Rahoitussektoriin kuuluvat pankit, varainhoitoyritykset , sijoitusorganisaatiot, vakuutusyritykset, kiinteistöjohtaminen ja palveluntarjoajat sekä muut rahoituspalveluyritykset. Se edustaa S & P 500 -indeksin toiseksi suurinta sektoria. Sijoittajat yhdistävät teollisuus osana omaisuuserästrategiaansa pitkällä aikavälillä näiden optimististen ennusteiden ansiosta. Rahoituspalvelualan investoinnit tarjoavat mahdollisuuden kasvuun, mutta sijoittajien tulisi tuntea alan riskit. Rahoitusjärjestöt kohtaavat sääntelyriskin, kun julkistamisvaatimuksia, luotonantokriteerejä ja asiakkaille välitettyjä maksuja valvotaan entistä tarkemmin. Lisäksi luottoriski ja likviditeettiriski ovat suuria uhkia rahoituspalveluyrityksille, jotka molemmat voivat olla suoraan sidoksissa vuoden 2007 asuntoluottokriisiin.

->

Keskinäinen rahoituspalveluiden rahasto (TFSIX)

Franklin Templeton Investmentsin hallinnoima ja tukema keskinäinen rahoituspalveluiden rahasto pyrkii tarjoamaan sijoittajille pääoman arvonnousua lyhyellä ja pitkällä aikavälillä, toissijainen sijoitustavoite. Vähintään 80% rahaston 536 miljoonan dollarin arvosta sijoitetaan arvopapereita arvostaviin rahoituspalvelualan yrityksiin. Rahaston johtajat voivat sijoittaa sulautumissuoritusrahastoihin sekä sellaisten yritysten velka- ja osakesijoituksiin, jotka eivät ole sijoittajien edun mukaisia. Näitä arvopapereita ei ole rajoitettu ulkomais- tai kotimarkkinoilla. Marraskuusta 2015 lähtien rahasto on tuottanut 10 vuoden vuotuisen tuoton 3,2%.

Rahoituspalveluiden rahasto tällä hetkellä monipuolistaa rahastojen varoja kehittyneillä ja kehittyvillä markkinoilla, mukaan lukien Yhdysvallat, joka on 53. 99% salkusta, kehittyneistä Euroopan markkinoista. Yhdistyneessä kuningaskunnassa 11. 42 prosenttia tilanomista ja kehittyvillä Aasian markkinoilla, joilla on 5 78 prosenttia tiloista. Rahoituspalvelujen rahasto on 1. 41%: n kulusuhde, hieman alle luokan keskiarvon, joka on 1,5%, ja sijoittajille arvioidaan 5,75%: n myyntikuorma, kun ne ostavat osakkeita.

Emerald Pankki- ja Rahoitusrahasto (HSSAX)

Emerald Pankki- ja Rahoitusrahasto perustettiin vuonna 1997 ja pyrkii tarjoamaan pitkän aikavälin kasvua pääoman arvonnousun kautta tulojen avulla toissijaiseksi sijoitustavoitteeksi. Rahaston johtajat sijoittavat vähintään 80% rahaston 287 dollaria. 3 miljoonaa pankkitoimintaa ja rahoituspalveluja harjoittavien yritysten tavanomaisia ​​ja edullisia varoja. Rahasto sijoittaa ensisijaisesti kotimaisiin oman pääoman ehtoisiin arvopapereihin, joilla on kasvuominaisuudet.

Vaikka Emerald Pankki- ja rahoitusrahasto keskittyy rahoituspalvelualaan, rahastonhoitajat monipuoluttavat varoja markkina-arvon perusteella. Keskisuurissa rahoituspalveluyrityksissä on 19,72% salkusta, joiden pienten yhtiöiden osuus on 25,17% ja mikrokapasiteettiorganisaatiot muodostavat 55,11% sijoitusrahastosta. Yhtiön pääkohdat ovat Bank of the Ozarks 3. 39%, PacWest Bancorp 3. 07%, SVB Financial Group 3. 07% ja Signature Bank 2. 75%. Rahaston kulusuhde on 1,6 prosenttia, ja sijoittajille veloitetaan 4,75 prosentin myyntivolyymi osakkeiden ostamisesta.

