Edut Jones ja Fidelity Investments ovat sijoituspalveluyritysten keskuudessa yleisin sijoituspalveluyritysten korkein tyytyväisyys JD Power 2015 US Full Service Investor Satisfaction Study . Kaksi sidottua pistettä 812 kpl 1 000 pisteen asteikolla.

Edward Jones on loistava sijoitusneuvonantajan ja sijoitustoiminnan kannalta, kun taas Fidelity ylittää tilin tiedot ja tilipalvelut. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0 38% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ja Wells Fargo Advisors sijoitetaan kolmanneksi, myös solmioon, pisteytys 810 kpl. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc.85. 32-0. 44% Created with Highstock 4. 2. 6 ) seuraa lähelle taklausta ja pisteet 809. : Neuvoo: Vältä näitä yleisiä virheitä )

Tutkimus perustuu yli 5 300 sijoittajan vastauksiin, jotka tekevät joitain tai kaikki taloudelliset päätöstensä neuvonantajan kanssa. Se mittaa sijoittajien tyytyväisyyttä seitsemään tekijään, jotka luetellaan tässä tärkeysjärjestyksessä: sijoitusneuvoja, sijoitustoiminta, tilitiedot, tilinostot, palkkiot, palkkiot, verkkosivusto ja ongelmanratkaisu. Sijoittajien tyytyväisyys säilyi muuttumattomana vuoteen 2014 mennessä, ja se kääntyi 807: een. (Lisätietoja lukemisesta on: 15 nopeimmin kasvava RIA )

Seuraavan sukupolven epäonnistuminen

Tutkimuksessa todetaan, että huolimatta vanhentuneesta sijoittajien väestökehityksestä ja odotetusta massiivisesta sukupolvenvaihdosta, joka näkyy horisontissa, sijoituspalveluyritykset eivät kysy asiakkailtaan oikeita kysymyksiä voi olla vaarassa menettää varoja, jos he eivät pysty luomaan nykyisiä suhteita uuden sukupolven kanssa. (Lisätietoja: Miksi neuvonantajat keskittyvät suhteisiin. )

Keskimääräinen ikä täyden palvelun sijoittajien kesken on 61. Rahoitusneuvojilla ja yrityksillä ei ole suurta tilaisuutta sijoittaa varallisuuden sukupolvenvaihdoksi tulevina vuosikymmeninä, sanoi tutkimus. Huolimatta siitä, että 71% sijoittajista on nimittänyt seuraavan sukupolven tuensaajia, vain 42% on pyytänyt heidän neuvonantajansa keskustelemaan tästä aiheesta. ( Onko maksuton verkkokaupan paras hinta? )

Seuraavien edunsaajien nimeämille sijoittajille 33%: lla edunsaajista on tili tai tuote sama yritys. Tuensaajan tilinpidon osuus kasvaa 24%, kun neuvonantajat kysyvät asiakkailtaan edunsaajien tarpeita.

"Puhuminen asiakkaille heidän edunsaajiensa kanssa saattaa tuntua hankalalta monille neuvonantajille, mutta useimmat sijoittajat haluavat, että heidän omaisuutensa hyötyvät seuraavasta sukupolvesta", kertoo varatoimitusjohtajan Mike Foy, J.D. Teho. "Monta kertaa sijoittajat itse kamppailevat rahaa koskevissa keskusteluissa lastensa kanssa ja neuvonantaja on ainutlaatuisessa asemassa sukupolvien välisen siltana. Yritykset, jotka voivat tosiasiallisesti kouluttaa ja tukea neuvonantajiaan tältä osin, saavat todellisen mahdollisuuden eriyttää palveluitaan. Trust and Loyalty Problems

Tutkimuksessa todettiin, että sukupolvenvaihdokset ovat luonteeltaan sellaisia, että luottamus sijoittajat sijoittavat heidän neuvonantajia. Kuusikymmentäseitsemän prosenttia pre-baby boomereista (syntynyt ennen vuotta 1946) kokivat neuvonantajansa antavansa suosituksia parhaimmillaan, kun taas vain 40 prosenttia Gen Y: stä (1977-1994) ja Gen Z: stä (1995-2004) sanoi samaa.

) Korkeampi asiakastyytyväisyys johtaa myös huomattavaan lisääntymiseen yritystoiminnan tukemiseen, uskollisuuteen ja osuuteen sijoitussalkkusta. ( )

Alan keskimääräistä korkeammalle sijoittautuneille yrityksille 48 prosenttia sijoittajista sanoi, että he "ehdottomasti" suosittelevat yritystään verrattuna vain 37 prosenttiin yritysten keskimääräisen keskiarvon alapuolella.

Kun on kyse uskollisuudesta, 46 prosenttia sijoittajista, jotka ovat asiakkaiden keskuudessa toimivien yritysten asiakkaita, sanoivat, että he eivät "ehdottomasti" vaihtaisi yrityksiä. Tämä on verrattavissa 38 prosenttiin sijoittajista, jotka toimivat keskimäärin alle.

Bottom Line

Yksi taloudellisen neuvonantajan ja yrityksen tutkimusraportista on tärkeintä, että he eivät tee tarpeeksi luoda suhteita asiakkaidensa edunsaajien kanssa. He saattavat menettää seuraavan sukupolven omaisuuden. Neuvonantajille se voi olla niin yksinkertaista kuin pyytää asiakkaita heidän edunsaajistaan ​​saamaan pallon liikkeelle. (Lisätietoja: Haluatko Career in Asset Management? Lue tämä ensin. )