentamisessa. Yksi tapa, jolla neuvoa-antajat voivat tehdä itseään vertailtaviksi, on tarjota asiakkaillemme erinomaista palvelua, että he haluavat kertoa ystävilleen ja liikekumppaneilleen.

On myös tärkeää antaa asiakkaille tiedoksi, että arvositte heidän viittauksiaan ja että tämä auttaa sinua kasvattamaan yritystäsi käyttämättä liiallisia kuluja aikaa markkinoinnissa. Korosta, että mieluummin viettää aikaa antamalla heille ja muille asiakkaillene neuvoja ja lisäämällä myös ammattitaitoasi kurssien, seminaarien ja muiden vastaavien kautta.

Vipuvaikutustekniikka Taloudellisen neuvonannon liiketoiminta menestyy sellaisten tekniikoiden, kuten taloussuunnitteluohjelmistojen, investointitutkimusvälineiden ja asiakassuhteiden hallintajärjestelmien (Customer Relation Management, CRM) järjestelmien kanssa asiakassuhteiden hallintaan. Kaikki nämä voivat tehdä sinulle tehokkaamman ja vapaata aikaa toimintojen, kuten kasvaa yrityksesi. Teknologialla on myös monia työkaluja, joita voit pitää asiakkaidesi ja näkymiesi edessä. Sähköposti-uutiskirjeet ovat olleet jonkin aikaa, mutta silti tarjoavat erinomaisen tavan pysyä yhteydessä. Yhteyshenkilöiden hallintajärjestelmät voidaan asettaa sopiviksi parametreiksi, joiden avulla voit hallita yhteyksiä olemassa oleviin asiakkaisiin, näkymiin ja vaikuttajiin.

Bottom Line

Rahoitusneuvojat, jotka haluavat kasvattaa liiketoimintaansa vuonna 2015 ja sen jälkeen, on keskityttävä markkinointiin ja liiketoiminnan kehittämiseen ja se on etusijalla. Jotkut työkalut, kuten sosiaalinen media ja bloggaaminen ovat suhteellisen uusia. Muut kuin verkottaminen ja tulkinnut tarjoamalla olemassa olevia asiakkaita erinomaisella palvelulla on aika testattu. (Lisätietoja:

Vihjeitä neuvojille, jotka haluavat kasvattaa käytäntöään .)