Fidelity Select -vakuutussalkku (FSPCX)

Fidelity Select -vakuutussalkussa on vuoden 1985 aloituspäivä, joten se on yksi vanhimmista rahoituspalvelujen sijoitusrahastoista tänään. Rahasto pyrkii ensisijaisesti tarjoamaan sijoittajille pitkäaikaista pääoman arvonnousua sijoittamalla vähintään 80% 541 miljoonan dollarin arvosta vakuutusalan yrityksiä koskeviin arvopapereihin. Yritykset voivat tarjota vakuutuspalveluja, jälleenvakuutusta, myyntiä, jakelua tai sijoittamista omaisuuteen, tapaturmaan, elämään tai sairausvakuutukseen. Kotimaisia ​​ja ulkomaisia ​​liikkeeseenlaskijoita pidetään sijoitusrahastona, ja kukin osakeomistus tehdään perusteelliseen analyysiin, johon sisältyy taloudellisen aseman, toimialan aseman ja markkinaolosuhteiden tarkastelu.

Rahaston johtajat sijoittavat suurimman osan omistuksistaan ​​Pohjois-Amerikan markkinoilla, ja 8,21 prosenttia sijoittaa kehittyneisiin eurooppalaisiin liikkeeseenlaskijoihin. Markkina-arvo on myös rahaston monipuolistamiskeino, sillä 52,54 prosenttia sijoituksista suuryrityksiin, 27,94 prosenttia sijoittaa keskisuuriin yrityksiin ja 14,45 prosenttia sijoittaa jättiläiskannalle. T rahaston kulusuhde on 0, 8%, eikä sijoittajille ole arvioitu myyntihintaa hankintahetkellä. Osakkeita myydään kuitenkin lunastuspalkkiona 0, 75%.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Schwab Financial Services Fund perustettiin vuonna 2000 ja pyrkii tarjoamaan pitkän aikavälin kasvua pääoman arvonnousun kautta. Tämän tavoitteen saavuttamiseksi rahaston johtajat sijoittavat valtaosan rahaston 57 dollaria. 1 miljoonaa euroa varoja sellaisten yritysten osakkeisiin, jotka harjoittavat suoraan rahoituspalvelualalle sidottuja toimintoja. Sijoitusjärjestelyihin kuuluvat varainhoitoyritykset, välittäjät, liikepankit, vakuutusyhtiöt, säästö- ja laina-yhdistykset sekä kiinteistösijoitusrahasto (REIT). Marraskuusta 2015 alkaen sijoitusrahasto on tuottanut kymmenvuotisen vuotuisen tuoton 2,22 prosenttiin.

Schwab Financial Services -rahasto ei ole sijoittautunut ulkomaisiin rahoituspalveluyrityksiin, mutta se monipuolistaa rahastojen varoja eri markkina-arvoluokkien kesken. Sijoitusrahasto koostuu 30. 73%: n jättiläiskannasta, 23% suurikokoisista kannoista, 26. 83% keskikokoisista kannoista, 11. 85% pienikokoisista kannoista ja 7. 6% mikrokapseleista. Rahaston kuluraportti on 0,9%. Se ei veloita ensirekisteröityjä kuormia, mutta se arvioi 2 prosentin lunastuspalkkion, kun sijoittajat myyvät osakkeita.

T. Rowe Price -rahoitusrahasto (PRISX)

T. Rowe Price -rahoituspalveluiden rahasto pyrkii tarjoamaan pitkän aikavälin pääoman kasvua ja sijoittajien vaatimatonta tulotasoa. Rahaston johtajat sijoittavat vähintään 80% sen 519 dollaria. Rahoituspalvelualalla toimivien yhtiöiden varastossa 9 miljoonaa euroa. Se on ainutlaatuinen, sillä rahastonhoitajilla on kyky sijoittaa rahoitusalan ohjelmistoyrityksiin, jotka tuottavat merkittäviä osuuksia tuloista palvelemaan rahoituspalveluja tarjoavia yrityksiä. Rahasto hyödyntää perustavanlaatuista analyysiä sijoitustensa sisältämän jokaisen arvopaperin kasvupotentiaalin määrittämiseksi.

Rahaston johtajat keskittyvät ensisijaisesti kotimarkkinoilla tehtäviin sijoituksiin, mutta vain alle 6 prosenttia varoista sijoitetaan ulkomaisiin liikkeeseenlaskijoihin kehittyneillä markkinoilla. T. Rowe Price -rahoituspalveluiden rahasto on monipuolinen markkina-arvoihin perustuen, mukaan lukien 20. 42% suuryrityksiin, 24. 23% suuryrityksiin, 28. 11% keskisuuriin yhtiöihin ja 17. 7% pienyritysten yrityksissä. Rahastolla on kuluraportti 0, 86% ja sijoittajia ei veloiteta, kun he ostavat tai myyvät osakkeita.