Varakkaat ihmiset pyrkivät suojaamaan ja kasvattamaan omaisuuttaan käyttämällä useita sijoitusvälineitä. Kun niitä käytetään yhdessä, salkku vahvistuu kotimaisen valuutan arvon ennakoimattomien muutosten, vaikeiden ja muuttuvien verotusympäristöjen ja perinteisesti toimivien varastojen hidastumisen varalta. Kun korkotaso on alhainen kotimaassa, varakkaat henkilöt katsovat kansainvälisiin tileihin säilyttääkseen myyntivoitot ja korot.

Vuoden 2009 kriisin vuoksi sijoittajat pyrkivät suojaamaan tulevia kriisejä vastaan, jotka voivat dramaattisesti vaikuttaa perinteisiin salkkuihin. Tuotot tuottavat sijoitusratkaisut, kuten joukkovelkakirjalainat ja kiinteistösijoitusrahasto (REIT), ovat yhä suosittuja sijoittajien keskuudessa, vaikka nämä tuotteet ovat aina olleet suosittuja erittäin rikkaiden henkilöiden kanssa, jotka käyttävät niitä säilyttääkseen päämiehen ja lisäävät tuloja. Kiinteistöverot ovat ongelma, että vain erittäin rikas kohtaaminen, joten he ovat kehittäneet strategioita, jotka lieventävät näitä suuria tulevia kuluja.

Luottorahastot

Luotot ovat yleinen tapa eliminoida tai vähentää lahjoituksia ja kiinteistöveroja, jotka muutoin johtuisivat varakkaista henkilöistä. Jotta voitaisiin suojella ja kasvattaa omaisuutta lasten, järjestöjen, hyväntekeväisyysjärjestöjen ja muiden hyväksi, luottamusvarat luovat verotuksellisia ympäristöjä rahan määrän kasvulle. Jokainen rahasto on strukturoitu eri tavalla vastaanottajan tarpeiden mukaan. Laillisesti trust-rahasto on oma yhteisö ja vaatii omaa veroilmoitustaan.

Yksinkertaiset ja monimutkaiset luottamukset ovat olemassa. Luotot, jotka jakavat tuloja kerralla, pidetään yksinkertaisina luottamuksina, kun taas monimutkaiset luottamusjoukot jakavat osaa tuloista kerrallaan ja sitten toisen osan toiseen päivään. Monimutkaisessa luottamuksessa voi olla enemmän kuin kaksi jakelua. Luototuloja verotetaan varojen vastaanottajalle jakeluhetkellä eikä luottamushallinnolle.

Luottamusten vastaanottajat ovat usein verotuksellisesti erilaiset kuin itse luottamus. Rockefellerit käyttävät hyväkseen rahastoja jakamaan varoja perheenjäsenille. Vuodesta 2015 lähtien luottamusmaksujen korkein määrä on korkeampi kuin Yhdysvalloissa korkein henkilökohtaisten tulojen määrä. Se on edullinen verotusstrategia jakaa tuloja luottamilta säästämään luoton tulojen verolaskusta.

REITs

Undervalued REITs ovat olleet merkittäviä näytelmiä useille kuuluisille portfoliosivuille, mukaan lukien Carl Icahnin. REITillä on erilainen liiketoimintajakso perinteisistä varastoista. Tämän seurauksena niiden suorituskykyä voidaan käyttää tasapainottamaan talouteen herkempiä osakkeita.

Sijoittaminen REIT-järjestelmään on menetelmä omistusosuuden omistamiselle kiinteistömarkkinoilla joutumatta ostamaan maata tai rakennuksia. REIT: n voimassa olevat säännökset edellyttävät, että 90 prosenttia tuloista maksetaan osakkeenomistajille osinkoina. Tämän kirjanpitorakenteen puolesta REIT-yhtiöille annetaan erityisiä verohelpotuksia, joita ei ole saatavissa muille julkisen kaupankäynnin kohteena oleville yrityksille. REIT: t voivat erikoistua kiinnityksiin tai kaupallisiin kiinteistöihin, tai ne voivat yhdistää molemmat omassa salkussaan.

Henkivakuutus

Kiinteistöverot ovat taakka Yhdysvaltojen varakkaille. Vaikka poissulkemismäärä, joka voidaan siirtää perimisvelvollisille ilman verovapaata, on muuttunut vuosi vuodelta, vuonna 2015 kiinteistön arvo ylittää 5 dollaria. 43 miljoonaa verotetaan enintään 40 prosentin suuruisella verokannalla. Tämä pätee vain silloin, kun kiinteistö siirretään yksityishenkilölle tai muulle kuin puolisolle tai hyväntekeväisyyteen.

40% verolaskelma kiinteistön kokonaisarvosta voi vahingoittaa vakavasti lapsiin tai muihin yhteisöihin siirrettyjen varojen kokonaismäärää. Vaikka Yhdysvaltojen varakkaita yksityishenkilöitä voidaan käyttää vähentämään kiinteistön arvoa tulevaisuuden verolaskun pienentämiseksi, yksi sellainen rahoitustuote, joka voi vähentää kiinteistön arvoa, on henkivakuutus, joka on suunniteltu vastaamaan näihin erityisiin tarvitsee. Ilmoittamalla henkivakuutusyrityksen omistajalle, kuten lapselle tai muulle sukulaiselle, henkivakuutus ei sisälly edunjättäjän verotettavaan omaisuuteen, ja henkivakuutuksen etuutta voidaan käyttää maksamaan kaikki tai osa suunniteltu verolaskelma.

Henkivakuutusta käytetään myös yleisesti osana verotusstrategiaa muissa tapauksissa, esimerkiksi silloin, kun henkilön kokonaistuloa on vähennettävä.

Ulkomaiset joukkovelkakirjalainat

Valuuttamääräiset vaihtokurssit vaihtelevat kansainvälisesti ja ulkomaiset korot tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden saada korkotukea vakiintuneille ja kehittyville talouksille, jotka voivat olla suurempia kuin nykyisin amerikkalaisissa joukkovelkakirjalainoissa.

Ulkomailta maksettavat joukkovelkakirjat on myönnetty alkuperämaan valuuttana. Vaikka jotkut kansainvälisesti hankittavista joukkovelkakirjoista ovat luottoluokituksia alhaisempia kuin amerikkalaisten joukkovelkakirjalainojen, ne ovat houkuttelevia sijoituksia varakkaille yksityishenkilöille, koska ne tarjoavat verotuksen monipuolistamista. Jokaisella maalla on omat säännöt joukkovelkakirjojen tuottamista veroista, ja joissakin maissa ei ole veroja joukkolainojen tuotolle ulkomaalaisille. Tämä voi olla hyvin kiinnostava ominaisuus varakkaille sijoittajille. Italian valtionlainojen korot verotetaan 12,5 prosenttiin vuodesta 2015, mikä on puolet Itävallan 25 prosentin verosta.

Ulkomaan säästötilit

Ulkomaisten säästötilien tavoin ulkomaiset säästötilit voivat tarjota sijoittajille korkeampia korkotasoja, ja ne voivat tehdä mukavampaa lomaa ulkomailla, jossa säästötilejä pidetään. Vaikka näillä tileillä on sama valuuttakurssiriski kuin ulkomaisten velkakirjojen kanssa, sijoittaminen ulkomaisiin säästötileihin on yksi tapa suojata heikolta tai laskevalta dollarilta.

Jotkut kotimaiset pankit tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa varoja ulkomaisiin talletustodistuksiin (CD) ilman tarvetta vaihtaa varoja ulkomaan valuutan määräisinä. Muissa tapauksissa sijoittaja voi sijoittaa varoja suoraan ulkomaan säästötilille kommunikoimalla tietyn pankin kanssa ulkomailla.

Varakkaita sijoittajia tunnetaan varojen säilyttämisestä ulkomaisissa tileissä, ja tällaisten tileillä pidettävien rahasummien määrä rajoittuu dollareihin.